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2016/08/22 12:16
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談及這樁案件,柳傑痛苦不堪。11月,同樣是蔡道偉找到他,希望他幫助從商海會所借款40萬元。柳傑對商海會所並不陌生,它是當地的地下錢莊,主要股東包括蔡道偉等人。因企業轉貸需要,柳傑曾多次從商海會所周轉過資金。

海南公平司法鑒定中心對王勤松、王西安自5月2日至11月4日購進假冒偽劣捲煙的總金額進行了司法會計鑒定,結論為:此期間購進假冒偽劣捲煙53021條,進貨總價2363565元,市場價換算為13744120元,累計銷售假冒偽劣捲煙至各零售點40387條,銷售金額2645734元,市場價換算為10303680元。需要指出的是,這組數字只是王勤松離開海口後王西安銷售假煙記的賬,此前銷售假煙的數字因未記賬已無據可查。

「如果得不到公正的對待,我最後只有選擇報復。」8月11日,在浙江龍泉市人民法院第二法庭上,被告之一的柳傑在「最後陳述」環節直白地表達了他的憤怒。

「企業間相互幫忙是常事,再加上佳和小貸公司老總說話,我就同意了。」令柳傑懊悔的是,林建偉與蔡道偉一樣,拿走錢後再也不見歸還,柳試圖償還佳和小貸借款的計劃再次落空。

而為柳傑提供擔保而陷入擔保漩渦的幾位朋友及其企業,也在苦苦地尋求解脫之道。在無力幫助柳傑解除危險後,他們也被逼上危險的邊緣。

正是因為有了這層關係,楊芬羅老人對酈芬美一直十分信任。每次酈芬美叫她幫忙借錢,她都有求必應。十年前,酈芬美要買一輛客車,錢不夠,楊芬羅便挨家挨戶幫她借了五十多萬塊錢。四年前,酈芬美又找到她,叫她向襪廠老闆借錢,楊芬羅二話不說又幫她借了五十萬。

接著,辦案人員根據王西安的交代、扣押手機內儲存的信息及王西安的簽名指認,將胡雲華等33名涉案煙酒行老闆逐一抓獲。

《華夏時報》記者追蹤多起受害企業案例發現,從事高利貸業務的地下錢莊成為推動病毒式聯保大殺局的動力,借助小額信貸公司、擔保公司等金融機構,他們牢牢地將一家家民企纏縛、吸血,直至其無法動彈。

2016年7月7日,海口市中級法院就該案作出判決。至此,一個存活了兩年多的35人銷售假煙犯罪團伙徹底宣告覆滅。(李軒甫吳淑驍)

據統計,胡雲華為賺取非法利潤,多次向王西安低價購買假冒偽劣捲煙,冒充真煙在其店內對外銷售。5月至11月間,胡雲華從王西安處共購進假煙4608條,市場價值超過100萬元。

11月4日,是王勤松、王西安等人銷售假煙敗露的日子。當天下午,他們又購進了一批假冒捲煙,其中「硬中華」1170條,「軟中華」156條。這批假煙運抵物流公司後,王西安和司機前去提貨。兩人將貨運到尾丹村倉庫,還沒等卸下,就被公安民警當場抓獲。

6月12日,海口市警方接到海南省煙草專賣局稽查總隊海口支隊轉來的《有關海口銷售假煙犯罪的線索移交函》,沿著已有線索尋蹤覓跡,撒開法網。

省殘聯理事長鄭瑤介紹,全省就業年齡段持證殘疾人55萬,已就業的有27.8萬人,通過電商就業創業的就有1萬餘名。其中,有7000餘人在阿里巴巴電商平台創業。

正是這些記賬本,成了日後警方偵破案件的鐵證。

找不到酈芬美,楊芬羅接下來該怎麼辦呢?

「林建偉夥同同樣做高利貸生意的蔡道偉、白曉華一起設局,通過擔保把我套進來,最終由我來承擔連帶償還責任。」劉遠彬還提及,案件起訴後,他曾直接找胡建敏交涉,希望對方不要起訴自己,但得到的回應是「起訴林和蔡沒有用,起訴你才能拿回錢,否則就不起訴了」。

記者獲得的一段林建偉妻子吳美雲、蔡道偉與受害企業老闆等人的視頻顯示,吳承認蔡道偉、林建偉與自己共同經營地下錢莊和地下賭場,並稱蔡等人借來的錢「因賭博輸掉了」,有時一天輸幾十萬、上百萬。吳並證實,佳和小貸總經理胡建敏、白曉華夫婦也放款給商海會所。

