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新光人壽有名業務員挪用保戶保費，金融監督管理委員會（金管會）近日通過對新光人壽處分案，金管會於辦理新光人壽一般業務檢查時，發現新光人壽有違反保險法等相關規定之情事，依保險法核處罰鍰共計新臺幣720萬元整及予以5項糾正。

▲業務員挪用保戶保費，新光人壽遭金管會重罰720萬元。（圖／資料照）

金管會指出在一般業務檢查時，發現新光人壽有違反7大保險法，第一、辦理保戶申訴案件處理，查有業務員挪用保戶保費，保戶通訊地址與業務員親屬相同，保戶間未具關聯性惟有相同通訊地址或手機號碼，業務員或收費員未確實執行催告退件追蹤處理作業，對申訴案未完整調查即結案，對申訴案未予立案或未留存申訴相關資料，對業務員確定挪用款項者未依公司所訂內規辦理撤銷登錄作業懲處，業務員招攬保單於次年度即辦理減額繳清保單有異常偏高情形，對申訴案件處理及查核作業未注意利害關係案件之迴避原則等缺失，該公司於招攬、核保及保全等各項作業環節，均有未落實相關控管機制之情事，影響保戶權益甚鉅，金管會開罰300萬元。

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第四、對業務員涉有不實招攬及挪用保費情事，經初步查證業務員已有不當行為之情事，惟公司未落實執行所訂內規向本會辦理重大偶發事件通報，核處罰鍰60萬元。第五、辦理往來保險經紀人及代理人通路考核作業，未將通路招攬之遵循義務、通路法令遵循、洗錢防制及打擊資恐遵循事項等重要合約約定納入考核；與往來保險經紀人於合作契約書未明訂績效考核標準，亦未就往來保險經紀人辦理書面績效考核作業，核處罰鍰60萬元。

第六、理法人投保業務，對以保障重要員工為投保目的者，可投保高保單價值準備金之保險商品，致有投保商品與投保目的不符情形，以及辦理新契約核保作業，有指定法人為受益人與內部規範不符仍予以承保，核處罰鍰60萬元，第七、針對資安相關作業、對保戶及業務員聯絡資料控管作業、投資型保險商品銷售作業、投資風險控管作業、保單借款作業等缺失事項，核有礙健全經營之虞，依保險法第149條第1項規定共計核處5項糾正。

金管會呼籲，保險業對於業務員招攬案件異常情事應予注意控管，以有效遏止業務員不當行為、應落實執行催告退件追蹤處理作業、申訴案件應立案完整調查，不得有未留存相關資料或未予立案之情事，並應強化業務員法令遵循意識，不得有對要保人或被保險人以誇大不實之方式為招攬，以維護保戶權益；辦理保險及貸款業務，應確實執行保費來源之相關查證及審核機制，不得有未評估客戶保險費支出與其實際需求是否具相當性之情事，以確認消費者之需求及適合度。