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「好像有泡沫化的跡象?」投資者最大的敵人就是自己
「如何」投資?——了解自我者,掌控投資到目前為止,我從對投資人而言要投資「什麼標的」,談到重大消息的取得方法、解讀方法是解讀力的根源,而那些重大消息會左右投資標的的股價走勢和起伏。那麼,投資人取得並解讀消息之後會做什麼?當然是進行投資判斷。在商業世界中,就算眼前的消息相同,判斷的結果仍因人而異,這是常有的事。各位在職場上也有過這樣的經驗吧,投資世界亦如是,而且,這也代表在投資世界中,訓練判斷力將成為解讀力的根源。換言之,聚焦於「如何」投資,可以拉開和其他投資人之間的差距。此時,最大的敵人就是進行判斷的自己,儼然就是「掌控自我者掌控投資」。容我接下來更詳細地說明。投資人最大的敵人是自己?「速度感乃經營命脈。」這是在知名經營者的訪問中,經常出現的一句話。在經營環境變化萬千的現代社會更是有過之而無不及。關於「經營的速度感」,人們時常提出柔軟的組織型態和圓融的溝通能力等論點,但最重要的還是經營者本身「判斷的速度感」。一般認為經營者進行經營判斷的依據,是自身累積至今的經驗法則和架構。此外,也有知名經營者聲稱那些事物背後伴隨著「直覺」。感電出版《不死投資客:哈佛商學院最熱門的投資課》,作者:中澤知寬從判斷的速度感這層意義而言,運動員也可說是相同情況。對運動員來說,瞬間的判斷足以分出勝負。為了鍛鍊那瞬間的判斷力,一流的運動員反覆練習,直到身體能意識到正式比賽並自然反應為止。哈佛商學院所使用的個案教學法在某種意義上來說,類似於培養一流運動員的過程。哈佛商學院的校友在經營現場面臨問題時,會從大腦的抽屜中抓出和問題相關的個案研究,然後運用在該個案研究中所學的架構,整理出論點,嘗試進行精準判斷。為了讓這個過程能「習慣化」,使大腦自然反應,全體學生在哈佛商學院透過五百件以上的案例「反覆練習」。然後,在畢業之前,他們會成長為商業世界中的「一流運動員」,當畢業後,在他們的舞台上面臨問題時,身體也可以自然反應。在投資世界中,關於判斷的「速度感」和「習慣化」也是一樣的道理,一旦稍微遲疑,獲利的機會就瞬間消失,這種事層出不窮。而且,如同就如我們常聽到的:「好像有泡沫化的跡象」、「對這間企業有不好的預感」、「這間公司的新事業感覺會發財」等,投資世界超出了定量分析的範圍,可說是投資專家的經驗法則和「直覺」重疊作用的世界。這類「直覺」總稱為「市場觀點」。強化市場觀點不可或缺的基石不過,雖說判斷的「速度感」很重要,但若過於重視速度感而造成錯誤的判斷就沒有意義了。雖然「速度感」和「正確的判斷」並非二選一的問題,但若太過重視依「直覺」判斷的速度感,反而可能造成「誤判」。然而,如果事先知曉「誤判」的成因,就能在判斷過程中避開它。從正面研究這個課題的是「行為經濟學」,這是一個比較新的領域。至今為止的經濟學,一言以蔽之,就是將人類定義為「經濟人」。也就是說,「人類恆常擁有經濟理性,且以此為第一優先行動」。將經濟當作學問時,套入這種簡單的前提比較容易做研究,但就如同各位所知,現實並非如此。而行為經濟學便是試圖將這個「現實」納入經濟學。具體來說,其針對人類「在實際狀況下」做決定的過程進行研究和解答。而包含哈佛商學院的葛林伍德(RobinGreenwood)教授在內的投資研究者們,將行為經濟學的各種研究成果應用於投資判斷的過程。運用行為經濟學解說判斷過程的書籍中,最有名的是世界暢銷書《快思慢想》(Thinking,FastandSlow)。該書作者丹尼爾.康納曼(DanielKahneman)教授是行為經濟學的第一把交椅,曾榮獲諾貝爾經濟學獎。康納曼教授所提倡的展望理論,成為行為經濟學的基石。該書當然成為葛林伍德教授課堂中的指定參考書。若想深入了解,詳細閱讀該書是最好的做法,以下簡單統整康納曼教授的論點。●人類的大腦基本上是「懶惰蟲」。如果要使出全力深入思考日常生活中的所有事物,大腦會漏氣。舉凡「今天要穿什麼顏色的衣服」、「今天晚餐要吃什麼」,沒有必要深入思考這些細微的判斷。因此大腦對於做決定一事,會盡量走「捷徑」。●換言之,除非強行要求大腦有意識的深入思考,否則大腦會無意識的走「捷徑」來做決定。●那麼,大腦如何走「捷徑」?大腦會運用事先形成的各種「認知偏誤(先入為主的模式)」,瞬間判斷事物。人類會在無意識的狀態下進行這個過程。