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0050重奪節費王！00878穩坐高股息冠軍 柴鼠提醒：內扣差0.2%10年差20萬

台股ETF邁入大航海時代，總數從2020年的24檔一路飆升至目前的71檔，財經YouTuber柴鼠兄弟近日發布「2025年全年度ETF總費用排行榜」，指出2025年是台灣ETF費用率進展最大的一年。關鍵轉折點在於元大台灣50（0050）於去年1月暴力調降經保費用，引發市場連鎖反應，更讓0050成功逆襲，拿回失落8年的「節費冠軍」寶座。0050破兆規模顯神威0.22%刷新台股低內扣紀錄柴鼠兄弟分析，0050與其孿生兄弟富邦台50（006208）皆採用累進費率，隨著規模膨脹，經理費會呈曲線狀下降。截至2025年底，0050規模已突破1兆大關，對應經理費率降至0.0947%；反觀規模約2897億的006208，費率則為0.1173%。雖然0050在去年1月仍以0.32%舊費率起跑，一度落後，但自2月實施新費率並隨規模衝高後，便展現極強的節費優勢，2025全年度0050實際總費用率為0.22%，微幅領先006208的0.23%。柴鼠兄弟直言：「這不僅是0050睽違8年重奪冠軍，也將台股最佳節費紀錄從前一年的0.23%再往上推進到0.22%」，2026年隨著台股站上3萬點，0050全年將適用新費率且規模破兆，總費用率極有機會挑戰0.2%的新低門檻。2025總費用排行揭曉：0052並列冠軍、00922展現降費潛力2025全年實際總費用的排行公佈到小數兩位的數字，2025年冠軍有兩檔並列，除了0050，富邦科技（0052）也是0.22%，比前一年的0.23%再降了0.01%。依照同分比前一年排序的慣例，0052暫列第一，但0050的經理費0.094%和保管費0.03%都已低於0052，柴鼠兄弟預測，隨著規模與計費月份優勢展現，2026年0050應能正式超越0052，拿下真正的冠軍。銀牌部分則由006208與富邦公司治理（00692）以0.23%並列，銅牌則由富邦摩台（0057）以0.31%奪下。值得關注的是國泰台灣領袖50（00922），因採用累進費率並於去年5月降費，費用率從0.41%下降至0.38%，優於元大臺灣ESG永續（00850）與兆豐藍籌30（00690）等同類標的。目前市場上有42支ETF費用率落在0.5%到0.8%之間，多為高股息或產業主題型。高股息內扣大PK：國泰永續高股息（00878）連四年稱霸在百萬人氣的高股息家族中，國泰永續高股息（00878）展現出極高的節費效率。儘管2025年因成分股調整頻率增加，總費用率從前一年的低點略升至0.52%，但仍穩坐高股息類別的節費王，甚至優於許多市值型ETF。至於同族群的元大台灣高股息（0056），2025年費用率為0.57%，排名全榜第17名；而群益台灣精選高息（00919）費用率則維持在0.68%到0.69%左右，表現屬中段水準。柴鼠兄弟提醒，對於長期投資人來說，內扣費用差0.2%，每1000萬資產一年就差2萬元，10年下來差異可達20萬，不可不慎。主動式ETF初試啼聲墊底名單依舊「噴射」2025年最受矚目的主動式ETF，由於多在年中掛牌，雖無法直接對標全年費用，但以同梯掛牌7個月的標的來看，野村台灣趨勢動能（00980A）、統一台灣高息優選（00981A）與群益台灣科技高息成長（00982A）內扣約在1.34%。柴鼠兄弟認為，雖然內扣較高，但00981A僅掛牌7個月就跑出近70%績效，對投資人而言仍具吸引力。而在榜單末端，富邦台灣中小（00733）因頻繁換股與「噴射機」特性，以2.02%的高內扣蟬聯墊底；復華台灣科技優息（00929）則因改月配成功，費用率從1.37%有效降至1.04%。柴鼠兄弟總結，2026年隨大盤規模擴張，低費用率將成為主流趨勢。建議投資人做好配置，分批分散，並持續關注各標的經理費下降的節點，讓省下的內扣費用成為長期複利的助攻。◎本文獲柴鼠兄弟ZRBros授權，原文見此；內容受版權保護，未經同意禁止取用。※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。

