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陳水扁家庭洗錢案&黑道詐團6個月撈315萬:什麼是洗錢?如何洗?為何違法?
2023/05/05 15:26
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金融隱匿,台灣將淪為洗錢天堂?

陳致中洗錢將入獄!恐終身褫奪公權 阿扁上凱道請願批違憲

民進黨高雄市議員陳致中因南港展覽館及龍潭購地案洗錢案,日前遭判刑1年確定,11日將發監入獄,且恐怕面臨終身褫奪公權。而前總統陳水扁今(2日)下午則上凱道替兒子陳致中請願,並向蔡政府喊話,稱終身褫奪公權是行政院與立法院超越法官,是違憲。

資料來源:《鏡週刊》(2023.05.02)


黑道詐團吸收情侶、外送員 6個月撈315萬

蘆洲警方日前破獲一個由黑幫控制的詐騙集團,由竹聯幫孝堂松山會的48歲林姓男子吸收情侶檔、通緝犯、外送員等,依每人的性質做縝密的分工,短短6個月便狂撈315萬餘元,警方獲報後即組成專案小組展開搜查,逐步溯源逮捕包含林男在內的5人,惟贓款恐難以討回,正進一步擴大偵辦。

蘆洲警方獲報後成立專案小組著手擴大偵辦,先逮捕陳女,接著一步步向上溯源將其他的詐團成員依序逮捕,最後在15日將主嫌林男逮捕,5人均依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪條例等罪移送新北地檢偵辦。

資料來源:《中時新聞網》(2023.02.17)


全球手遊大發疫情財 網路遊戲恐成洗錢管

線上遊戲在新冠疫情期間是不少人宅在家中轉移焦慮與不安的寄託,徐乃麟等大咖藝人替線上遊戲代言,在電視和網路大打廣告,線上遊戲順勢成為全球少數逆風起飛的產業。根據市調機構App Annie統計,2020年全球手機遊戲下載量,與2019年相比大幅成長了21%,營收也增加18%,其中,博弈遊戲下載量僅占2%,但營收占全年比例卻高達11%,獲利驚人,行政院洗錢防制辦公室(簡稱洗防辦)對此現象相當憂心,呼籲執法機關應予重視。

資料來源:《週刊王》(2022.03.02)


洗錢的由來

「洗錢(Money Laudering)」是從二十世紀初美國芝加哥黑幫老大 – 艾爾.卡彭(AI Capone) 後開始的名詞,當時他開了好多家投幣式自助洗衣店 (當時洗衣機對一般美國家庭還是奢侈品),用來掩護他的犯罪所得。他把犯罪所得跟洗衣店的獲利混在一起,讓大家以為他那些錢是靠洗衣店賺來的。

而他被逮捕後這樣的手法也隨之曝光,從此以後,這種把犯罪賺的黑錢轉換成正當管道所得的方式就叫做「洗錢(Money Laundering)」,因為洗衣店就叫做Laundry。

為什麼要洗錢?

洗錢的目的是將犯罪所得資金合法化,使其看起來像是合法資金,避免被當局追蹤和調查。犯罪所得資金通常是通過非法途徑獲得的,如販毒、詐騙、賭博、非法買賣等犯罪活動,因此這些現金往往存在被追蹤和扣押的風險。

洗錢通常包括三個步驟:首先是將犯罪所得資金進行注入,即把現金放入金融系統;然後是轉移,即把這些資金轉移至其他地方,以消除其起源的證據;最後是提取,即從另一個地方提取這些資金,使其可以用於合法活動。

洗錢是指將非法獲得的資金通過各種手段掩蓋其非法來源,使其看起來像是合法的資金。為什麼犯罪者需要洗錢呢?主要是出於以下幾個原因:

  • 避免被警方追蹤:如果犯罪者直接使用非法所得資金,那麼警方就容易通過資金流向等方式來追蹤其行蹤。而通過洗錢,犯罪者可以掩蓋資金的來源,讓警方難以追蹤。
  • 避免引起懷疑:如果犯罪者在生活中使用大量的現金,或者購買高價值的物品,容易引起當局的懷疑。通過洗錢,犯罪者可以將非法所得資金變成看起來合法的資金,從而避免引起當局的懷疑。
  • 使資金更容易使用:有些犯罪所得資金難以直接用於生活或商業活動。例如,大量現金難以存放和管理,無法用於網上交易等。通過洗錢,犯罪者可以將非法所得資金變成看起來合法的資金,從而更容易使用。

為什麼不能直接拿犯罪現金去用呢?

如果直接拿著犯罪所得現金進行消費或投資,一旦被當局發現,這些現金很可能被扣押,並且相關人員也可能被追究刑事責任。因此,犯罪分子通常會使用洗錢手段,將這些資金變成看似合法的資金,以逃避法律的制裁。

台灣是洗錢天堂嗎?