記者在龍泉市調查發現,當地民間借貸活躍,近幾年來,爆發大量民間借貸糾紛。而通過中國裁判文書網等網絡查詢,龍泉市民間金融的主力軍佳和小貸公司、佳和擔保公司,均牽涉大量民事訴訟。

蔡道偉在接受記者採訪時,並不否認牽涉有關糾紛,但表示「現在我沒錢,有錢我是要還的」。而林建偉則表示,有關企業都是自願擔保,按照法律應該承擔相應責任。

雙方暫定的合作期限為三年,預計有3-5萬殘疾人受益,比如:在農村淘寶合夥人布點時以就近就便為原則,優先選用殘疾人為農村淘寶合夥人;阿里巴巴協調提供淘寶雲客服崗位,支持符合條件的殘疾人實現雲客服就業並優先派送業務;對於年銷售額20萬元以上、無違法失信記錄且處於創業成長期的殘疾人網商給予創業扶持補貼;殘疾人電商創業者通過網商銀行申請貸款的,阿里巴巴根據創業者0-30萬元的授信金額區間分檔,給予創業者200-7500元的利息折扣紅包,有效期為一年,對剩餘部分的貸款利息,殘聯按不超過貸款基準利率30%給予全額貼息;被評為「浙江省阿里巴巴網絡創業十佳殘疾人」,省殘聯一次性獎勵5000元。

阿里巴巴副總裁方建生披露了一組數據:截至去年底,阿里巴巴旗下電子商務網絡平台上,有殘疾人賣家31.6萬人,殘疾人買家269萬人,浙江籍殘疾人的銷售額、購買力全國第二。

四、農業經濟平穩增長。上半年,全縣農業實現總產值35.3億元,增長4.4%。農業增加值21.99億元,增長31.4 %;規模以上農產品加工產值36億元,增長2%;流轉土地面積22.3萬畝,流轉率達33.1%;新申報市級農業產業化龍頭企業3家,新增農民專業合作社118家,家庭農場25家。重點打造了清泉鎮河東街村千畝大棚蔬菜基地、巴河鎮金輝苗木基地、汪崗鎮駿旗農作物種植基地、洗馬鎮萬順農場火龍果基地、散花鎮長福水稻種植基地等「五大種植基地」,推動了全縣農業產業發展。

記者從龍泉市人民法院瞭解到,大量涉及小額信貸公司、擔保公司、地下錢莊業者的民事糾紛,因涉嫌經濟犯罪而被移送到公安機關。不過,龍泉市公安局卻表示,法院方面移送的案件經審查後尚不能立案。

昨天,省殘聯和阿里巴巴簽署協議,啟動電子商務助殘就業創業合作。

中國發展網(發展觀察員汪召南)今年以來,在宏觀經濟持續下行,洪澇災害多發頻發的特殊情況下,浠水縣堅持一手抓防汛抗災,堅持生產自救和恢復重建,一手抓經濟建設,堅持搶抓機遇,克難攻艱,跨越趕超,全縣經濟社會保持了較好的發展勢頭。上半年,全縣實現地區生產總值79.6億元,同比增長7.8%;規模以上工業增加值21.46億元,增長9.9%;固定資產投資74.23億元,增長19.8%,增速居全市第2位;社會消費品零售總額61.26億元,增長9.9%;財政總收入6.6億元,增長16.2%;全縣金融機構存款餘額為313.98億元,同比增長15.5%,貸款餘額99.79億元,同比增長23.2%,貸存比為31.78%。總體上說,全縣上半年的經濟形勢是「穩中有進、穩步向好」,主要體現在以下幾個方面:

實習記者 趙一靜 麗水報道

6月底,王勤松生病,準備回浙江老家治療。臨行前,他首先想到的是自己走後王西安可能會獨吞賣假煙利潤。為實現「親兄弟明算賬」,王勤松向王西安提議:自己回浙江治病期間仍繼續聯繫訂購假煙事宜,王西安負責在海口經營銷售,對銷售出去的假煙全部進行記賬管理,年底統一結算,仍舊五五分成。王西安爽快地同意了,他不想失去王勤松這個合作夥伴。

「現在想起來,這可能是個套。」柳傑說,在他幫忙將40萬元套出來後,他把銀行卡給了蔡,但蔡一直未償還本金。直到商海會所起訴時,他才知道自己成為受害者。如今,柳傑的企業已經停產,廠房和設備面臨拍賣,而他身上,還背負著數百萬元的借貸或擔保債務。

