旺報【記者陳政錄╱綜合報導】
規範中也將現行境內自然人和非自然人的大額現金交易報告標準，由20萬元人民幣調整為5萬元人民幣以上。人行解釋，加強現金管理是反洗錢的重要內容，由於大陸形勢的演變，此舉可防範民眾利用大額現金交易從事腐敗、逃稅及洗錢等違法行為。
新增規範指稱，自然人銀行帳戶的大額跨境轉帳交易，超過20萬元人民幣時，金融機構便須提交報告供監管單位查核。對此，人行桃園市蘆竹區身份證貸款表示，隨境內居民跨境個人業務逐漸開放，居民從事跨境人民幣交易更加頻繁，此舉有助於監管部門即時掌握跨境交易數據，監測潛在風險。
其實去年來，人民幣累計兌美元已貶值6.67%，貶值預期升溫，加劇資本外流桃園市平鎮區身分證借錢風險，陸媒解讀，人行此舉是為防範資本外流的新一項重大舉措。
據大陸外匯局統計，2016年11月銀行結售匯逆差約334億美元，較上月146億美元大幅增加，外匯儲備也降至3.05兆美元。清華大學金融系主任李稻葵直指，2017年大陸經濟最大的風險並非房地產，而是資金外流疊加貨幣貶值帶來的新型雙螺旋式金融危機，因此必須嚴防資本外流，否則後果不堪設想。
2017年要嘉義縣布袋鎮身份證借錢匯錢出去，小心，大陸可能管得更嚴！為防堵資金外逃，大陸監管部門手段正在持續升級，大陸人民銀行日嘉義縣水上鄉身分證貸款前發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，特別新增大額跨境交易報告標準為20萬元人民幣（約合新台幣100萬元），從2017年7月1日起實施。
人行指出，金融機構應擴大可疑資金監控，並依照規定最遲於5個工作日內提交可疑交易報告，協助打擊洗錢和不法的外匯行為。
限會員,要發表迴響,請先登入
