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兆豐銀國際洗錢案,查周美青還不如查蔡瀛陽
2016/08/23 11:46
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兆豐銀因未申報涉洗錢帳戶,遭美國重罰,財信傳媒董事長謝金河近日點名前總統夫人周美青曾在兆豐金任職,「讓洗錢案格外敏感」。含沙射影暗示周美青曾在兆豐國際商業銀行擔任法務處處長,所以跟兆豐金控有這一層關係,可以透過兆豐銀在海外洗錢。但是很明顯地,周美青不是擔任董事長、總經理甚至是業務部門相關主管,而且早在2008年馬英九擔任國家元首後,就已經辭職兆豐銀行,離開工作崗位了。與其抹黑周美青,還不如看清楚,誰跟兆豐金控的關係更加密切。

先來談兆豐銀是怎樣被查到有洗錢嫌疑的,起因於巴拿馬文件的公布。何謂巴拿馬文件?巴拿馬文件(英語:Panama Papers)是巴拿馬的莫薩克—馮賽卡律師事務所(Mossack Fonseca & Co.)在2016年遭國際調查記者同盟(ICIJ)揭露的一批機密文件,包含了該律師事務所自1970年代開始所列有關21.4萬家離岸金融公司的詳細資料共1150萬筆,揭露了各國政治人物與精英們未曝光的海外資產。

我就直接引用聯合報及其他媒體的新聞相關整理來評論:

資料來源:聯合報http://udn.com/news/story/10263/1911151

一家企業,最能干預政策跟指揮底下主管經辦做事的,應該是董事長及總經理,我們來看一下兆豐金控的董事長跟總經理是誰?在2012年爆發洗錢帳戶問題時,董事長是蔡友才,總經理是徐光曦。2015年蔡友才就知道美國開始查帳,沒有告知財政部長張盛和被美國查帳,就不斷請辭董事長一職。(資料來源:壹週刊http://www.nextmag.com.tw/breaking-news/business/20160822/43007232)

蔡友才有啥政商關係人脈?

兆豐美國紐約分行涉嫌洗錢,遭到重罰。今年2月,兆豐紐約分行就收到美國DFS報告,被指違反《銀行保險法》跟《反洗錢法》,1個月後兆豐金董事長蔡友才,就以身體狀況不佳請辭。蔡友才4月又跟潤泰總裁尹衍樑合作成立鑒機資產管理公司,5月大買中信金股票,8月爆出和尹衍樑結盟,有意入主中信金。

資料來源:民視新聞http://news.ftv.com.tw/NewsContent.aspx?ntype=class&sno=2016822P08M1

原來蔡友才跟尹衍樑關係如此密切,而尹衍樑又是誰?大家都知道是潤泰集團的老闆。講到尹衍樑,就不能不知道他在生技方面的卓越投資,恰好都跟現任的總統蔡英文家族關係極為密切。我們就來談談蔡英文家族跟尹衍樑在投資上的合作事蹟吧。

蔡英文2007年9月5日擔任宇昌生技董事長,蔡英文家族投入新臺幣六千萬,第二期再投入資金(金額不知)。公司設立約一年半後,2008年底、2009年初其家族將股權出售給尹衍樑的潤泰集團,退出經營,獲利約1000萬元。獲利數字是蔡英文親口說明的,但這不是今天要談的重點。

潔生投資公司於2007年成立,主要是蔡瀛陽為了協助妹妹蔡英文投資宇昌,但因蔡英文2008年當上民進黨主席,為淡化宇昌的政治色彩及保持政治人物的中立,蔡英文辭去宇昌董事長,並於2008年底將宇昌股票全數賣給尹衍樑。之後,潔生改名為富鈦投資,又投資了浩鼎。蔡英文踩到「生技地雷」宇昌﹝中裕﹞及浩鼎,主要的關鍵人物都有:翁啟惠、尹衍樑、蔡瀛陽

蔡英文的哥哥蔡瀛陽所掌管的富鈦投資就是浩鼎第五大股東,浩鼎是富鈦在2009年的投資。2012年12月浩鼎登錄興櫃時,富鈦還持有5300張,約占3.89%,當時股價九十元掛興櫃;但2013年,富鈦持股已減少1500多張,出脫金額約在一百元上下,至2015年4月,他已減持至3249張。

資料來源:三立新聞http://www.setn.com/News.aspx?NewsID=127514

三立新聞報導轉述新新聞的分析,蔡瀛陽應該是將原本投資宇昌的資金轉到浩鼎身上,所以從2009年就開始持有;而當時,尹衍樑已是浩鼎的第二大股東,因投資宇昌與蔡英文家族建立了交情,因而尹衍樑轉介紹蔡瀛陽來投資浩鼎也不無可能。2012年,尹衍樑以每股一美元,總價十八億元新台幣,買下浩鼎母公司Optimer所持有的四三%的股權,成為浩鼎的最大股東,也是尹衍樑最得意的生技投資。