「現在回想起來,這或是高利貸業者精心謀劃的局。」曾經身家數千萬、如今債務纏身的浙江欣亞汽車配件有限公司(下稱浙江欣亞)董事長柳傑說,他和他周邊多名企業老闆,不幸成為地下錢莊經營者的借款人、擔保人後,惹上官司,喪失信用,直到企業倒閉,債台高築。

民企借貸擔保陷深淵 浙江龍泉病毒式聯保大殺局

而在柳傑看來,蔡道偉所謂請別高雄 合法 當舖人套取資金的說法,更像一場騙局。「現在看來,這些都是局,其實就是想套住無防備意識的無辜企業。」直到企業倒閉、坐上被告席,柳傑才慢慢醒悟。

當天,法院開庭審理原告龍泉市佳和小額貸款股份有限公司(下稱佳和小貸)起訴的一起額度為160萬元的借款案。柳傑是該案的借款人,其擔任法人和董事長的企業浙江欣亞公司,以及他的朋友李火有、劉小寶及其企業浙江金浪液壓公司、浙江易欣鐵油嘴公司因為該借款提供擔保而成為被告。

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楊芬羅老人今年72歲,現在大唐鎮一家襪廠裡燒飯。她告訴記者支票 貼現,她的好友叫酈芬美,曾在直埠鎮辦有一家鞋廠,過去她曾為酈芬美帶過小孩,兩人一直以姐妹相稱。

■本報記者 侯君整合 負債公教 貸款

諸暨的楊芬羅老人,十年間為好友借款一百多萬,而令她沒想到的是,從今年正月開始,一直讓她很信任的好友突然失聯,不知去向。半年多來,債主們一次次追債弄得她有家不敢回,過著噩夢般的生活。

五、第三產業活力增強。元至6月份,服務業對經濟增長貢獻率達35.5%,拉動經濟增長2.8個百分點。全縣商品房保單銷售面積13.37萬平方米,銷售1670套,增長33.6%。安排縣域經濟調度資金、大別山產業發展基金1.8億元,開展「助保貸」、「稅銀貸」等業務,成立農民合作社聯合會,為296個農村新型市場主體提供抵押擔保,發放貸款9200萬元。市場主體存量達到4.91萬戶,增長21.9%,其中新增各類企業同比增長25.2%。啟動編製《浠水縣旅遊發展總體規劃》,三角山旅遊度假區完成投資0.78億元。

根據起訴書以及當天的庭審,該案的具體細節是,浙江欣亞因一筆建行貸款到期需要「還舊貸新」(當地人稱作轉貸),向佳和小貸臨時借款150萬元,月息是1.8%,上述多家企業及負責人為此提供擔保。4天後,新貸款順利下放,柳傑準備立即歸還佳和小貸的借款。

就在柳傑即將辦理還款手續時,一個名叫蔡道偉的人出現了。蔡是當地企業、浙江華振體育器材有限公司法人代表。柳傑稱,蔡從事放貸業務,過去二人較熟。蔡希望柳傑把這筆款暫時給他周轉幾天,並稱與佳和小貸的老總說好,過幾天就會歸還。礙於情面,柳傑將錢借給了蔡道偉,但未辦理任何借款手續。

令人意外的是,蔡道偉並未如約歸還。在柳傑與擔保人的追索下,蔡道偉建議,自己可以找人在浙江龍泉民泰村鎮銀行(下稱民泰銀行)貸款,但條件是由柳傑等人提供擔保。為了盡快償還佳和小貸的高息借款,柳傑無奈接受這一方案,並找到了朋友劉小寶及其公司作保。

在蔡道偉的操作下,柳傑、劉小寶在一份200萬元的民泰銀行的貸款合同上簽名作保。「直到今天,我也不知道誰是貸款人。」柳傑說,就在他要求蔡道偉按約定將上述貸款先行還付高利貸時,佳和小貸的老總出現了,希望將這筆貸款交由浙江司飛特汽車配件有限公司法人代表林建偉周轉幾天。據稱,林建偉也在龍泉當地從事地下放貸業務。

