銀行業防洗錢層層把關導致開戶變難?民眾說如辦案
2021/09/05 03:08
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現在到銀行開戶手續可能變簡單了,但檢核機制卻是越來越複雜,為了做好洗錢防制,銀行業在開戶的審核上會加強確認客戶身分、落實認識客戶,並且建立洗錢防制系統,也有企業管理諮詢服務公司針對風險評估和交易監控上進行輔導,不過仍需要一套完善的SOP兼顧服務便捷和洗錢防制。
不過要兼顧客戶服務的便捷快速和洗錢防制,其實測量儀器正是一項難題,畢全站儀竟有些限制確實會帶來不方便。
德明科大企管系助理教授黃元直:「就如同我們ATM,每天可以領12萬到15萬之間,這個對於所謂的詐騙的防制,或者是存款人的損失的保護,是有相當的作用。」
隨著人類社會的進步,人們越來越關注自身的精確位置信息,以及興趣點的定位和導航。衛星定位儀提供了有效的室外定位手段,成為很多人出行導航的必備工具。繼美國的GPS和俄羅斯的GLONASS系統之後,我國北斗導航系統的建設進展順利,在2012年形成覆蓋亞太大部分地區的服務能力。但是衛星導航也有它的不足和脆弱性,如衛星信號在受到干擾或遮擋時,將失去定位導航能力。在人們經常活動的室內、地下停車場、高樓林立的城市等區域,衛星定位儀不能很好地發揮作用。此外,衛星導航系統在沒有增強的情況下,普通導航儀的定位精度大約為4-20米,還有不能滿足行人出行及車道級導航的需求。
從企業經營角度,建立兼顧民眾便利和洗錢防制的SOP就顯得格外衛星定位儀重要。
德明科大企管系助理教授黃元直:「同時應該要兼顧,避免台灣成為助長所謂的人頭戶、洗錢跟資助恐怖主義的高風險國家。」
數位化讓銀行的開戶越來越方便,但審核過程卻是更加細膩,但唯有加強作業流程,也才可能減少金錢犯罪和損失的發生。
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