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黃仁勳談「缺電說」 蔣萬安：台電明開會談北士科變電所

輝達（NVIDIA）執行長黃仁勳訪台，他提及台灣的製造業正在快速發展，需要更多的電力。北市長蔣萬安今首日總質詢，被問及北士科基礎電力設備，他說，明天將與台電討論，臨時變電所部分最快20個月或2年內完工，持續和台電及行政院溝通。北市議員許淑華質詢，黃仁勳提到AI時代的重要性，但沒有穩定電力，可能會受到限制，現在北士科的基礎電力是否準備好了？那北士科現行的用電該如何處理？她也呼籲，北市府應該更積極處理，蔣萬安親自到行政院討論，把能源建設基礎做好，而非淪於口水。北市議員簡舒培也問到，台北市拿到中央統籌分配款約400多億，除了運用在營養午餐等相關政策外，剩餘114億全數拿去還債。認為蔣萬安要打造台北市成為AI之都，這筆錢應投資未來，而非保守拿去還債，在交通、教育、住宅等政策要有白紙黑字具體執行，非停留在計畫中。她呼籲，城市轉型關鍵期，預算應投資AI產業，不是還債讓只為讓自己選舉成績好看。蔣萬安回應，近期盤點北士科電力需求，現行是以「仙渡變電所」供電，至於台電所提的「文林變電所」從去年就開始討論，已進入最後方案收斂。至於臨時變電所部分，台電預估是最快2年內、或20個月完工。他也說，後續永久變電所部分，當然會希望能朝地下化發展，台電也願意配合，或者是共構方式，明天都會和台電開會。同時，也都有和行政院溝通。蔣萬安表示，還債是因法律規定每年必須還一定比例，至於如何將台北市打造成吸引國際頂尖產業來台，包含交通建設、居住等生活機能提升，並非沒有投資，而是將整個環境做好，才能吸引產業、工業鏈能夠在周邊進駐，預算都在各局處中，絕對是雙管齊下，盼打造台北市為AI首都。

台積電獨大...0050為何不乾脆全押？專家：短期波動與長線看好是兩回事

每當加權指數創新高，社群上就會出現一種忿忿不平的論點，「台股就只剩台積電在撐」、「沒有台積電，台股還剩什麼？」，扣除這句話的情緒，以2024年至今的漲幅來看，台積電的漲幅，大約是「加權指數扣除台積電」之後的四倍。台股的其他成分股，整體確實是在漲的，但這段期間的漲幅，跟台積電的表現根本是兩個世界，說台積電「拉著」整個大盤走，並不誇張。但這個現象到底是怎麼來的？只是因為台積電賺更多錢嗎？台積電的股價大幅攀升，其實是有兩個原因同時作用：第一，獲利確實成長；第二，市場給的本益比比以前高多了。也不過是在2023年左右，市場多數時間是給台積電15倍左右的本益比，但2024年後，市場認知台積電為AI受惠龍頭，給出30～35倍本益比。35倍是什麼概念？過去這種倍數，通常只有IC設計公司才拿得到，例如聯發科。IC設計靠腦力，不需要蓋晶圓廠，幾乎沒有沉重的固定資產負擔，所以獲利率高、市場願意給高溢價。但台積電不一樣。台積電每一個製程世代，都必須花數千億元蓋新廠、買設備，資本支出是永無止境的。以這個角度來看，現在35至39倍的本益比，客觀來說是偏高的。這多出來的那一截，是市場情緒和AI題材的溢價，不是基本面能完全解釋的。而對發行ETF的基金公司來說，他們必須迎合市場的樂觀情緒，台積電買太少，不只業績可能會輸給元大台灣50（0050），投資人也可能喪失信心，而不得不做出這樣的判斷與決策。「只剩台積電」跟「為什麼不全押台積電」，都是同樣的片面有趣的是，對於台積電的討論往往走向兩個極端：一派說「台股只剩台積電撐著」；另一派說「台積電這麼強，為什麼不全押？」這兩個問題其實是同一個邏輯漏洞的兩面。台積電現在確實在漲，但長期上漲跟短期波動兩件事並不衝突。但是，當一檔個股在加權指數中佔比越來越高，你持有指數型商品（如0050）或直接買台積電的人，投資組合的波動性就跟著放大。這種感覺很像：你有一份主要收入，但這份收入是看天吃飯，好的時候很好，差的時候也不客氣。波動大本身不是原罪，但如果你的整體資產配置對這一個來源依賴太深，任何一次大幅回調，都會直接衝擊你的心理狀態。另一個被忽略的實際問題，當台積電股價越高，「進場門檻」就越高。同樣是想賺10%，台積電股價在兩三百塊時，一筆資金就能買到足夠的部位；但現在一張台積電的成本大幅上升，同樣要賺到一定的獲利幅度，你需要投入的資金是以前的好幾倍，這也同時排擠了你配置在其他標的的機會成本。長期投資與波動性如何並存？長期投資不只是把時間拉長，而是要面對短期波動在過程中的影響。大多數人靠的是所謂低波動商品，資產長期卻跑不赢通膨，白白消耗時間。太高波動，你又很容易在回檔時恐慌出場，永遠吃不到市場的長期複利。那一般投資人要怎麼思考這個問題？這就要分享一個衡量投資組合或策略的風險調整後收益的指標SortinoRatio（索提諾比率），它的核心概念很直觀，問的是「同樣是賺10%，一個每天劇烈震盪、另一個溫和上漲，哪個比較好？」SortinoRatio（索提諾指標）就是專門衡量這件事的工具，你的策略若能在承受相同下行風險的情況下，創造更高的報酬，SortinoRatio就越高。在實際操作上，我的作法是透過「配置」來管理。第一層是資產配置，第二層是策略配置。舉個具體例子，0050目前台積電的比重接近六成，那你就可以配置為直接買台積電，並自行搭配其他個股或交易策略，形成互補。雖然確實會捨棄部分全押台積電的最大報酬，換來的是整體資產波動降低，讓你在市場下跌時更能持有，不用每天煩惱「高點到了嗎？」、「台積電成長放緩了怎麼辦？」。不管是動態平衡策略，或者我現在搭配使用的十倍大盤策略，核心都是同一個邏輯：用互補的配置，讓你能夠真正撐過時間、讓複利發揮作用。台積電在台股的高佔比，就是一個現況，不算特別健康，但這就是現實，你只能選擇怎麼回應它。ETF發行商有他們迎合市場的商業邏輯，但作為一個個體投資人，你對波動的承受度到底是多少，以及你的配置，能不能讓你真正長期持有、繼續執行。想清楚這兩件事，才是對「台積電獨大」這個現象最合理、也最健康的個人應對方式。◎本文獲「玩股網」授權轉載，原文：「台股4萬點，還不是只靠台積電？」台積電讓投資變簡單了，但簡單也是有代價的※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。