警方尋蹤人贓俱獲

梳理發現,直到案發時,柳傑從建行取得的貸款,不僅沒有償還佳和小貸的借款,還被迫捲入為陌生人貸款的擔保圈中。此外,他的朋友劉小寶、李火有及其公司也被牽進擔保鏈。

「幫忙借款或擔保」 疑被設套

2015年6月,柳傑噩運降臨。因無法歸還一家名為「商海會所」地下錢莊的40萬元借款,他被起訴,機車 借錢隨後被申請執行,其公司和個人銀行賬號均被凍結,受官司及信用影響,其公司浙江欣亞無法獲得銀行貸款而快速停擺。

以鑄劍聞名的浙江省龍泉市,連續不斷的民間借貸官司,已經直接導致部分民營企業死亡,一大批企業行走在崩潰的邊緣。在一些民企老闆眼裡,民間借貸或關聯擔保如同病毒一樣,快速地在當地形成瘟疫式蔓延。

這也意味著,蔡道偉通過柳傑,在其入股的地下錢莊借高利貸。這似乎是非常難以理解的行為。柳傑稱,蔡道偉的解釋是,他作為地下錢莊股東,不方便經常從裡面借錢,希望柳幫他套出資金,用於企業生產,利息由蔡支付。

高利貸牽出連環擔保

銷售假冒偽劣捲煙獲利豐厚,讓王氏兄弟和33名煙酒商行老闆得意忘形,卻引起部分消費者的不滿。接到消費者反映,海南省煙草專賣局稽查總隊海口支隊立即展開初查。

在佳和小貸貸款項下提供擔保的李火有看來,如果8月11日開庭的案件敗訴,他將面臨的是被執行,隨之而來的將是銀行收貸、企業信用受損,當前經濟下行之下,苦苦支撐的公司將面臨生存問題。

而劉小寶表示,由於為他人擔保而惹上官司,企業無法獲得銀行貸款,導致流動資金缺乏,公司已經停產,也導致其和老婆離婚。

就在柳傑、李火有、劉小寶等人焦頭爛額的同時,劉遠彬也陷入了同樣的困境。1月,前文提及的林建偉懇求劉遠彬為其借款提供擔保,因有多年交情,劉在林準備的一張400萬元空白借條上簽名作保。正在這一紙擔保,劉遠彬和他的企業也惹上了麻煩。

2016年5月,一個名叫白曉華的人向法院起訴,要求蔡道偉還款400萬元及利息,林建偉、劉遠彬承擔連帶擔保責任。目前,此案已經宣判,原告勝訴,3名被告面臨被強制執行的境地,但林建偉、蔡道偉官司纏身,已經沒有還款能力。劉遠彬調查發現,出借人白曉華為佳和小貸公司總經理胡建敏之妻,也是佳和小貸公司的員工。

「大量爆發的民間借貸案已經破壞了金融秩序,工業園區眾多企業受到無辜牽連而面臨生死考驗,我們希望地方政府能高度重視其危害性,採取措施懲治有關違法犯罪行為。」龍泉市「回歸工程」工業園區企業負責人劉遠彬表示。

在仔細研究了多起借貸糾紛案後,劉遠彬似乎察覺到了一些玄機:這些被牽涉進借款、擔保局的企業,因顧忌徵信受損而被迫為高利貸經營者設計的借款糾紛承擔賠付責任,而實際拿走錢的高利貸關聯者,則再次將錢以高息放出。「他們的遊戲方法是,不斷讓更多的企業捲入其中。」劉遠彬說。

消息傳到浙江,王勤松和當時在浙江辦事的涉案人員黃紅丹立即潛逃。警方隨後展開網上追逃行動。2015年8月4日,臨海市警方高雄 汽車 借款根據舉報線索,在臨海市下橋路一出租房內將王勤松抓獲,黃紅丹也很快落網。

記者試著撥打酈芬美的手機,但手機已經停機。聯繫她的兒子,電話也沒人接聽。最後記者撥通了她兒媳婦的電話。

《華夏時報》記者在龍泉市工業區瞭解到,在一個名為「回歸工程」的企業集聚區裡,至少超過10家民企捲入民間高利貸連環擔保局。據介紹,「回歸工程」企業老闆此前均是廣東等地創業的成功人士,在當地政府主要領導的號召下,回鄉創辦企業。因為彼此較熟悉,因此在借貸上互有幫助,未料被捲入聯保漩渦。

尷尬的「民事移轉刑事」

可沒想到的是,酈芬美並沒有兌現她的諾言,不僅沒還錢,還叫楊芬羅的女兒幫她借了一百多萬。

龍泉市人民法院有法官表示,他一人經手的佳和小貸的官司就有近10起。而另一名吳姓法官,則經手了大量涉及佳和擔保公司的訴訟。記者注意到,其間眾多案件均因「涉嫌經濟犯罪」而被移送公安機關查處。

