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台積電獨大...0050為何不乾脆全押？專家：短期波動與長線看好是兩回事

每當加權指數創新高，社群上就會出現一種忿忿不平的論點，「台股就只剩台積電在撐」、「沒有台積電，台股還剩什麼？」，扣除這句話的情緒，以2024年至今的漲幅來看，台積電的漲幅，大約是「加權指數扣除台積電」之後的四倍。台股的其他成分股，整體確實是在漲的，但這段期間的漲幅，跟台積電的表現根本是兩個世界，說台積電「拉著」整個大盤走，並不誇張。但這個現象到底是怎麼來的？只是因為台積電賺更多錢嗎？台積電的股價大幅攀升，其實是有兩個原因同時作用：第一，獲利確實成長；第二，市場給的本益比比以前高多了。也不過是在2023年左右，市場多數時間是給台積電15倍左右的本益比，但2024年後，市場認知台積電為AI受惠龍頭，給出30～35倍本益比。35倍是什麼概念？過去這種倍數，通常只有IC設計公司才拿得到，例如聯發科。IC設計靠腦力，不需要蓋晶圓廠，幾乎沒有沉重的固定資產負擔，所以獲利率高、市場願意給高溢價。但台積電不一樣。台積電每一個製程世代，都必須花數千億元蓋新廠、買設備，資本支出是永無止境的。以這個角度來看，現在35至39倍的本益比，客觀來說是偏高的。這多出來的那一截，是市場情緒和AI題材的溢價，不是基本面能完全解釋的。而對發行ETF的基金公司來說，他們必須迎合市場的樂觀情緒，台積電買太少，不只業績可能會輸給元大台灣50（0050），投資人也可能喪失信心，而不得不做出這樣的判斷與決策。「只剩台積電」跟「為什麼不全押台積電」，都是同樣的片面有趣的是，對於台積電的討論往往走向兩個極端：一派說「台股只剩台積電撐著」；另一派說「台積電這麼強，為什麼不全押？」這兩個問題其實是同一個邏輯漏洞的兩面。台積電現在確實在漲，但長期上漲跟短期波動兩件事並不衝突。但是，當一檔個股在加權指數中佔比越來越高，你持有指數型商品（如0050）或直接買台積電的人，投資組合的波動性就跟著放大。這種感覺很像：你有一份主要收入，但這份收入是看天吃飯，好的時候很好，差的時候也不客氣。波動大本身不是原罪，但如果你的整體資產配置對這一個來源依賴太深，任何一次大幅回調，都會直接衝擊你的心理狀態。另一個被忽略的實際問題，當台積電股價越高，「進場門檻」就越高。同樣是想賺10%，台積電股價在兩三百塊時，一筆資金就能買到足夠的部位；但現在一張台積電的成本大幅上升，同樣要賺到一定的獲利幅度，你需要投入的資金是以前的好幾倍，這也同時排擠了你配置在其他標的的機會成本。長期投資與波動性如何並存？長期投資不只是把時間拉長，而是要面對短期波動在過程中的影響。大多數人靠的是所謂低波動商品，資產長期卻跑不赢通膨，白白消耗時間。太高波動，你又很容易在回檔時恐慌出場，永遠吃不到市場的長期複利。那一般投資人要怎麼思考這個問題？這就要分享一個衡量投資組合或策略的風險調整後收益的指標SortinoRatio（索提諾比率），它的核心概念很直觀，問的是「同樣是賺10%，一個每天劇烈震盪、另一個溫和上漲，哪個比較好？」SortinoRatio（索提諾指標）就是專門衡量這件事的工具，你的策略若能在承受相同下行風險的情況下，創造更高的報酬，SortinoRatio就越高。在實際操作上，我的作法是透過「配置」來管理。第一層是資產配置，第二層是策略配置。舉個具體例子，0050目前台積電的比重接近六成，那你就可以配置為直接買台積電，並自行搭配其他個股或交易策略，形成互補。雖然確實會捨棄部分全押台積電的最大報酬，換來的是整體資產波動降低，讓你在市場下跌時更能持有，不用每天煩惱「高點到了嗎？」、「台積電成長放緩了怎麼辦？」。不管是動態平衡策略，或者我現在搭配使用的十倍大盤策略，核心都是同一個邏輯：用互補的配置，讓你能夠真正撐過時間、讓複利發揮作用。台積電在台股的高佔比，就是一個現況，不算特別健康，但這就是現實，你只能選擇怎麼回應它。ETF發行商有他們迎合市場的商業邏輯，但作為一個個體投資人，你對波動的承受度到底是多少，以及你的配置，能不能讓你真正長期持有、繼續執行。想清楚這兩件事，才是對「台積電獨大」這個現象最合理、也最健康的個人應對方式。◎本文獲「玩股網」授權轉載，原文：「台股4萬點，還不是只靠台積電？」台積電讓投資變簡單了，但簡單也是有代價的※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。