首先,我們必須強調的是,台灣並不是洗錢天堂,這種說法缺乏依據且不實。包括政治人物和官員在內若有任何涉及洗錢的行為,將受到法律制裁和處罰。此外,台灣政府也一直在致力於打擊洗錢和貪污行為,並持續加強相關的監督與執法措施。

然而,就全球洗錢犯罪的慣例而言,台灣並非不可能成為洗錢的目的地。以下是一些可能促成此現象的原因:

  1. 金融體系的脆弱性:金融機構的運作對於防止洗錢和其他金融犯罪行為至關重要。如果這些機構的運作存在漏洞和不足,洗錢犯罪分子就有可能利用這些漏洞進行洗錢活動。
  2. 國際金融犯罪集團的活躍:國際金融犯罪集團是洗錢犯罪的主要來源之一,他們通常會利用國際金融體系進行洗錢活動,而台灣作為一個經濟發達的國家,可能成為他們的目標之一。
  3. 稅收法律和公司制度的不完善:稅收法律和公司制度的不完善也可能成為洗錢犯罪分子進行活動的縫隙。如果政府的稅收法律和公司制度不完善,洗錢犯罪分子就有可能利用這些缺陷來進行活動。

其實,台灣政府一直在努力打擊洗錢和其他金融犯罪行為,並持續加強監督和執法措施,以確保金融體系的安全和穩定。

台灣過去為什麼是洗錢天堂

過去的台灣經濟發展較為落後,法制與監督機制也相對薄弱,因此容易成為洗錢活動的重要目的地之一。在1980年代末期至1990年代初期,台灣政府開放金融市場,經濟開放程度提高,加上台灣與中國大陸之間的金融往來增加,也讓洗錢分子更容易進行跨境洗錢活動。

另外,當時台灣的金融監督和執法機制相對不足,尤其是洗錢犯罪的特性較為隱蔽和複雜,容易被犯罪分子利用,因此容易成為洗錢活動的天堂。

此外,台灣也曾受到一些地緣政治因素的影響,例如:中國大陸對台灣的經濟制裁,讓一些中國大陸的企業和個人利用台灣進行非法的資金流通和洗錢活動。而且,在過去台灣的黑幫組織也曾和國際犯罪集團合作進行洗錢活動,這也是台灣過去被視為洗錢天堂的原因之一。

因此,在過去的一段時間,台灣的金融體系曾經存在洗錢問題,但這種情況已經得到了改善和約束。以下是可能促成台灣成為洗錢天堂的原因:

  1. 金融監管制度的不足:在過去,台灣的金融監管制度相對不足,缺乏足夠的監管力量和監管工具,導致金融機構可能存在漏洞,洗錢犯罪分子就有可能利用這些漏洞進行活動。
  2. 稅收法律和公司制度的不完善:稅收法律和公司制度的不完善也可能成為洗錢犯罪分子進行活動的縫隙。如果政府的稅收法律和公司制度不完善,洗錢犯罪分子就有可能利用這些缺陷來進行活動。
  3. 銀行保密制度的鬆散:在過去,台灣的銀行保密制度也相對較鬆散,銀行客戶的資料和交易紀錄可以比較容易地被洗錢犯罪分子取得和利用。
  4. 國際犯罪集團的活躍:國際犯罪集團利用台灣的金融體系和法律制度進行洗錢活動,而台灣政府在過去對這些犯罪行為的打擊力度可能不足。
  5. 金融秘密業務的存在:過去台灣的一些金融機構可能提供不法的金融秘密業務,讓客戶可以進行匿名的金融交易,這也有可能成為洗錢犯罪分子進行洗錢活動的管道。

為了解決這些問題,台灣政府在近年來一直積極進行改革和打擊洗錢犯罪。台灣在2009年通過了反洗錢法,並成立了反洗錢辦公室,對洗錢犯罪進行打擊和調查。此外,台灣政府也持續加強金融機構的監督和執法力度,以確保金融體系的安全和穩定。

最新洗錢方式有哪些

由於洗錢方式不斷演變和創新,因此最新的洗錢方式可能隨時有所改變。以下列出幾種可能的最新洗錢方式:

  1. 加密貨幣:加密貨幣是一種虛擬貨幣,可以實現匿名轉帳,因此被一些犯罪分子用於進行洗錢活動。
  2. 網絡賭博:犯罪分子可以通過網絡賭博平台進行大量的賭博活動,並將賭博贏得的資金通過不同的方式進行洗錢。
  3. 偽裝成合法企業:犯罪分子可以通過創建虛假企業來掩蓋洗錢活動,例如創建一家虛假的投資公司,然後通過虛假投資來進行洗錢。
  4. 偽造文件:犯罪分子可以通過偽造文件,例如合同、發票等,來掩蓋洗錢活動,例如虛報交易、非法轉移資金等。
  5. 跨國轉移資金:犯罪分子可以利用跨國轉移資金的方式來進行洗錢活動,例如通過多個國家的銀行轉移資金,以避免被監控和發現。
  6. 物業投資:洗錢犯罪分子可以通過物業投資進行資金洗轉。例如,他們可以購買物業,然後通過虛報房屋價值、通過多次轉賣等方式,從而將資金洗白。
  7. 股票交易:洗錢犯罪分子可以通過股票交易來進行資金洗轉。例如,他們可以購買低價股票,然後通過虛假的消息來推高股票價格,從而賺取差價,將黑錢洗白。