8月11日,龍泉市公安局張副局長、經偵大隊季大隊長等接受記者採訪時表示,他們確實收到法院的案件移交函,但是否立案需要審查。因法院方面提供的材料簡單,現在無法立案。

在8月11日的庭審上,柳傑表示,他被無端捲入到連環借款、擔保局中,是因為地下高利貸經營者採取了欺騙手段,且他們的放貸行為涉嫌犯罪,法院應將此案移交公安機關,追究相關人員刑事責任。

「在我們工業園區,大量無辜企業受到牽連,我們希望政府方面重視高利貸對地方金融秩序的破壞性,採取流當機車強有力措施,打擊違法行為,幫助企業解決生死套。」李火有表示。

經過縝密工作,調查人員發現,海口煙酒市場上存在著一個涉嫌銷售假冒捲煙的團伙,其主要成員稱「老王」。該團伙以海口市尾丹路為據點,從廣東購進大量中華、芙蓉王等品牌假冒捲煙,然後將假煙運輸銷售至海口市各個下線商家。有證據證實,該團伙每天運輸假冒捲煙3到4次,每次約150條,每天運輸銷售假冒捲煙金額達10萬餘元。

不過,龍泉市公安局有關負責人表示,跟浙江其他縣市一樣,龍泉市的民間借貸很活躍,但金額並不大。公安機關在打擊非吸、地下錢莊、地下賭場方面力度很大,但並未發現「賭資超過10萬」的賭博活動。

該案偵結後移送海口市檢察院審查起訴。辦案檢察官反覆核實相關證據房貸試算 本金攤還,寫下了11萬字的《有關犯罪嫌疑人王勤松、王西安等涉嫌銷售偽劣產品、非法經營案件審查報告》。

律師提醒,在進行民間借貸的時候,一定要慎之又慎,不能盲目地認為人際關係好,或過分相信人家,就把錢借給人家,給自己的財產造成巨大的損失。希望酈芬美及家人能盡快露面,想辦法還清楊芬羅母女倆幫忙借來的錢款,別再讓他們的善良之心蒙受不白之冤。

一、新區建設步伐加快。上半年,散花跨江合作示範區新開工項目16個,完成固定資產投資42億元,新投產企業8家。爭取地方政府債券資金、中國農發行重點建設基金、國家開發銀行建設基金、創業孵化基地項目資金、棚戶區改造項目建設資金1.89億元,正在積極爭創省級高新區。北城新區新建項目20個,完成投資1.97億元。縣經濟開發區成功獲批國家級轉型升級示範開發區,成為全國33家試點開發區之一。

二、工業經濟穩中有升。元至6月份,全縣新增規上工業企業6家,實現規上工業總產值85.5億元,增長11.2%;實現銷售收入56.8億元,增長3.5%;新增高新技術企業13家,實現高新技術產業產值14.8億元,增長14.7%。工業用電量增幅加快,上半年全縣工業用電量3.31億千瓦時,增長17.25%,居全市第2位,增速佔位比上年同期提升7個位次。

三、固定資產投資向好。上半年,全縣完成固定資產投資74.23億元,其中工業投資40.93億元,佔全縣投資總額55.14%,增長5.8%,工業技改投資3.67億元,占投資總額4.9%。散花跨江合作示範區、經濟開發區、蘭溪陶瓷產業園、巴河食品工業園四大園區完成投資47.16億元,佔全縣投資總額63.5%,成為全縣投資的主要支撐。全縣在建億元以上項目68個,新開工項目84個、增長425%;民間投資項目112個,完成投資59.18億元,佔全縣投資總額79.7%,增長16.4%。

(未經原作者同意不得轉載)

民警從王西安身上搜出3萬元販賣假煙收取的現金,查扣未銷出假煙一批,又從王西安的住處搜查到作案用的5部手機、2輛電動車以及寫有送假煙日期、地點、數量和金額的11本賬本。

浦發銀行 營業部

本周進入上市銀行2016半年報密集發佈期。麵包財經閱讀了前三家發佈半年報的股份制商業銀行財報發現:在利潤保持增長的同時不良貸款率均有所攀升,遭受下滑壓房貸計算力的製造業和商業零售業是不良貸款增加的重災區。

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