總統府新聘資政蘇姿丰父親蘇春槐入列 高大成等12人獲聘國策顧問

總統府新聘資政與國策顧問名單出爐，根據總統府網站，新聘資政共6人，包括紐約台灣會館理事長蘇春槐，而蘇春槐是超微（AMD）執行長蘇姿丰的父親、另有國家訓練中心董事長林鴻道、無任所大使吳運東、台灣醫界聯盟基金會董事長吳樹民、原國策顧問的黃越綏、范振修則轉任資政；獨派大老吳澧培未獲得續聘。至於新聘國策顧問，則有法醫高大成、麗寶集團董事長吳寶田、中華民國體育運動總會會長葉政彥、世界台灣商會聯合總會總會長吳光宜等12人。另外，2016年不僅曾涉非法賣藥、誇大療效，被判緩起訴1年的國策顧問康銀壽（藝名志明）則獲得續聘。根據「中華民國總統府組織法」，總統府資政不得逾30人、國策顧問不得逾90人，均為無給職，聘期不得逾越總統任期。上屆資政、國策顧問任期已於今年5月19日屆滿，最新資政、國策顧問名單近日陸續在總統府網站公告。總統府最新公告之資政共29人，國策顧問共71人，完整名單如下：總統府資政：田弘茂、吳運東、吳勝雄（吳晟）、吳樹民、李明亮、李茂盛、沈國榮、沈榮津、林全、林信義、林鴻道、邱義仁、范振修、姚嘉文、夏本‧嘎那恩、高英茂、張博雅、陳忠源、陳博志、陳繼盛、湯文萬、童永、黃崑虎、黃越綏、蕭新煌、韓良誠、顏志發、蘇貞昌、蘇春槐。國策顧問：王永順、王政松、王康秀絹、王欽鈴、田詒鴻、江錫仁、余天、余文儀、何美玥、何黎星、吳光宜、吳靜吉、吳寶田、呂子昌、李伸一、李沛霖、李金龍、李輝煌、林光義、林見松、林金超、林建滄、林凱民、林逸民、林榮松、邱進福、施信民、柯孫達、柯富揚、紀政、高大成、康義勝、康銀壽、張田黨、張金華、張旻斌、張秋海、張貴木、張輝雄、莊和子、莊振輝、莊維周、許肇祥、陳天隆、陳永昌、陳志鴻、陳旺來、陳振文、陳朝龍、程文俊、黃行德、黃俊森、黃奕睿、黃員教、黃銘得、曾秋聯、葉政彥、趙中正、廖全平、廖美南、樊豐忠、鄭智仁、鄭慶祥、盧博基、賴倍元、賴博司、賴維信、謝美香、簡文仁、嚴雋泰、顧忠華。

北市東區中信銀行遭搶千萬 警匪對峙15分鐘…犯案動機曝光

台北市大安區忠孝東路四段中國信託忠孝分行，今天驚傳搶案，31歲林姓男子持BB槍與假的手榴彈，趁銀行休息拉下鐵門之際闖入，帶著自備的行李箱脅迫銀行經理進入金庫得手約1000萬元現金，大安警方獲報，3分鐘內趕抵現場，更出動霹靂小組圍捕，雙方對峙15分鐘，警方不費一槍一彈成功制伏林男，無人受傷，贓款也全數保住。台北市警局長林炎田獲悉重大刑案抵達現場坐鎮，並向媒體說明案發經過，林炎田表示，警方在下午3點32分接獲報案，轄區派出所長與同仁迅速在下午3點35分、3分鐘內趕抵，當時林男已進入行內，身上攜帶一只行李箱，並持BB槍及假手榴彈恐嚇行員，稱要行搶要求配合。初步了解，林男在行內時剛好跟余姓經理接觸到，隨後把他當成人質，脅迫一同前往金庫，並把約1000萬元的現金裝入隨身行李箱。林炎田說，轄區警力趕抵時，林男還在銀行內，立刻封鎖現場並與林男對峙，所幸在霹靂小組與現場警力合作下，下午3點50分制伏林男，成功保住行李箱內的千萬現金。余姓經理受到不小驚嚇，所幸未受傷，詢問了解，林男供稱是有經濟壓力才行搶，經調閱影帶清查，林男為獨自犯案，現場無其他共犯，但為求慎重，警方仍會持續勘驗現場、調閱監視器畫面及人員查訪等，擴大釐清。警方不費一槍一彈成功制伏林男，無人受傷，千萬贓款也全數保住。記者翁至成／翻攝台北市大安區忠孝東路四段中國信託忠孝分行，今天驚傳搶案，雙方對峙約10分鐘後，林姓男子遭制伏逮捕。記者翁至成／翻攝台北市大安區忠孝東路四段中國信託忠孝分行，今天驚傳搶案，雙方對峙約10分鐘後，林姓男子遭制伏逮捕。記者翁至成／翻攝台北市大安區忠孝東路四段中國信託忠孝分行，今天驚傳搶案，雙方對峙約10分鐘後，林姓男子遭制伏逮捕。記者翁至成／翻攝台北市大安區忠孝東路四段中國信託忠孝分行，今天驚傳搶案，雙方對峙約10分鐘後，林姓男子遭制伏逮捕。記者翁至成／翻攝警方查扣林姓男子搶銀行犯案用BB槍與假的手榴彈等證物。記者翁至成／翻攝