台北101標售15%股權 3理由讓潛在買家觀望

知名攀岩好手霍諾德日前徒手攀登台北一○一，讓一○一的國際能見度和討論度大增，不過，一○一的股權標售案並未因此熱度加溫。消息人士透露，目前已知有證交所投標，但因標售底價太貴等因素影響，不少潛在買家「領標不投標」，讓這次標售作業能否順利完成充滿懸念。這次標售台北一○一的百分之十五點一股權是一○一原始股東中聯信託持有，中聯信託因經營不善，在九十六年被中央存保公司接管，存保公司上個月委託資誠普華國際財務顧問公司公告標售，昨天確認合格投資人名單，即日起開放合格投資人繳交價格標，將於十日開標。資誠普華財顧昨回應，受限於與存保公司的保密協議，現階段無法透露投標細節等相關資訊。證交所打算買1％股權證交所是台北一○一的原始股東，據了解，證交所雖參與這次投標，但僅規畫取得百分之一股權，並非拿下全部百分之十五點一。知情人士指出，證交所出手主要目的是發揮「點火」效果，吸引更多潛在買家「共襄盛舉」，但許多潛在買家不願出手有三大原因，包括價格太貴；一○一並未在金管會對於壽險公司所訂「五加二」公共建設可降低風險係數的範圍，不少壽險公司因此打退堂鼓；公股持股已經過半，因此潛在買家不願投資。中聯信託為宏國集團旗下金融企業，也是台北一○一原始股東，一○一更由宏國建設開發，宏國第二代林鴻明在九十八年以一○一大股東身分擔任第二任董事長，林鴻明上任後宣布改造一○一購物中心四樓為全球型精品旗艦店樓，讓一○一成為台灣第一個真正的購物中心。另一名知情人士說，與中聯信託同屬「三重幫」的宏泰集團掌門人林鴻南，當初在一○一日資股東伊藤忠要出脫持股時，對於投資一○一有高度興趣，但當時價格未談攏，且政府並不希望創造出第二大民股股東，因此林鴻南最後未能如願，但這次標售未見林鴻南蹤影，也是卡在價格因素。底價每股38.7元被嫌貴一位金融圈人士指出，存保這次訂出的底價是公股銀行之前接手伊藤忠股權的每股卅八點七元，但這個價格隱含公股接手後讓持股過半的經營權溢價，相較之下，在公股已取得過半經營權之下，潛在買家認為即使可換來兩席一○一董事，也不值這麼高的價格。至於為何存保公司底價這麼高，一位政界人士說，存保應該認為這樣定價比較安全，避免招致外界「賤賣」的質疑，若這一次流標，存保日後要再提新的標售計畫，也有降價的理由。一般來說，這次若大多數股權未標脫，底價打折之後，至少會降至每股卅五元之下，若直接打八折，底價甚至會降到每股卅點九六元。此外，據了解，不只一家壽險公司認為，標售底價雖高，但地標台北一○一具象徵意義，但在向金管會了解之後，才發現投資案不能適用優惠的風險計提標準，且年化報酬率只介於百分之二點五至三。一位壽險業者坦言，「高風險也要高報酬」，若不值這個價格，自然不會出價。🏠udn房地產・推薦新聞10億身家富豪滿街跑！專家指「錢潤國外」成趨勢：74%皆配置海外不動產買房意願再下探！專家直言「敢買的早就進場」：不敢買的永遠空手等下跌房仲公會曝5顆未爆彈倒數計時恐出現「急跌式修正」郵局房貸利率僅2.065%...比銀行低卻沒人貸？內行揭1硬傷：看得見吃不到過年前預售案場冷清清！這縣市慘到谷底平均來客量僅2組

