元大投信總經理劉宗聖以「油電混合車」比喻基金多元化除貼近各投資屬性，更可依多空趨勢靈活運用、最大化效益；由證券端轉投信端的他，從如開戰鬥機的快狠準，變身如民航機長肩負眾人財富安全，重穩中求勝，育才養成則重「從心做起」，提攜後進不遺餘力。

劉宗聖被譽為台灣ETF教父，長年深耕ETF市場領域，著有ETF、金融相關等書籍逾40本，歷年得獎紀錄輝煌，多次獲得「臺灣區年度最佳執行長」。

「主動不會永遠比被動好，而被動也不會永遠比主動好，最好的方式是主被動合作，成為Hybrid（油電混合車）」雖身為國內ETF發行龍頭投信總座，劉宗聖仍認為，主被動式基金各台中機車借款有千秋。

主被動式基金交錯 最大化投資效益

在多頭趨勢下，主動式可如燃油車般趁勢飆速，績效可望較大盤倍增；而在情勢膠著、選股不易時，被動式則可發揮長期布局之效，一如電動車般低速續航，最好的方式是交錯應用，以最大化投資效益。

不過，劉宗聖指出，投信基金並非單純二分為主動式及被動式；從傳統資產類別可分為股票、債券，從投資區域可分為國內、國外，而元大投信現階段亟欲從傳統走向另類，資產類別擴及期貨、選擇權、商品及外匯等，綜上所述，主動、被動、國內、國外、股票、債券、傳統及另類等是公司目前8大發展面向。

轉戰投信 以受益人為依歸

擁有中國上海財經大學經濟學博士、台中當鋪美國威斯康辛大學財務企管碩士等亮眼學歷，劉宗聖學成歸國回到台灣工作後，自寶來證券台中汽車借款基層研究員做起，憑藉著過人的耐力與努力，僅以短短7年的時間，38歲時就坐上投信總座，成為當時本土投信最年輕的總經理。

劉宗聖在任職香港寶來證券總經理時，陸續與南韓及美國等地集團合作，引進網路下單模組、後台交易系統等，也與標普合作，共同發表香港上市台資企業指數等，成就相當卓著。當時，台灣投信業者面對激烈的國際化競爭，集團欲倚重劉宗聖在創新金融研發與國際合作經驗等長才，遂任命接掌投信總座。

年少輕狂青春熱血，滿懷理想的出來社會打拼，一直都想做點大生意，當個老闆賺大錢，確實近年來網路發展得很快速，也造就不少產業，有一部份新興產業利潤很高，發展也很快速，藉由網路的傳播更是快速發展到像做夢，有不少業者在創業初期嚐了不少甜頭，繼續將這筆資金拿來投資，有的人可能是開分店，有的人可能是經營其他副業等等，但這無疑添加了許多風險，成功的人風生水起，但失敗的人呢？通常會先苦著臉向親友借錢，但如果孤家寡人，沒人幫忙，第一步大概就是跟銀行借款，將需要支付的成本能清算的都做一個統整，若此時的金額超出預期，急需用錢，但銀行貸款已經達到上限，都沒有辦法的時候，那麼只能尋找當鋪借貸。在全台灣各地都有不少合法當鋪，以台中當舖為例，除了市區，甚至西屯區等地方也都有台中當舖提供在地人或外縣市的人借款。

「在證券部門，開的是戰鬥機，作戰策略是快、狠、準，但到了投信部門，變成是開民航機，肩負的是眾人財富安全，因此，更著重風險控管，目標在於穩中求勝。」劉宗聖認為，金融業各領域其實相連度高，因此，除適用法規不同，專業上互為表裡，但投信與證券最大的不同在於基於投信信託契約架構，「投信以受益人為最大服務目標」，唯有投資人獲益，投信才能同受其惠。

育才扎根深 養成從「心」做起

踏入金融界，劉宗聖由基層研究員做起，一路走來特別重視「扎根」的功夫，這也落實於他的育才學上。相較於業界多以挖角方式作為人力來源，元大投信以深耕校園自行培養人才，員工多由學校建教合作、助理或工讀生做起，為專業能力奠定基礎，同時也激發向心力及忠誠度，企業長期發展因此大為受益。

人才從「新」帶，也要從「心」帶！作為投信業者，為客戶簡報是家常便飯，然而少部分基金經理人專業滿分，卻因不擅表達、無法成功行銷商品，往往因此市場認同度與客戶接受度大打折扣。

劉宗聖從「心」出發，甘冒商品銷售恐打折的風險，也要力挺新人，並從旁給予鼓勵與建議，以求當事人能自我突破。他認為，沒有人可以一步登天，成功者都是從每一次的累積中逐漸培養實力；看著當事人在磨練中逐漸步上軌道，劉宗聖備感欣慰，這樣的育才學讓雙方都「揪甘心」。

當你無錢可用時，你會能怎麼辦呢？想當然大多數人就是借錢了，難道去乞討嗎？又或者申請破產嗎？而借錢有很多種方法，可以找家人幫助，可以找朋友懇求拜託，可以找銀行房屋貸款，可以找當鋪汽車借款，但往往人生總是不如意，不照自己的心思走。當你快要走到成功這條路時，偏偏一塊巨石砸落，擋住了去路，這些都是常有的事情，可我們還是要想辦法克服困難，為此借錢會是我們的選擇之一。以大多數民眾來說，剛開始工作上軌道之後，積蓄第一桶金後，先購入的都是汽車，想當然資金周轉出問題時，借款的抵押也幾乎都是以汽車借款為多數，一般個人民眾在去當鋪借款需要準備車輛外，也要攜帶車主的雙證件、汽車的行照、若是進口車要有海關及完稅證明，借款時會詳細註明，借款金額、還款方式、試算利率等等，這些都要特別注意，評估確認無誤後，再行簽約，比起銀行，當鋪的手續跟流程真的很快，當你急需用錢，當鋪就是你的好選擇，也希望大家都能東山再起，早日還款。