7樓. 111

2013/11/20 21:57

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6樓. 星火

2007/04/12 09:38

兩旅行社也搞刷卡詐現

〔記者黃敦硯／台北報導〕刑事局偵七隊一組昨天查獲一宗旅行社涉嫌與不法集團勾結，以「刷卡換現金」方式，讓需要現金的民眾變相借款，再把刷卡的呆帳留給銀行負擔，「聯營旅行社」負責人王承芳、「冠霖旅行社」員工鄭美珠，以及安排民眾到旅行社刷卡的「牛頭」黃金樹，主動向警方說明，訊後已被釋回，警方查出，刷卡金額恐達上千萬，將追查是否與地下錢莊勾結。

光一名商人就刷200萬

據悉，目前至少有20多人經由這2家旅行社刷卡換現金，包括生意人、房屋仲介商、失業者，以及一名牙醫，其中這名商人用自己的5張信用卡，就刷了200多萬元。

偵七隊長黃明昭是於日前接獲聯合信用卡中心報案，指稱有不少信用卡疑似刷卡換現金，遂指示偵一組長陳世煌率員會同苗栗縣警局偵辦。

警方調查，「牛頭」黃金樹（47歲）涉嫌在報上刊登「刷卡換現金」廣告，招攬民眾去旅行社刷卡，每刷一萬元，民眾實拿9000至9200元，利息再由他與旅行社平分，警方昨天前往旅行社搜索，王承芳、鄭美珠及黃金樹等3人主動到案說明。

自由時報  96 04 12

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5樓. 星火

2007/04/12 09:38

刷卡詐現再爆夫妻勾結賣場員工逾2年

南投地檢署檢察官吳宗憲（左一）指揮草屯警分局偵查隊刑警張登貴（右二）等人，到家樂福南投店查扣刷卡簽單。（記者陳鳳麗攝）
家樂福南投店3人聲押

〔記者陳鳳麗、朱俊彥、張協昇、唐在馨／綜合報導〕大型量販店「刷卡換現金」案再添一樁！一對鄭姓夫婦涉嫌勾結家樂福南投店人員，帶缺錢的持卡人刷卡後，扣一成款，再將購買貨物轉賣，從中賺取差額，2年來刷卡金額逾1000萬元，鄭嫌夫婦坦承涉案，家樂福南投店的3員工則否認勾結犯案，南投檢方訊後，向法院聲押3人。

中市案6人收押

另外，中市家樂福3家大賣場員工，涉嫌與不法集團掛勾，提供「刷卡換現金」案，包括青海店處長楊大弘、課長洪啟川、大墩店課長黃大榮、文心店課長陳清源及主嫌劉正義、廖國銘等6人均遭台中檢方聲押獲准，其餘11人分以5萬元交保，2人限制住居。

家樂福量販店中區經理詹玲珠對此表示，公司已發表聲明表達立場，任何偵查動作，不代表員工就有罪。

南投地檢署檢察官吳宗憲昨日指揮草屯警分局偵查隊，拘提刷卡詐騙主嫌鄭浚沂（40歲）、朱娟慧（34歲）夫婦，以及家樂福南投店飲料菸酒課長紀文彬、日常用品課長侯杏青及食品部助理魏文章到案。

超過10家銀行受害

警方在鄭嫌家中查扣了多張發票，其中3月份刷卡消費有37筆，金額近40萬元，警方估計該手法2年多來刷卡金額超過1000萬元，受害銀行有10多家。

鄭嫌坦承，2年多前開始刊登廣告找尋缺錢的持卡人「刷卡換現金」，而家樂福的紀姓、侯姓課長及魏姓助理則矢口否認勾結鄭某犯案，檢方訊後向法官聲押3人。

草屯警分局偵查隊刑警張登貴是破案關鍵人物，他從夾報的廣告單發現刊登「刷卡換現金」的廣告有問題，報請檢察官指揮後展開偵辦，果然逮到鄭嫌，順利破案。

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量販業：刷卡衝業績公開的秘密

〔記者楊雅民／台北報導〕量販店業者表示，量販店各分店的業績壓力每天都有，店內透過「假刷卡、換現金」的模式衝業績，早已是業界公開的秘密，大家也都心知肚明，況且地下錢莊帶人到賣場刷卡和簽名的人是同一人，本來就是合法的交易，總公司只能進行道德勸說，難以約束。

業者認為，量販店「假刷卡、換現金」，員工可創造唾手可得的業績，但對員工本身而言，其實沒有得到實質的好處，以致法律最後都無法判定量販店員工有罪。

若真的要追究，可能要看量販店員工是否有主動犯意，也就是主動聯絡地下錢莊帶人到賣場刷卡購買高價菸酒，一次購買幾百箱，甚至降價拉攏地下錢莊業者，否則充其量「假刷卡、換現金」只能稱得上是衝業績的道德瑕疵。