要洗錢,起碼得有帳戶,在巴拿馬文件中,包括1萬9571名(註:2016.08.25.更新數字)台灣客。沒有找到馬英九家族的任何資料,但是很明顯揭露到的是總統蔡英文哥哥蔡瀛陽「Tsai, Ying-Yang」2008年1月3日成立「KOPPIE LIMITED」這家公司,而政論節目中有說是2013年才關閉巴拿馬的帳戶。

從蔡英文、蔡瀛陽、尹衍樑、蔡友才之間的關係密切來看,誰最涉重嫌與兆豐商銀在2012年幹下這些涉及洗錢的事件,巴拿馬文件已經透露給大家有底了。而據媒體報導:美方監理機關也透過管道了解綠營高層在巴拿馬文件中扮演的角色。顯見清廉到連泳褲、皮鞋都能補丁再穿、一條棉被用了20幾年、卸任後又回住老舊公寓、號稱不沾鍋的馬英九夫妻倆,節儉到用不了多少錢,要扯入兆豐銀行的國際洗錢事件,簡直是天方夜譚、讓人爆笑的栽贓抹黑。

但是從蔡瀛陽在巴拿馬有帳戶,跟尹衍樑金錢往來投資關係密切,尹衍樑又跟兆豐金控前董事長蔡友才密切合作的蛛絲馬跡來看,居住豪宅、還要請私人御廚、坐名車,過慣富家生活的蔡英文家族,金錢富裕到要用海外投資公司跟帳戶來理財,連巴拿馬文件都榜上有名,會有機會跟兆豐洗錢案扯上邊,一點也不奇怪。也難怪蔡友才在馬政府時期選擇沉默,一直等到政黨輪替,兆豐金控才向上報告。如果周美青牽涉其中,蔡友才早該趕緊通知馬政府善後,別讓新政府抓到把柄了。(文章出自劉蒨英臉書頁面歡迎轉載分享:https://www.facebook.com/permalink.php?story_fbid=689889671165340&id=100004329397903)

看來從蔡瀛陽、尹衍樑身上來追查,更能幫助全國百姓了解,誰才是兆豐金控最可能幫助的對象。就不知道林全院長,有沒有這個膽量徹查到底,還是沒有肩膀,成為蔡總統的看家犬模糊焦點,故意拿國民黨跟周美青來魚目混珠、混淆視聽(難怪22日就撲天蓋地一堆新聞跟名嘴在抹黑國民黨黨產跟周美青了)。

現在也終於有點了解為什麼民進黨一執政,就要迫不及待想解散特偵組了,原來兆豐金的國際洗錢案快要曝光了。專辦國家元首貪汙案,過去也曾查出兆豐金控董事長鄭深池幫貪污陳水扁洗錢的特偵組,眼前應該是蔡英文總統最礙眼的單位,欲除之而後快吧?

以上資料許多取材自親綠營的民視、三立新聞及壹週刊,別說我在造謠抹黑啦,全都舉證歷歷,政商關係、巴拿馬文件資料明確,沒有學名嘴只看周美青當過兆豐商銀法務處處長就天馬行空想像,亂扣帽子抹黑評論。建議要提告周美青的立委蔡易餘、要提告馬英九的名嘴胡忠信,帶種一點,順便提告一下蔡瀛陽如何?

再把聯合報提供的兆豐金控洗錢事件流程一併存檔:

資料來源:聯合報http://udn.com/news/story/10263/1911151


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迴響(3) :
3樓. 筱 蒨-Lucifer
2016/08/25 21:30

兆豐金控有2家巴拿馬分行,分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區,該地區屬於高風險管轄區,而紐約分行與這2家分行的金融往來金額龐大,2013、2014年的交易金額分別達到46億69億美元,而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)法律事務所協助設立的。

資料來源:中時電子報http://www.chinatimes.com/newspapers/20160821000950-260102

兆豐金海外分行五鬼搬運洗錢,到底動了多少手腳?從2009年澳洲政府警告開始,到2010年巴拿馬政府抓到、2013年紐約分行和巴拿馬分行,不顧警告繼續異常往來,2016年被美國判罰天價57億。

資料來源:三立電視

在巴拿馬成立的台商企業有20家,但是巴拿馬文件中卻有2906家境外公司註冊的位址與台灣有關,其中有200多個是兆豐金客戶。

資料來源:三立新聞

筱 蒨-Lucifer2016/08/25 21:54回覆
2樓. 筱 蒨-Lucifer
2016/08/24 18:54

看來有人不懂甚麼叫洗錢,竟然還有人說跟兆豐銀行貸款就是洗錢,所以國民黨黨營事業貸款多就有問題。拜託唷,麻煩名嘴們有點水準好不好,連洗錢都不懂,還好意思在電視機前評論唷。

看那個號稱理財專家的謝董事長暗示周美青在兆豐待過,跟洗錢案脫離不了關係的愚蠢說法,就把他的專業水準之低落曝露出來了。原來洗錢是看誰有待過那家銀行工作過,而不是看誰有巴拿馬帳戶的,真是令人拜服,笑倒在地上久久爬不起來。

先來說一下甚麼叫洗錢?把洗錢的由來再貼一次:

