吸金詐欺一般常見話術

推薦律師說法

【屏東律師法通法律事務所/蔡所長】

據報載，被媒體封為「牛樟芝大王」的台商劉00，4年前在大陸成立「中國珍菌堂集團」，聲稱首創「椴木培植法」結合「家庭富農」專案，以直銷手法吸引會員加入，賺了不少錢。2年多前，他風光回台成立分公司，並以每單位7.5萬元的保證金，吸引會員投資培育牛樟芝，宣稱每週支付700元培植費，約滿後全額退回保證金。珍菌堂號稱全台會員逾3萬人，吸金超過20億元，但去年開始許多投資人收不到培植費，最後公司人去樓空，受害人求助無門。

按，除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公 眾財產或辦理國內外匯兌業務。又以借款、收受投資，使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。違反第者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元 以上五億元以下罰金。銀行法第29、29-1、125條明定。

社會上常發生吸金詐財案件，主要就在於被害人因見有高額利息，因此，投入鉅額本金，結果，連本金都拿不回來，而其吸金行為模式就在於：投資者需招攬新會員入會，方能取得紅利，並約定將來期滿，投資者可以取回本金或相當於本金之紅利。一般而言，所謂不勞而獲，就是吸金者利用人性弱點而為之犯罪行為，因此，如果見到或聽到有人推薦說加入會員可以拿很多紅利回來，基本上就要有心理準備，這就是吸金。

資料來源：http://fatong.tw/

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