自由時報  96 04 12

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4樓. 星火

2007/04/12 08:53

大賣場幹部助狂刷 預支菸酒配額

【聯合報／記者白錫鏗、熊迺群／台中報導】 2007.04.12 04:38 am
  
台中檢警偵辦詐騙集團勾結大賣場幹部涉嫌詐財案，檢方昨天凌晨聲押嫌犯劉正義等6人，其中共犯廖國銘坦承帶人頭到大賣場消費，進行「假消費，真刷卡」詐財，其餘5名嫌犯否認涉案，法官訊後裁定6名嫌犯羈押。

檢警懷疑其他縣市連鎖賣場有同樣犯罪情事，不排除擴大偵辦。

法官昨凌晨羈押詐騙集團主嫌劉正義、成員廖國銘，以及大賣場分店處長楊大弘、課長黃大榮、洪啟川、陳清源等6人；另外11名涉案成員獲得交保，兩人限制住居。

檢警去年7、8月間，就查出劉正義、廖國銘在媒體刊登刷卡購物換現金廣告，利用缺錢民眾持多家銀行信用卡到台中市知名大賣場分店購買菸酒，以刷卡的9成折現給刷卡人，再將貨品轉賣賺取差價。

檢警去年8月4日傳訊劉正義、廖國銘，諭令兩人各以5萬元交保，未料兩嫌繼續犯案，並與大賣場幹部勾結，帶「刷卡團」到大賣場狂刷前，都會先打電話與大賣場幹部聯絡，要幹部配合調低菸酒價格。

檢警指出，大賣場的菸、酒都有固定配額，但幹部為配合詐騙集團，甚至預支下個月的菸酒配額。

檢警前天帶回19人查證，從出貨單及通聯紀錄，查出9個月來，共刷了近60000萬元，不僅賣場業績衝高，並幫幹部升官，卡債族有現金拿，詐騙集團還將貨品轉賣牟利，然後將呆帳留給銀行。

到案的大賣場幹部皆否認詐欺、背信犯行，辯稱調低菸酒價格，是因對方大批買賣；主嫌劉正義也否認詐欺，辯稱帶人去消費，由這些人將貨賣給他，從中賺取差價，屬正常買賣行為；但共犯廖國銘坦承到大賣場進行「假消費，真刷卡」。

檢察官偵訊時，在外等候的員警接過前來關心的賣場經理名片，一眼發現名片上的賣場聯絡電話，正是先前鎖定賣場幹部與詐騙集團勾串的聯繫管道之一，立即附上卷宗轉報，檢方也認為電話具有佐證力，細心的用螢光筆圈劃，承報給聲押庭法官。

 

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3樓. 星火

2007/04/12 08:52

刷1萬換9千 牙醫暗暗「轉現金」

【聯合報／記者張榮仁／台北報導】 2007.04.12 04:38 am
  
刑事局昨天破獲「刷卡換現金」詐欺、重利集團，傳喚「聯營」旅行社負責人王承芳及俗稱「牛頭」掮客等2男2女；警方清查有卡主上門刷5張卡，1天刷200萬元，爛帳丟給銀行。

「聯營」旅行社負責人王承芳（53歲）、冠霖旅行社員工鄭美珠（女，38歲）及仲介「牛頭」黃金樹（47歲）、陸耿媺（女，45歲）到案坦承供卡主刷1萬元換9000元到9200元不等現金，以差價作抽佣。

警方調查，王嫌4人以不實交易紀錄，供信用卡卡主刷卡換現金，旅行社賺「業績」、手續費並和「牛頭」拆帳每萬元抽佣800到1000元，而卡主實拿9成現金「三方得利」，但風險全由發卡銀行承擔。

辦案人員掌握1000餘名卡主名單，初步清查20餘名卡主身分包括商人、牙醫、房仲業者，甚至也有無業遊民，有人需錢周轉藉此「轉現金」，但也有人擺明訛銀行錢，以繳交最低循環利息延續信用卡使用期限，刷卡變現，直到刷爆，爛帳丟給銀行。

警方初步估計該集團犯案半年，刷卡換現金獲利上千萬元，昨晚偵訊後依詐欺、偽造文書、違反商業會計法及重利等罪嫌分別送辦，並根據黃金樹、陸耿媺兩名仲介「牛頭」供詞，持續清查其他也供刷卡換現金的賣場、百貨公司專櫃，擴大偵辦。

刑事局偵七隊一組接獲發卡銀行檢舉，追查發現台北市民權東路專營大陸旅遊及安排日本、東南亞高爾夫球旅遊團的「聯營」旅行社負責人王承芳、另家旅行社員工鄭美珠透過「牛頭」黃金樹、陸耿媺攬客「刷卡換現金」，昨晚將4人傳喚到案。

 

