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0050重奪節費王！00878穩坐高股息冠軍 柴鼠提醒：內扣差0.2%10年差20萬

台股ETF邁入大航海時代，總數從2020年的24檔一路飆升至目前的71檔，財經YouTuber柴鼠兄弟近日發布「2025年全年度ETF總費用排行榜」，指出2025年是台灣ETF費用率進展最大的一年。關鍵轉折點在於元大台灣50（0050）於去年1月暴力調降經保費用，引發市場連鎖反應，更讓0050成功逆襲，拿回失落8年的「節費冠軍」寶座。0050破兆規模顯神威0.22%刷新台股低內扣紀錄柴鼠兄弟分析，0050與其孿生兄弟富邦台50（006208）皆採用累進費率，隨著規模膨脹，經理費會呈曲線狀下降。截至2025年底，0050規模已突破1兆大關，對應經理費率降至0.0947%；反觀規模約2897億的006208，費率則為0.1173%。雖然0050在去年1月仍以0.32%舊費率起跑，一度落後，但自2月實施新費率並隨規模衝高後，便展現極強的節費優勢，2025全年度0050實際總費用率為0.22%，微幅領先006208的0.23%。柴鼠兄弟直言：「這不僅是0050睽違8年重奪冠軍，也將台股最佳節費紀錄從前一年的0.23%再往上推進到0.22%」，2026年隨著台股站上3萬點，0050全年將適用新費率且規模破兆，總費用率極有機會挑戰0.2%的新低門檻。2025總費用排行揭曉：0052並列冠軍、00922展現降費潛力2025全年實際總費用的排行公佈到小數兩位的數字，2025年冠軍有兩檔並列，除了0050，富邦科技（0052）也是0.22%，比前一年的0.23%再降了0.01%。依照同分比前一年排序的慣例，0052暫列第一，但0050的經理費0.094%和保管費0.03%都已低於0052，柴鼠兄弟預測，隨著規模與計費月份優勢展現，2026年0050應能正式超越0052，拿下真正的冠軍。銀牌部分則由006208與富邦公司治理（00692）以0.23%並列，銅牌則由富邦摩台（0057）以0.31%奪下。值得關注的是國泰台灣領袖50（00922），因採用累進費率並於去年5月降費，費用率從0.41%下降至0.38%，優於元大臺灣ESG永續（00850）與兆豐藍籌30（00690）等同類標的。目前市場上有42支ETF費用率落在0.5%到0.8%之間，多為高股息或產業主題型。高股息內扣大PK：國泰永續高股息（00878）連四年稱霸在百萬人氣的高股息家族中，國泰永續高股息（00878）展現出極高的節費效率。儘管2025年因成分股調整頻率增加，總費用率從前一年的低點略升至0.52%，但仍穩坐高股息類別的節費王，甚至優於許多市值型ETF。至於同族群的元大台灣高股息（0056），2025年費用率為0.57%，排名全榜第17名；而群益台灣精選高息（00919）費用率則維持在0.68%到0.69%左右，表現屬中段水準。柴鼠兄弟提醒，對於長期投資人來說，內扣費用差0.2%，每1000萬資產一年就差2萬元，10年下來差異可達20萬，不可不慎。主動式ETF初試啼聲墊底名單依舊「噴射」2025年最受矚目的主動式ETF，由於多在年中掛牌，雖無法直接對標全年費用，但以同梯掛牌7個月的標的來看，野村台灣趨勢動能（00980A）、統一台灣高息優選（00981A）與群益台灣科技高息成長（00982A）內扣約在1.34%。柴鼠兄弟認為，雖然內扣較高，但00981A僅掛牌7個月就跑出近70%績效，對投資人而言仍具吸引力。而在榜單末端，富邦台灣中小（00733）因頻繁換股與「噴射機」特性，以2.02%的高內扣蟬聯墊底；復華台灣科技優息（00929）則因改月配成功，費用率從1.37%有效降至1.04%。柴鼠兄弟總結，2026年隨大盤規模擴張，低費用率將成為主流趨勢。建議投資人做好配置，分批分散，並持續關注各標的經理費下降的節點，讓省下的內扣費用成為長期複利的助攻。◎本文獲柴鼠兄弟ZRBros授權，原文見此；內容受版權保護，未經同意禁止取用。※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。

遇到奧客怎報復？店員1招巧妙使壞 一票同業認了：原來不只我

店員面對不禮貌的奧客時該如何「報復」呢？一名從事服務業的網友發文，稱他遇到不禮貌的客人時，總是會在找錢時故意找「很舊的零錢」給對方。此文引起諸多從事服務業的網友共鳴，並分享其他巧妙的報復手段。一名網友在Threads發文，PO出收銀台的照片，只見裡面有亮閃閃的新硬幣，但也有較為骯髒的舊硬幣。原PO表示他作為服務業的店員，每次遇到不禮貌的客人時，回應的手段就是故意找很舊的零錢給他。此文一出立刻引起不少同行的共鳴，「原來不是只有我這樣」、「我也會，然後有禮貌態度好的，直接拿最亮的給對方」、「我也是」、「我以為只有我這樣做過」、「原來這不是小眾的報復，而是大家都這麼做過」、「紙鈔也要舊舊爛爛的，不然那口氣吞不下」。還有網友分享其他報復手段，諸如不道謝、用銅板找錢等等，「我也會，而且不跟他說謝謝」、「會假裝沒有500了，全部給他100」、「氣到連看都不看他，謝謝也不說」、「找他5個10塊或5塊，是我能做到的最大報復」、「我最大的報復就是不會跟他說謝謝」、「假裝沒有百鈔，所以用銅板找錢」。也有網友分享實際行動後的經驗，「我遇過客人收到這種錢很不爽的說：『你這錢怎麼這麼髒，換一個乾淨的給我』，然後我又默默換了一個髒的給他」、「我很久之前在7-11這樣，然後他丟回來還客訴我」。由@isabellathatgirll發佈在Threads查看

強烈冷氣團在路上 粉專示警：接近寒流等級北台灣「冷得很有感」

今天晚間到明天強烈大陸冷氣團逐漸南下，明起降溫轉冷。氣象粉專「台灣颱風論壇｜天氣特急」稍早表示，根據最新模式資料顯示，即將南下的強烈冷氣團，整體強度相當接近寒流等級。󠀠「台灣颱風論壇｜天氣特急」指出，北台灣因水氣偏多，濕冷感將被進一步放大，這一波屬於「冷得很有感」的類型，提醒民眾務必提前做好保暖準備。󠀠此外，「台灣颱風論壇｜天氣特急」指出，北、中部海拔3000公尺以上高山，在溫度與水氣條件配合下，有降雪機會。󠀠※以上言論僅供學術討論之用，氣象預報應以氣象署為準。2026運勢大解析▪️殺破狼／2026年12星座整體運勢（上）金牛邂逅對象、處女注意財務▪️殺破狼／2026年12星座整體運勢（下）天秤苦盡甘來、摩羯戀情開花▪️殺破狼2026年感情運大公開！揭「桃花最旺、感情最坎坷」星座Top3▪️2026上半年生肖整體運(上)／牛要相信自己、虎避免做重大改變▪️2026上半年生肖整體運(下)／豬功高震主、這動物當心爛桃花