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用價值投資3招從容應對關稅戰

【撰文：楊明峰】今年年初，市場氛圍一片樂觀之際，價值投資大師、橡樹資本創辦人霍華‧馬克斯（HowardMarks，簡稱馬克斯）發表備忘錄《再議泡沫》（OnBubbleWatch），警告美股「七巨頭」（MagnificentSeven）估值過高，暗示市場已處在泡沫邊緣，未來可能面臨大幅修正的風險。長期鑽研馬克斯的價值投資達人雷浩斯，憑著對市場週期的掌握，以及謹慎穩健的投資作風，多年來持續穩定獲利，在這場突如其來的關稅風暴中，得以全身而退，還因提早布局空單因應，累計已實現獲利約453萬元。早在今年2月底，他研判市場景氣已達高峰，加上川普就任美國總統後政策反覆，加劇市場不確定性。自3月起，他以空單對沖多單加強避險。4月清明連假前，隨著危機感加劇，他果斷出清所有多單，此時，避險空單瞬間轉為投機空單。在關稅戰出閘，全球股市崩跌的當下，雷浩斯陸續回補空單，成功獲利入袋。如今，他維持高現金水位，靜待市場底部浮現，伺機布局遭錯殺的潛力價值股。目前台股出現恐慌性下殺後，在川普暫緩對等關稅90天後暫時止跌，但在面對高度不確性時，投資人手中持股該如何因應？雷浩斯提出以下3招式，供投資人參考：招式1》盤點持股組合、汰弱留強若持有符合以下3點，且未使用槓桿的價值股，則無需因短期波動而恐慌：1.高護城河具備市場地位、技術門檻、品牌力的公司，具有高度競爭力，通常具備較高的毛利或定價權，如台積電。2.穩健現金流內需股的ROE（股東權益報酬率）為15%、自由現金流為正數的公司，代表公司賺錢效率較佳，且扣除營運所需的資本支出後，還能保留現金，遇到景氣逆風更能維持正常營運。3.估值合理整體市場估值修正時，當投資股價回到歷史低點，或具安全邊際的股票，將能降低投資風險，且可能有更高報酬。反之，若手中持有以下類型的股票，就需要格外留意，甚至果斷出清：1.依賴資本市場「輸血」維生的公司如仍在燒錢階段的科技股或新創企業，尚未穩定獲利前，全靠外部資金，以及融資支撐營運。一旦景氣反轉、資金斷鏈，極可能撐不下去。2.競爭力弱、缺乏護城河的企業這類公司在市場中沒有明顯優勢，產品或服務不具差異化，面對激烈競爭時，往往最先被邊緣化，市占率逐漸流失，甚至遭淘汰出局。3.高本益比、未穩定獲利的「夢想型」成長股若公司本益比已超過50倍，卻遲遲看不到實質獲利，顯示基本面薄弱，極可能只是資金炒作的產物，一旦熱錢退潮，跌幅慘重。招式2》預留足夠現金當市場情緒轉為極度悲觀時，正是價值浮現的時機。因此，在大盤尚未明確落底前，應預留足夠現金，以因應下一波多頭機會來臨。建議投資人保留現有投資部位的20%～30%現金，才能在股價低估時，有資金進場撿便宜。至於如何判斷市場是否落底，雷浩斯提供兩項簡單指標：1.指數不再創新低。2.站穩季線。招式3》落底後的選股與布局原則股市跌深，總讓人想要撿便宜，如何挑股？怎麼合理布局，而不是接刀子？雷浩斯有以下建議：1.核心持股配置首選具備全球競爭力的優質企業，如台積電，作為核心配置標的。2.高殖利率價值股挑選殖利率達6%以上的好公司，具備評價與穩定收益等優勢，也相對抗波動。3.從權值股發掘好公司可從元大台灣50（0050）成分股中篩選，排除易受景氣循環影響的產業（如金融、原物料等），聚焦於具有高ROE、穩定現金流，且自身理解度高的公司，以提升勝率。4.防禦型個股作為防守配置川普關稅政策搖擺不定，可從不受出口影響的民生必需股，挑選股價在低檔的個股，例如大統益（1232）、統一超（2912）、全家（5903）、上洋（6728）、中華電（2412）、台灣大（3045）等，這類具剛性需求的企業，未來在不景氣時，仍具穩定營運動能。面對劇烈修正與全球政經高度不確定的局勢，投資人無法預測市場反轉時點，但可掌握自身的資金與風險。正如巴菲特所言：「投資的第一原則是不要賠錢。」雷浩斯認為，投資並非追求最大報酬，最重要的是在空頭來臨前，做好防守，守住在多頭時賺到的資產，才能在下一輪行情回來時，擁有足夠銀彈，再度進場布局。

