銀行的 AML 系統主要依行為特徵比對風險，而非金額大小。
深夜固定交易、來源不一致、戶名頻繁變動，都可能被模型提升風險級別。
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此類金流通常涉及多個節點，路徑較長，若任一段顯示不一致或不明確，就可能觸發暫時性審查。
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透過理解金流呈現方式與模型比對邏輯，更能看出凍結多半源自技術流程，而非個別使用者本身的問題。

完整解析:【娛樂城金流風險與銀行凍結原因解析｜為什麼會被銀行關帳？】

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