●這代表了該書書名的「快思」部分。當然,日常生活中大部分的判斷,即使透過「捷徑」形成也不會有任何問題。●但是,連重大判斷也利用「捷徑」完成,便不是很妥當。重大判斷有必要緩慢的深思熟慮,這就是該書書名的「慢想」部分。●問題在於,若未事先知曉大腦會走「捷徑」,在重大判斷上,大腦可能也會無意識的選擇「捷徑」。也就是說,在進行經營判斷、投資判斷等重大判斷時,我們有必要了解這個人類潛在意識的習性,強制要求大腦深入思考。進行投資判斷時,許多投資人也可能無意識的走「捷徑」來進行判斷。若能避開這種行為帶來的「誤判」,就能成為解讀力的根源。此時,敵人不是別人,而是無意識的自己,儼然是「與自己的戰鬥」。(本文摘自感電出版《不死投資客:哈佛商學院最熱門的投資課》,作者:中澤知寬)影/高雄男子因家庭糾紛進派出所 離去後突倒斑馬線遭車輾斃
高雄李姓男子今天凌晨與弟弟發生糾紛,到派出所後,先行離去,不料,他過馬路時,竟躺在斑馬線上,不到1分鐘,遭路過的轎車輾過,儘管醫院就在一旁,仍送醫不治。據了解,李姓男子(55歲)今天凌晨和弟弟發生口角,兄弟2人經警方帶到高雄市警苓雅分局成功路派出所,接受警方製作筆錄後,直到凌晨1時30分左右,他先行離去,但是離開派出所後,走四維四路行人穿越道要穿越成功一路,竟躺在路上才發生車禍。他離開派出所不到1分鐘,員警聽見外面有撞擊聲,外出查看,發現李男遭吳姓男子(58歲)的轎車輾過,受傷嚴重,趕緊將他送到旁邊的阮綜合醫院急救,但是李仍傷重不治。警方調閱監錄系統畫面,才發現李男走出派出所後,過馬路途中突然倒臥斑馬線上,當成功一路綠燈亮起,1輛黑色轎車及1輛計程車經過,趕緊閃避過他,但是吳姓男子開車路過時,未注意到有人躺在路上,直接輾過李男,造成李男死亡,他弟弟也看傻眼。吳姓男子開車壓過李男,經警方酒測,無酒精反應,但他發現路上躺人時已經來不及煞車,因而涉及過失致死罪嫌,經警方移送法辦,確實肇責仍待交通大隊分析釐清。李姓男子走出派出所,突然倒在斑馬線,遭路過轎車輾過,送醫不治。記者林保光/翻攝李姓男子走出派出所,突然倒在斑馬線,遭路過轎車輾過,送醫不治。記者林保光/翻攝李姓男子走出派出所,突然倒在斑馬線(紅圈處),遭路過轎車輾過,送醫不治。記者林保光/翻攝台南、嘉義近9千戶 昨晚仍沒電
丹娜絲颱風吹倒全台近2500支電線桿,台南、嘉義至昨晚還有近9千戶沒電,台南七股、北門等沿海地區仍有許多村落災後重建之路迢迢,災民昨嘲諷,災後的台南市政府就是「慢慢來,又來得慢。」副總統蕭美琴昨到嘉義時勘災,則是要青年利用暑假回故鄉協助親人整理家園。台南市長黃偉哲日前陪同賴清德總統視察災區時,才遭災民嗆聲,受災戶昨看到黃偉哲再度來會勘,原本想陳情吐心聲,孰料疑似遭立委樁腳阻擋,讓受災戶感到相當委屈,嘲諷看不到市府的作為,災區現在許多物資都是外界的力量、民間善心人士自發性募集。連日停電讓許多七股許多民宅只能靠點蠟燭度日,前晚一處民宅起火,傳出濃煙,消防人員趕抵搶救,火勢撲滅後,卻發現屋內88歲吳姓婦人明顯死亡。與吳婦同住的兒子說,颱風後都沒電,有點蠟燭,屋內又熱,前晚發現失火後提水想撲滅,又被紗網受阻,原想衝進去把母親背出來,先去找里長求助,但火勢迅速蔓延;至於為何造成失火,他認為恐是點蠟燭引起。台電調度各地工程人員、外包廠商等投入修復,剩台南與嘉縣還有停電情況,截至昨晚9時,尚未復電總計降至1萬戶內,台南4555戶、嘉縣3586戶。有民眾拍下照片,台電工程人員為搶救倒在排水溝的電線桿,泡在水中作業,被網友發現泡在水中的是她丈夫,被派去嘉義維修電桿和線路,已1周沒有回家,「希望他能早日回家休息」。蕭美琴勘災時則以她過去在美國就讀高中時期曾參加「habitatforhumanity」志工活動為例,周末時去協助較為辛苦的家庭油漆及重建家園,現在正值學生暑假期間,她鼓勵台灣各地青年回到故鄉,協助長輩或親人整理家園,政府也會持續提供協助,並與地方政府共同合作,盡速恢復民眾原有的生活。嘉市九華山地藏庵董事長黃俊森宣布捐助嘉縣、市府各500萬元,一起協助受災民眾早日重建家園,市長黃敏惠、縣長翁章梁都出席捐贈儀式,兩人都致謝奉獻。蕭美琴也見證九華山地藏庵善舉,她說,丹娜絲對嘉南地區造成嚴重影響,包含海線及山線的電線受到嚴重損害,這也提醒大家平時要做好更萬全的準備提高韌性,尤其台灣地震、天災和氣候變遷等挑戰不斷,平時做好準備,災難發生時也能有多一層保護。限會員,要發表迴響,請先登入