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2樓. 星火

2007/04/11 12:59

家樂福內賊搞刷卡換現

家樂福內賊搞刷卡換現  月刷千萬元菸酒轉賣逮17人

【洪紹欽╱台中報導】警方昨查獲犯罪集團疑與知名賣場家樂福人員合作，先由該集團在報上刊登「刷卡換現」廣告，帶缺錢民眾上賣場買大批菸酒，每刷一萬元，給民眾九千元，再將菸酒轉賣賺差價，警方昨逮捕四嫌及家福樂台中店十三名員工，粗估一個月刷卡金額達千萬元。警方懷疑涉案賣場可能不只家樂福。

涉嫌詐欺
警方去年八月在報紙上發現「刷卡換現」廣告，調查後發現劉正義（三十九歲）、廖國銘（三十八歲）等四人組成刷卡購物換現金集團，昨兵分多路前往家樂福台中文心、青海、大墩店查緝，帶回四嫌及賣場幹部、員工十三人，及一對刷卡的情侶，並查扣交易帳冊、近千張刷卡單據。劉、廖兩嫌警訊時坦承犯行，全案依詐欺罪嫌移送，但賣場幹部、員工否認知情。

疑削價爭取嫌犯上門
警方調查，犯罪集團利用缺錢民眾亟需現金心態，帶民眾到大賣場以信用卡購買大批指定菸酒，集團成員則在賣場出口處，以刷卡金額九折現金支付刷卡人，並當場拿走刷卡人購入的商品，再轉賣菸酒商、檳榔攤牟利。若購入商品為啤酒等較大宗商品，則累積至一定貨量時，再派貨車從賣場倉庫一次運走。

刑事局偵六隊三組組長古瑞麟透露，涉案的賣場可能不只家樂福，犯罪集團結合的連鎖賣場遍及全台，光是中市就有數家，賣場人員疑因為了業績，各分店還削價競爭，以爭取嫌犯帶刷卡人購物，多次先將貨品牌價降低，等集團刷卡結帳後調回原價，讓集團賺取更大差價。

該犯罪集團從去年八月起，每天有四至六人在大賣場刷卡購物變現，單次刷卡金額從數千元至二十萬元不等，曾有單一刷卡人持四、五張信用卡刷超過一百萬元，也有民眾一次刷卡五十四萬元，一口氣買三百瓶軒尼詩酒，粗估該集團每月刷卡金額逾千萬元。

「司法會還員工清白」
針對賣場人員涉案，家樂福公共事務部中區經理詹玲珠昨強調希望警方勿枉勿縱，但相信「司法最後會還員工清白」。

警方查獲大批信用卡簽單，及刷卡變現換來的一箱長壽香菸（左圖）。涉嫌的家樂福員工在刑事局中部打擊犯罪中心禮堂等待偵訊（右圖）。

換現金犯案流程
在各報刊登「刷卡換現」廣告→缺錢的持卡人循廣告上門後，集團成員帶持卡人前往家樂福台中三家賣場刷卡購入指定的菸酒商品→賣場人員疑結帳時動手腳，調低貨品牌價，等犯罪集團結帳後再調回原價→集團成員在賣場內或出口處以刷卡金額9折現金支付給刷卡人，並當場拿走其商品轉賣牟利
資料來源：刑事局偵六隊三組

蘋果日報960411

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1樓. 星火

2007/04/11 11:14

看問題》防火牆 要等到何時

【聯合報／本報記者熊迺群】 2007.04.11 03:34 am 
 
「假刷卡換現金」犯罪手法，從早期空殼店面演變至與大賣場合作，詐騙手法不斷翻新，刷卡銀行成為最大受害者。若是金管會依公平交易法嚴格把關，針對接受非消費性的簽帳融資代墊及收單機構終止契約，可防金融黑洞持續擴大。

早期刷卡換現金，是設立假商號提供刷卡，後來因為商家沒有實際出貨，易被識破，改與合法商家合作；但商家礙於風險，刷卡金額不大，詐欺集團再朝單日營業額上百萬元的大賣場下手。

有些賣場不知情，淪為協助犯，但也有賣場「睜隻眼閉隻眼」，默許在賣場租攤位的商家提供假刷卡服務，若遇檢警查緝，還可由商家充當防火牆，與賣場切割。

不過，這次台中市大賣場職員涉嫌與詐欺集團勾結，警方掌握到單筆數十萬元的出貨單，即使是事後查證無職員涉入，也顯示了賣場控管出現問題，若要購買大批菸酒，為何不找菸酒批發商？好幾張卡刷同一貨品，賣場怎麼不會起疑？

金管會曾表示要徹查「假刷卡、真變現」的不法行為，針對「信用卡融資調現」廣告進行電話資料建檔，如有特約商店涉及不法，列為黑名單，不但取消刷卡，並會同檢調單位深入追查；唯有結合警方與金管局力量，才可能彌補金融呆帳的大黑洞。

 

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