歐洲揚言關稅報復 川普不退讓：一定拿下格陵蘭

美國總統川普對八個歐洲國家加徵關稅，意圖藉此施壓取得格陵蘭，歐盟各國紛紛撻伐，但初步決定與美國談判，且不排除實施報復性關稅。川普則繼續喊話，聲稱一定會拿下格陵蘭。川普十七日表示，將自二月起對丹麥、瑞典、法國、德國、荷蘭、芬蘭、挪威及英國加徵關稅，直到美國收購格陵蘭為止。歐盟主要國家一致譴責川普此舉形同「勒索」，警告可能引發「危險的惡性循環」，嚴重破壞美歐關係。擬對美930億歐元商品徵關稅儘管歐洲領袖強烈反彈，川普絲毫沒有退讓跡象，他十八日再度發文，砲轟丹麥無視北約提醒，數十年未能消除俄羅斯對格陵蘭的威脅，並喊話稱「現在是時候了，而且一定會做到！！！」美國財政部長貝森特也對媒體表示，歐洲領導人終將明白，美國控制格陵蘭「對格陵蘭、對歐洲、對美國都最好」。歐盟外交官透露，歐盟各國大使十八日在布魯塞爾緊急會商，已經就「雙軌策略」形成共識，優先嘗試說服華府收回關稅威脅，另一方面則同步準備報復措施，包括對約九百卅億歐元的美國進口商品加徵關稅。法要求歐盟啟動反脅迫工具法國主張強硬回應，總統馬克宏已聯繫多位歐洲領袖，將以法國名義要求歐盟正式啟動「反脅迫工具」；這項激烈措施原本是為了防範第三國以經濟手段施壓歐盟，一旦動用，將允許歐盟限制公共標案、限制投資或銀行業務等領域的准入，或就美國對歐盟有順差的服務業施加貿易限制，包括數位服務。不過，官員表示，這不會是首選方案，因為可能導致衝突升級。政治新聞網站Politico指出，過去數月，歐洲雖對川普在烏克蘭政策、貿易談判以及北約組織防務分擔問題的強硬立場不滿，但始終避免正面衝突，以免刺激美國退出北約。然而，川普如今將格陵蘭問題與關稅直接掛鉤，還在歐盟剛與拉丁美洲完成「南方共同市場」貿易協議後升高施壓力度，這讓部分歐洲領袖認為，若不強硬回應，美方只會步步進逼。美國和歐洲因美國總統川普揚言強取丹麥海外領地格陵蘭而齟齬。圖為丹麥官兵十八日從格陵蘭首府努克港口下船。歐新社歐盟領導人預定廿二日在布魯塞爾討論如何回應美國。此外，瑞士達沃斯世界經濟論壇十九日起舉行，德國總理梅爾茨、加拿大總理卡尼、歐盟執委會主席范德賴恩都將出席，川普也將率團與會並在廿一日發表演說，這將為雙方對話創造機會。一般認為，歐洲領導人將與川普會晤，闡明在格陵蘭問題的立場，敦促美方撤回關稅威脅。不過，美聯社報導，目前還不清楚川普是否願意就格陵蘭問題與歐洲盟友會談，或者只是隔空對他們言語攻擊。遭川普加徵關稅的歐洲八國十八日發表聯合聲明，指川普此舉破壞跨大西洋關係，可能導致危險的惡性循環，並表示他們與丹麥和格陵蘭「完全團結一致」，反對川普收購格陵蘭。英國首相施凱爾的發言人表示，施凱爾已與川普通話，表明「為追求北約的集體安全卻對盟友加徵關稅是錯的」。格陵蘭是丹麥的半自治領土，丹麥總理佛瑞德里克森希望繼續與白宮談判，並對歐洲各國展現一致立場感到欣慰，重申「歐洲不會被勒索」。【全球熱話題】▪太子集團陳志引渡大陸後柬埔寨詐騙點境況如何？他嘆打擊僅「作秀」▪死因離奇…8旬翁輪椅推亡妻過安檢機場察覺異狀一摸當場傻掉▪結婚4年心碎…拚試管卻揪出丈夫「私生活秘密」人妻崩潰：該包容嗎？▪遭老公狂酸「一輩子不會中獎」她爽抱回1.9億豪宅加千萬現金回嗆▪涉嫌違反移民法規…女星吳佩慈準婆婆億萬富豪崔麗杰被ICE逮捕