需要注意的是,上述洗錢方式並不是全部,犯罪分子在進行洗錢活動時可能會創新和改變策略,因此打擊洗錢犯罪需要不斷地更新對策和監控方法。

如何用博弈遊戲洗錢

博弈遊戲通常是一種簡單而直接的方式,用來進行洗錢活動,因為它們提供了一個可以隱藏和轉移資金的平台。以下是一些可能的博弈遊戲洗錢方法:

  • 賭博與操縱:洗錢者可能與其他人在賭博場所進行博弈,例如撲克牌、賽馬或體育賽事。洗錢者可能與其他人串通,以操縱比賽結果或贏得比賽,並將贏得的資金洗清。
  • 保險和贊助:洗錢者可能在博弈中提供保險和贊助服務。保險可以在博弈輸掉時提供賠償,而贊助可以為贏家提供獎勵。通過這些服務,洗錢者可以將黑錢藏匿在看似合法的博弈活動中。
  • 電子博弈:洗錢者可能利用在線或移動設備上的電子博弈進行洗錢活動。洗錢者可能創建虛假的賬戶或使用偽造身份,以躲避監控。
  • 賭場兌換:洗錢者可能到賭場兌換籌碼,然後在賭桌上下注並贏得大筆資金。然後,他們可以在賭場兌換贏得的籌碼,使黑錢變為看似合法的籌碼和現金。

首先,洗錢者會在某些博彩或賭博遊戲中投注一定數額的賭注,通常是大額賭注。然後,洗錢者會在遊戲結束後收回賭注和贏得的資金,並聲稱其賭注是以合法的方式贏得的。最後,洗錢者可以將所得資金通過不同的方式進行轉移或消費,以掩蓋其非法來源。

博弈遊戲洗錢的關鍵在於通過博弈遊戲來掩蓋非法資金的來源,從而實現洗錢的目的。然而,博弈遊戲洗錢往往需要大量的賭注和贏得的資金,因此需要對賭博和博彩活動進行嚴格監控和管理,以防止洗錢犯罪活動的發生。

水房意思是什麼?

水房是什麼?「水房」一詞源於粵語,是指一種非法的賭博活動。水房通常是由一個賭博集團開設,通過組織賭博遊戲來賺取高額利潤。在水房中,賭博者通常會拿出大量資金進行投注,因此水房也被一些人用於進行洗錢活動。

水房意思中,「水」代表「錢」,即負責管理錢的部門,水房洗錢意思是將贓款以各種管道漂白並製造金流上的斷點,輾轉交付金錢予上游,造成警方無法直接查緝金錢之去向,形成一套洗錢流程。

水房常隱身在獨棟別墅,是為確保隱密性,在別墅裡所有人員的生活起居皆一併在此解決,以避免洩露足跡遭警方查獲。

水房洗錢集團刑責跟詐欺一樣重嗎?

水房洗錢集團是一種非法犯罪組織,其主要活動是進行賭博和洗錢。根據相關法律法規,進行非法賭博和洗錢都是犯罪行為,應承擔刑事責任。一般來說,水房洗錢集團的刑責和詐欺犯罪的刑責是相當的,都可能被判處長期有期徒刑或無期徒刑。

然而,洗錢和反洗錢對於我們大多數民眾來說很遙遠,那我們要注意的是什麼呢?

不要提供存摺及提款卡和密碼給別人

或許有人會想「誰會提供存摺和提款卡及密碼給別人啊?」但在某些情況下真的會不小心洩漏出去。網路上就有看到案例,有人缺錢而向在網路打廣告的放款公司借錢,放款公司說要查核帳戶真實度,這個缺錢的老兄就把存摺和提款卡及密碼都給了出去,然後,就沒有然後了,對方無消無息。過幾天就接到警方通知,說帳戶被列為「警示帳戶」。

雖然這是無心之過,最後判定無罪,但列為警示帳戶非常非常麻煩,名下所有的戶頭都會凍結而無法存款和領款不說,連信用卡也會暫時凍結,而司法審判又得等上一段時間,因此這段時間內都無法用自己的帳戶和信用卡。

更不用說真的幫助洗錢,那就會被判刑和留下前科了。因此在全球反洗錢越來越嚴的趨勢下,千萬要小心謹慎啊。


敢欠銀行錢不還?想躲15年追溯期?
追到你天荒地老!

很遺憾,欠銀行錢是一種合約上的債務,必須根據協議進行還款。具體來說,逾期還款可能會導致額外的費用和利息,對信用評分造成負面影響,甚至會導致債務追討和訴訟。

如果你無法按照協議還款,建議盡早與銀行聯繫並討論可能的還款計劃或延期付款的方案,以免造成更大的財務損失和信用風險。

此外,銀行每隔一段時間會公布呆帳大戶,引起各方媒體記者注目,上億元呆帳戶紛紛曝光。但其實百萬小呆帳戶,銀行也不會放過的。民法雖然規定債權十五年,但是銀行續追呆帳,都會一直展延,只要走法院,時效可以一直延續,欠款不還錢,銀行『恐怖追殺令』真的會追你到天荒地老。

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