阿茲海默症治療曙光亞東醫院19日施打全台第一針

衛福部統計，全台失智症患者達35萬人，其中約7成是阿茲海默症，以往失智症沒有藥物治療，經藥廠研發，衛福部日前核准兩款針對早期阿茲海默症的新藥，以清除腦中致病的類澱粉蛋白，延緩病程。亞東醫院神經醫學部失智中心主任甄瑞興今天表示，新藥一抵台即投入臨床使用，該院預計於6月19日施打全台第一針。目前延緩阿茲海默氏症失智症患者藥物，是由美國與日本合作研發的「樂意保（LEQEMBI）」與美國禮來藥廠的「欣智樂（KISUNLA）」。「樂意保」每兩周注射一次，之後可延長為每月施打，研究顯示可延緩病程約26%；「欣智樂」每月施打一次，平均可延緩病情約35%，兩款針劑已於今年取得衛福部食藥署許可證甄瑞興指出，台灣阿茲海默症失智患者約20萬人，但新藥僅限用於類澱粉蛋白沉積所致的輕度認知障礙與初期阿茲海默症，並須有腦中類澱粉蛋白沉積的影像證據，一旦病程進入中度以上，或為血管型、路易氏體型等其他類型失智症，則無法使用，因此評估可以使用患者約10萬人。甄瑞興說，兩款新藥均有腦出血與腦水腫風險，根據臨床資料，約3%的患者可能出現點狀出血，0.7%出現神經反應變慢，而曾中風、腦部微出血，或同時帶有兩個APOEε4等位基因的患者，因副作用風險較高，也不建議施打。對於患者來說，更大的現實壓力來自費用，一年療程費用上看百萬元。甄瑞興說，若加上前期影像、基因等檢查費用，因全是自費，對多數家庭是一大負擔。至於未來治療趨勢，甄瑞興提到，除了目前針對類澱粉蛋白的清除療法外，另一條重要研究主軸為「Tau（滔）蛋白抗體治療」，目前仍在研發階段，若未來能與現有藥物合併使用，理論上能讓病人維持穩定期更長。【2025報稅季來了】▪報稅進入延長期最後一個月！錯過小心面臨滯納金▪今年報稅怎麼繳才不吃虧？2025新制亮點總整理

「兩周內決定」成為川普口頭禪魔術數字有何意涵？

美國總統川普表示，他將在「未來兩周內」決定是否對伊朗進行轟炸。這一新的時間表由白宮新聞秘書李維特（KarolineLeavitt）在19日下午的簡報會上公布。然而，當她大聲宣讀總統的聲明時，現場一些人忍不住覺得這個新時間框架聽起來有些……似曾相識。紐約時報白宮記者麥克里希（ShawnMcCreesh）指出，在華盛頓幾乎無人不知，「兩周」是川普總統最愛用的時間單位之一。他戲稱這是川普的「魔術數字」。八周前，當被問及是否信任俄羅斯總統普亭時，川普回答：「我會在大約兩周內告訴你。」稅務計劃、醫療政策、他聲稱為真的陰謀論證據、對ISIS的戰鬥、開採某些煤礦、基礎設施計畫——這些問題在某個時刻都被他承諾將在「大約兩周內」為公眾解開謎團。「兩周」是一個難以捉摸的概念，與其說是時間的量度，不如說是一個占位符（託辭）。對川普而言，「兩周」可能意味著某事，也可能毫無意義。它既是肯定，也是否定；既是推遲，又是排定時間。它不是客觀的時間單位，而是主觀的時間單位，與任何時間順序感完全脫節。它僅僅意味著「稍後」，但「稍後」有時也可能意味著「永遠不會」。美國會轟炸伊朗嗎？我們不知道。我們會在兩周內得到這個問題的答案嗎？這同樣無人知曉。簡報會上，一名記者試圖將川普的時間表拉進現實的時空連續體，但白宮似乎尚未準備好這場旅程。該記者對李維特說：「川普總統此前多次提到俄羅斯時使用『大約兩周』的說法，像是『我們預期有兩周的期限』，然後他又會再給出另一個兩周的期限。這次關於伊朗決定的期限，我們如何確定他會遵守？」李維特回應，兩件事不能相提並論。其實，這更像是一個形而上學的問題，而非其他。【全球熱話題】▪以伊衝突升溫！急熱線普亭習近平4點主張曝光▪川普參戰代價曝！中東4萬美軍淪伊朗飛彈活靶「最多4分鐘逃命」▪不只南海海槽地震！日本這區驚見活動斷層恐釀規模7以上強震▪轟伊朗核設施推演程度「堪比陸侵台」美國16年來不敢動手▪整理包／以伊戰火蔓延台灣要關注什麼？恩怨、最新進展看這▪智慧手表誤判？在家突收「19分鐘游泳紀錄」他驚覺大事不妙