假定一只鳄鱼咬住你的脚，如果你用手去试图挣脱你的脚，鳄鱼便会同时咬住你的脚与手。你愈挣扎，就被咬住得越多。所以，万一鳄鱼咬住你的脚，你唯一的办法就是牺牲一只脚。

譬如在股市中，鳄鱼法则的應用就是：当你发现自己的交易背离了市场的方向，必须立即止损，不得有任何延误，不得存有任何侥幸﹐ 否則你犧牲的就不是一支腳那麼簡單了。同樣原理﹐很多人都知道鱷魚的眼淚是假的﹐但幾乎沒有一個人可以逃脫股市的眼淚﹐總存有那個幸運兒就是自己的心裡﹐希望老天爺掉金子在自己的頭上﹐往往被小小的利益所蒙蔽﹐最後損失慘重。

簡單的說﹐如果不被鱷魚咬住是最好不過了﹐但人生當中總有些許不幸﹐懂得捨棄才是硬道理。