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2007搶搭財富順風車(上) | ||||||||||
‧Cheers 2007/02/05 | ||||||||||
【文／麥立心；攝影／王竹君】
2006年的最後一天，台股衝上7,823點，也創下6年來的新高，全年共上漲了19.5％。 你跟對趨勢了嗎？還是又再次錯過了投資的大好時機？ 無論如何，2007年，你非理財不可。 因為，2007年是可以穩中求勝的一年。「2007年是低風險、中報酬的一年，」群益證券執行副總裁辛日祺清楚地點明了2007年的投資輪廓：「要賺20％不難的，所以今年一定要投資。」 高盛證券去年底所做出的報告更進一步指出，2007年國內GDP將會有4.5％的成長；2008年更被看好，將有5.5％的成長。而在2007年邁向2008年的過程中，國內經濟會逐漸、且肯定地成長。 望向全球，曾在2001年就精準預測金磚四國潛力的高盛證券也認為，2007年雖然是呈現“Happy Slowdown（溫和緩降）”的趨勢，但在2008年，美國、歐洲、亞洲都會有強勁的成長。而2008年全球經濟的成長，也會拉抬起台灣的貿易出口量，帶動景氣。 總的來說，在2007年，國內經濟將呈現大選前的平穩樂觀，全球市場雖然趨緩、卻不疲弱，在國內外皆是順風的投資環境下，今年一定要把握時機，讓自己的財富有效增值，才有更多的籌碼，迎接2008的大好年。 選對時機買基金，短期內就能有5～20%的獲利 雖然，2007年要投資獲利相對不難，但如果不了解自己的投資條件，找對能勝任的方法，一不留神，就會賠錢。 匯豐銀行信託投資分處資深副總裁楊偉凱就非常了解自己，雖然他已經有10幾年的投資經驗，也在銀行上班；但是因為工作忙碌，沒時間看個股，所以他絕不貿然買股票，而是看到大的趨勢，就把錢放進基金投資。 去年股市逐漸成長到接近7,000點的時候，楊偉凱就發現那是一個大的成長機會，加上每年年底時，股市都會有一波上漲的趨勢，所以楊偉凱很篤定，要抓緊時機投資下去。 「我很久沒研究個股了，但不能錯過這個timing，所以就買了4檔基金，」楊偉凱分析。他買了4檔國內的股票型基金，有的投資整體股市、有的投資電子股，以分散風險，並把選股的責任交給基金經理人。 結果，股市果然在去年底一路漲上7,800、7,900點，2個月後，楊偉凱把基金賣掉，其中最高報酬率的基金獲利19％，最低報酬率的基金也賺了5％，平均起來，楊偉凱只花了2個月，就輕輕鬆鬆地把10％的獲利賺進口袋。 每個月達成2％月報酬率，1年就能賺20％ 由於歐洲、亞洲的企業獲利都被看好，2007年全球市場雖然是溫和緩降，但仍有很多機會，不過由於全球經濟火車頭美國今年成長力道較弱，因此，審慎樂觀、見好就收，是今年布局全球的投資基調。 去年在國內知名基金網站FundDJ（基智網）討論區上，以一篇「如何投資基金年賺20％」吸引了74萬瀏覽人次的King Titan，是一位標準的基金達人。他多年來每年都獲利20％的策略，其實很簡單：每檔基金績效只要達到10％就贖回（扣掉約3％的手續費等所有費用後），然後再重新選基金。而他通常3、4個月就能達成10％的目標。 當然有時候如果基金績效沒有那麼強勁，他也不貪心，反而會提早贖回，落袋為安。如去年他買了1檔開發中國家基金，漲到6％時，他就贖回，總結一算，以70天的時間，他投資下去的50萬元就已經賺到3萬元，換算成年報酬率可也超過30％。 只要挑對基金，讓每個月的報酬率達到2％，一年要累積20％的報酬其實就沒那麼難。 為了精確掌握基金的獲利狀況與自己對每支基金的了解與判斷，King Titan平時會利用Excel設公式，把他所買的基金匯整成1個表，裡面列出每支基金的投資金額、收取費用、匯率、淨值、趨勢與評論等項目，還會強迫自己寫下評論和判斷。 這樣的「功課」做久了，King Titan對各個基金都瞭若指掌，吸引數百位網友紛紛把他們投資的基金組合都貼上討論區，請King Titan一個個給予建議。而King Titan自己手上的十幾檔基金，也幾乎都一直處於正獲利的狀態。 選擇自己身處的產業、或非常熟悉的股票，不必買在波段前端，也不要最後一個下車。 雖然，台股大盤將在2007年再創下新的高點，但不同類股會在不同季輪流表現，加上台灣股市是淺碟型市場，股價波動快，如果要投資大型股之外的個股，避險的做法絕不可少。 崇貿科技儀器產品事業處專案經理楊承泓，由於本身就在晶片燒錄器製造商擔任業務，具備該產業鏈上下游的知識，也很清楚該產業的股票特性，他知道一旦遇到有成長性的議題，通常會有3到4個月的上升波段，所以每當他看到機會，一定會觀察1到3週才出手，並在還沒漲到他心中的目標價格前，就提早賣掉，減少風險。 【2007年2月Cheers雜誌】
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