夜店偶遇辣妹共飲 桃園男趁機撿屍賠30萬仍判3年得入獄

桃園蔡姓男子去年11月在夜店與素不相識女子一起飲酒，見對方泥醉失去反抗能力，竟攙扶搭車至旅館性侵得逞。桃園地院審理時，蔡男雖於偵審過程中坦承犯行，雙方並以30萬元和解，仍依乘機性交罪判處徒刑3年，可上訴。判決指出，35歲蔡男2024年11月7日凌晨0時至2時，在桃園區MEET夜店與被害女子飲酒，雙方原本互不相識。蔡男發現女子因飲酒過量已喝到爛醉、失去自主能力，非但沒有協助保護，反而心生歹念。蔡男當天凌晨2時52分尾隨並攙扶女子離開夜店，強行搭乘計程車前往中壢區怡香商務旅館601號房，進入房間後，見女子已陷入泥醉、不知且不能抗拒的狀態，性侵得逞，女子清醒後發現受辱，憤而報警處理。法院審理時，蔡男坦承犯行，所說犯案過程與被害女子於警詢、偵訊證述，以及友人證詞均相符，另有指認照片、監視器畫面、刑事警察局鑑定書及衛福部桃園醫院疑似性侵害驗傷診斷書等證據佐證，因此認定蔡的犯罪事實明確。法院審理後認為，蔡男為滿足一己私慾，利用被害人酒醉之際乘機性交，手段屬於乘人之危，嚴重侵害他人的性自主決定權；雖然蔡男在審理期間與被害女子以新台幣30萬元達成調解也坦承犯行，但這僅屬於考量犯後態度的範疇，其行為在客觀上並無任何引起社會大眾同情、顯可憫恕的特殊事由，因此不適用刑法第59條酌量減輕的規定。法官考量蔡男過去沒有前科紀錄、高中畢業的智識程度與家庭經濟狀況，依乘機性交罪量處有期徒刑3年；由於宣告的有期徒刑超過2年，與緩刑的法定要件不符，因此依法不予宣告緩刑，全案仍可上訴。※提醒您：禁止酒駕，飲酒過量，有害健康蔡姓男子去年11月間在夜店偶遇辣妹一起喝酒，見對方飲酒過量竟將她帶去旅館性侵，雖然蔡男認罪並賠償30萬元，桃園地院仍依乘機性交罪判有期徒刑3年，無法緩刑。圖／AI生成