「洗錢」這個名詞的由來,原來是美國黑幫以洗衣店做掩護,將犯罪所得金額混入正常洗衣店之收入,一起存入銀行,把黑錢漂白,才叫洗錢,並不是說錢是乾的,要怎麼洗。黑錢混入白錢,本來就無法再區分,黑錢是「犯罪所得之物」,用來漂白黑錢的白錢是「犯罪所得之物」,都與犯罪有關,如果是屬於被告所有,依法均得沒收。

一般民眾可以不懂,法律人不能無知,搞金融分析還上電視教人家如何投資理財的"顧問",更不能愚蠢無知到信口評論抹黑別人。


洗錢,正其名是資金洗淨,指的是將通過犯罪或其他非法手段所獲得的金錢、偽鈔,經過合法金融作業流程之類的方法,以「洗淨」為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關連,也常以跨國方式進行。

而現在金融機構不正常的大筆資金轉匯,也以"洗錢"來稱呼。一般在銀行間的洗錢方式有:

跨國多次轉匯與結清舊帳戶:利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞。

人頭帳戶:由於最怕黑吃黑,怕人頭到銀行聲稱存摺與提款卡與印章丟失,另行申請新的存摺與提款卡並變更印鑑,進行盜領。所以通常用於人頭本身所不知的外國開戶。

外幣活存帳戶:使用多次小額存款的方式存入,再到外國提領外幣。俗稱「螞蟻搬磚」,常配合「人頭帳戶」使用。

跨國交易:常見於無實體商品的產業。利用交易金額造假灌水的方式,先透過合法的方式將金錢匯往外國掮客的帳戶,再通過外國帳戶分錢,分清原本的交易金額、掮客的傭金與原本要洗出去的錢;或利用各地的商品貿易,例如以過高金額購買普通消費品,將大量款項匯到國外賬戶,裝作用以支付買貨款項。反過來亦可將商品高價出售,讓國外的洗錢夥伴將款項匯進國內。

紙上公司的假買賣:用空殼、信用不良、股份公司做假交易、股票投資、償還債務等方式洗錢。(以上直接引用維基百科說明)


最簡單的常識,要在銀行間洗錢,至少要有帳戶,而一般人不會拿阿貓阿狗的人頭去申請紙上公司開帳戶,把錢送給別人,只會用自己及家人名義成立紙上公司帳戶,洗錢到最後就是放到自己家族管理的帳戶內隱藏保存下來。所以巴拿馬文件裡面看得到帳戶的人,才是最有可能牽涉洗錢案的嫌疑人,台灣有1萬6785名,就是沒有被查到馬總統家族的人。

所以別再拿馬英九總統及家人當神坦了,去換空心菜來盯吧,至少蔡瀛陽可是千真萬確被查到有帳戶。而美國也是從巴拿馬文件中去追查到兆豐銀行的洗錢弊案的。

筱 蒨-Lucifer2016/08/24 19:15回覆

經重新查證核對,巴拿馬文件中有1萬9571位台灣人帳戶、2906家境外公司帳戶。集中在加勒比海英屬維京群島(British Virgin Islands,BVI),多達1819家,其他地點還包括南太平洋島國薩摩亞(Samoa)、巴拿馬、印度洋島國塞席爾(Seychelles)、 南太平洋紐西蘭屬地紐埃(Niue)、加勒比海島國巴哈馬(Bahamas)、新加坡

在天下雜誌跟公開的網路資訊眾人查核下,沒看到馬總統家族相關人士的姓名列在裡面,只有政治家族蔡瀛陽「KOPPIE LIMITED」公司、藝人吳奇隆、企業台積電被公布確定。

筱 蒨-Lucifer2016/08/25 22:11回覆
1樓. 筱 蒨-Lucifer
2016/08/23 20:46
北檢下午2時40分約談兆豐金前董座蔡友才到案說明,晚間6時20分訊後諭令限制出境、出海及小三通,並由他字案轉列偵字案被告;另外兆豐金現任董座徐光曦也以證人身分到案說明,他表示,才上任一個禮拜,目前對很多事不清楚。(註:徐光曦當時擔任總經理,會對很多事不知道?)

北檢晚間6時40分也召開記者會,並由檢察官王珮儒公布兆豐銀紐約分行「2016年8月19日協商命令」的六大疏失。

一、商業營運人員兼任法律遵循人員,且未定期審查監控過濾標準,顯示內控存在缺失,也有重要的中文文件未翻譯成英文,造成監督人員無法有效監督。

二、兆豐銀無法解釋紐約分行在巴拿馬2間分行的可疑交易,針對紐約州金融服務管理署(DFS)的疑問,紐約分行也無法做有效說明。

三、紐約分行並未實施適切的實地查核。

四、不適切的評估風險、程序,是DFS認為紐約分行最嚴重的瑕疵。

五、台灣總行對紐約分行欠缺嚴謹監督,紐約分行也無法將每一季的法律遵循紀錄提供給總行,時常以會議流程代替會議記錄,都是DFS認為的嚴重缺失。

六、紐約分行針對DFS審查報告,提出令人不安、輕視的回應。

資料來源:聯合報