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新市值型ETF戰局！009816回測報酬率近160％完勝大盤…不只看規模更要會獲利

《定期定額》觀測室在YouTube影片中提到，市場長時間討論的「會賺錢的0050」概念，終於出現具體落地的版本。影片以凱基台灣TOP50為切入點，介紹台灣指數公司新發布的「特選臺灣TOP50指數」，並形容其為0050的進化型指數。影片指出，截至2025年12月2日，元大台灣50近5年累積績效約為正110%。不過，市場長期以來對0050仍存在一項質疑，即部分成分公司本業並未獲利，卻因市值規模龐大而被納入指數，甚至須依靠投資收益支撐整體獲利表現，讓不少長期投資人產生疑慮。《定期定額》觀測室進一步說明，台灣指數公司已於12月1日正式公布「特選臺灣TOP50指數」，可視為在既有市值排序基礎上，加入獲利篩選條件的0050升級版。該指數同樣屬於正式指數體系，盤中每5秒更新一次，運作邏輯與既有指數一致，但在選股門檻上相對更加嚴格。影片也整理該指數的選股流程，整體可分為三個步驟：第一先進行流動性檢核，確保個股具備一定成交量第二要求企業必須連續四季稅後淨利為正，若連續虧損或獲利狀況不穩定，將被排除第三僅從符合獲利條件的公司中，依市值大小挑選前50家並排序影片形容，這項指數設計「不只看規模，也重視獲利能力」，相較傳統僅以市值作為依據的市值型指數，篩選條件更加嚴選。在績效表現方面，影片引用官方回測資料指出，特選臺灣TOP50指數在2020年9月至2025年9月期間，5年累計報酬率約為159.44%，優於同期加權指數約143.19%；2024年殖利率約4.03%，同樣高於加權指數的3.27%，顯示該指數在規模、獲利與配息表現上相對穩健。至於市場關注的ETF推出進度，《定期定額》觀測室指出，追蹤「特選臺灣TOP50指數」的ETF已正式推出，由凱基投信發行的凱基台灣TOP50率先登場。009816募集期間為1月14日（三）至1月20日（二），被市場視為「會賺錢版本的0050」正式亮相，也成為繼0050與富邦台灣50之後，備受關注的新一代市值型ETF。※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。

金管會統計2025年罰鍰收入出爐 達標率不到8成

金管會2025年預算案中，預估罰鍰收入約2億6,337萬元，6日實際統計共2億0,255萬元，達成率約76.9％，已連續4年未達標，罰鍰收入較2024年全年度的1億7,786.5萬元增加13.88％，件數則減少10件，主因是裁罰金額高的案件量較多，但實際裁罰金額仍創近7年次低。根據金管會統計，2025年對於金融機構裁罰案件共111件，加計對上市櫃公司裁罰186件，總裁罰件數達297件，年減10件，裁罰金額2億0,255萬元，達成率76.9％，已連續四年未達標。2022～2024年金管會編列罰鍰收入預估分別為2億9,136萬元、3億2,853萬元、2億7,468萬元，實際達成率分別為87％、77.3％和64.8％。銀行局副局長王允中指出，銀行局方面統計裁罰案件為17件，年減1件，合計金額為7,034萬元，年增幅達64.56％，主因是裁罰金額高的案件數較多，包含臺銀2,200萬元、國泰世華銀1,200萬元及上海商銀1,200萬元。若進一步與2022、2023年的裁罰金額1億0,912萬元和1億3,089.5萬元比較，仍明顯減少3成以上。證券業案件數減少連帶裁罰金額減少證期局統計2025年證券業裁罰案共40件、投信投顧業10件、期貨業8件，合計58件，年減4件，罰鍰金額共2,885萬元，年減73萬元，其中，證券業遭罰2,028萬元，也是證券期貨業中增加最多，年增15.1％；上市櫃公司方面，2025年裁罰件數共186件，裁罰金額為4,934萬元，較2024年的193件、5,064萬元減少。若進一步將2022～2025年相比，2024年證券期貨業和上市櫃公司無論在裁罰件數或金額方面，皆為近四年最高。證期局副局長黃厚銘分析，主因是2025年裁罰案件數減少，造成罰鍰金額減少，若以全年度裁罰金額前五大來看，分別有國泰投信、復華投信、永豐金證券、京城證券和元大證券，5家都被罰120萬元。保險局主秘古坤榮表示，保險業2025年遭罰36件、金額5,402萬元，較2024年增加2件、金額減少88萬元，主因為2024年檢查局有針對保經代進行專案檢查，部分裁罰案計算至2025年，導致案件量增，全年度前三大罰鍰金額為明台產險900萬元，以及台灣人壽兩件分別為720萬元和370萬元。進一步統計保險業2022～2024年裁罰案分別有65件、27件和34件，金額為7,770萬元、5,245萬元和5,490萬元。

不甩川普施壓！歐盟今年擬加強執法 鎖定科技巨擘

儘管美國總統川普揚言報復，歐盟2026年仍準備更嚴格監管科技業，瞄準Google、Meta、蘋果和馬斯克旗下社群平台X，預料將與美國科技巨擘和川普出現新一波衝突。⭐2025總回顧【專題】2025發生了什麼？帶你快速回顧這一年的關鍵時刻英國金融時報（FT）報導，根據歐盟官員和政策制定者，歐盟執委會就對付全球最大科技集團的指標性立法，進行多年協商後，正把重心轉向執行範圍廣泛的數位規範。此舉要求依循既有法規，包含縮限科技巨擘勢力的數位市場法（DMA），以及要求網路公司加強管控非法內容的數位服務法（DSA）。這將使歐盟在未來一年面臨政治挑戰。川普政府要求歐盟修改科技法規，並威脅以關稅報復歐盟對美國科技大廠的執法行動。歐盟面臨艱難的權衡取捨，盼執行數位法規時，不會觸發歐美貿易戰；或刺激川普在烏克蘭戰事上，支持俄羅斯。歐盟已經開始探索新的潛在執法領域。去年12月，布魯塞爾當局啟動調查，了解Meta是否阻止競爭的AI供應商存取WhatsApp，以及Google將線上內容用於AI模型的作法。監管機關也展開調查，確保雲端運算產業內有足夠的競爭。今年，執行數位服務法可能會更棘手。歐盟執委會在去年12月，依據該法對X處以1.2億歐元罰款，引發美國政府官員一連串反歐言論，馬斯克也呼籲「廢除歐盟」。美國同月以所謂的「審查制度」及脅迫美國社群媒體為由，對歐盟前執委布勒東（ThierryBreton）等人實施簽證禁令。【全球熱話題】▪美大規模空襲…川普稱抓獲馬杜洛夫婦、帶離委國魯比歐：將在美受審▪川普曾預告出手！委內瑞拉首都爆炸巨響「窗戶都在震」飛機低空掠過▪川普自曝看馬杜洛被逮實況「像電視節目」曾拒絕和委內瑞拉談判▪日本紅白史上最狂？歌手著金色戰袍「開腿熱唱」網揪1點指：官方認可▪阿茲海默症竟能逆轉？美研究：恢復腦內能量平衡小鼠認知功能顯著改善