＜ 這是我的菜籃族股市投資學習日記，不具任何參考價值，當茶餘飯後可也 --看了幾本討論股市投資的書籍後，有感於不論其方法如何，作者只能告訴讀者原則與步驟，但操作的過程卻有很多細節和體會，是很難在書中詳述的，故興起記錄學習過程中成與敗及其思考的過程，做為回顧之用。至於為何談那麼多與投資無關的事?--因為生活是目的，投資是手段，透過投資手段追求經濟自由，以提升生活的品質。 所以，投資越成功, 生活大圓應愈大，投資那塊地盤佔的比重應縮得越小越好。 ＞
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做股票是為了讓生活更好，目標很單純，就是在股市賺錢。
過去三年我很努力的學習做股票，結果還是没避掉散戶的宿命。結論是，錢没賺到，資金還被套了一些。同時，時間是有限的，放太多注意力在股市，其它事的可用時間就少了，包括睡眠。
生活並没變好，所以，要嘛放棄，要嘛改變投資方式。
我還是選擇堅持，不是有很多成功者在初入股市時也都不順遂嗎？
所以最近思考的都是如何改變投資策略。
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今日所思：
如果避開了9220或8170以來的跌勢，進而能再挺個2000點的跌點，那麼只要買0050就好了。
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蔡森最新的貼文：20120601
*圖示大盤月線結構上每隔約三年都會看到5千多點以下，今年距上次2009年又是一個三年的循環，基本面在極為糟糕的大環境下，技術面長空的量價結構今年無可例外的見到五千多點以下的機率極高，如同2008年金融風暴長空曾經做過的預期，月線量跌破一兆以內才有見底機會，因此在長空的結構中任何搶反彈都暴露在反趨勢的風險當中(尤其目前在七千點以上長線的相對高檔區)，月線技術面7700點反壓未站回前長空盤弱視之。
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雖然之前讀綠角的＜股海勝經＞和＜綠角的基金八堂課＞二本書時，我並不認同綠角以0050做養老投資標的的計算方式，因為他是以經濟會持續向上，0050的價格也就會一真往上走為前題，但我想没有人能預測0050將來是基本呈現向上走的趨勢，還是在一個價格區間循環而已。回想，剛簽ＥＣＦＡ時，多少專家說股市會上二萬點，又有多少人在那虛幻的夢中高價買了股票而糟套牢。結果，股市上了九千點就開始站不穏，多數時間是在7000-9000的區間遊走。所以0050只是在 $45 - $65 間擺盪，綠角規劃的美景可能就無法達成。
但我還是一直在思考投資0050賺錢的可能性，因為股市的各式各樣風險真的不是我這個小股民能洞悉和及時應變的。
（以下是部落格中有關 0050 的思考)
S118 不要相信股票不賣，股價終有回來的一天 + 0050計算
S95 ＜存股賺息＞策略啟動了! 0050和其它ETF - 1
S73 導正心理狀態，設定分段目標，暫以0050成份股為標的
看了蔡森的格文，我收集了0050 在大盤5000點上下和6000點上下時的價格：
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日期 |
大盤點數 |
同日0050價格 |
|
950818 (上市) |
6721 |
54.60 |
|
971016 |
5075 |
39.15 |
|
970925 |
6060 |
47.70 |
|
971121(金融海嘯最低) |
3955 |
28.53 |
|
980319 |
5035 |
35.90 |
|
980430 |
5992 |
42.15 |
|
1010601 |
7106 |
49.15 |
由上表可以看到自0050上市以來，大盤指數來到 5000/6000點是在金融海嘯發生前後，也就是自 950818 以來，大盤只有一次下到5000/6000點。
0050下到$40以下的時間並不多，唯一的一次還是金融海嘯前後，由971008-980413一共才六個月；跌破$45也只發生在971001-980701共約九個月。之後，即使在日本大海嘯及歐債危機時都没跌破$45。
或許$45上下是可以開始買的價位，最大的風險是萬一它跌到$30。
如果$45及以下買入，那麼反過來可以期待的獲利會如何呢？0050的幾個高峰的價格是：
950508 -- $59.30
960716 -- $69.20
961001 -- $72.30
1000208 --$62.60
1000509 --$63.20
但要期望全都賣到$60以上可能並不是100%的。若打個折扣以賣到$55為目標，價差是$10。如果持股三年，還能配息三次，以近五年均配息來算，可配息$1.93 x 3 = $5.79。總獲利可達$15.79，三年的獲利率為35.48%。
那麼，每年的平均獲利率是否就可以超過10%？可能不是，因為或許得等另一個三年待價格再回到$45以下，再作下一輪的投資。不過也不用太悲觀，說不定可以賣得更好的價格，配得更高的股息。
現時，我只希望能先做到怪老子為退休族所設計的8.2%年獲利率，並將時間收回一些放在其它的事上。採用這樣的策略，日子可能比較平淡，等股票買完了，就只有＜等待＞一件事可幹了，等待經濟榮景再現。
參考：S150 怪老子的退休金計算法 -- 好耶！我不用準備那麼多錢了。
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歷年配息 |
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1 |
94年 |
$1.85 |
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2 |
95年 |
$4.00 |
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3 |
96年 |
$2.50 |
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4 |
97年 |
$2.00 |
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5 |
98年 |
$1.00 |
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6 |
99年 |
$2.20 |
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7 |
100年 |
$1.95 |
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總配息 |
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$15.50 |
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7年均配 |
|
$2.21 |
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近5年均配 |
|
$1.93 |
