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2026/01/20 09:14
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2026確定利率走低、AI和半導體還是首選!5大類股恐不如預期
摘要2026年投資展望:因為利率緩降帶來的資金潮將繼續上演,AI、半導體強者恆強;低利環境對債券與金融股都有利。去美元化趨勢下,應避開消費、石化等傳產股,並配置少量貴金屬。新年伊始,資本市場持續多頭的走勢,奮力創新高。但也出現比較獨特的現象:全球去美元化的行動,反映在各種商品的漲跌。2026年怎麼看,分享吾人看法:一、大部分國家央行都將面臨經濟衰退及停滯通膨的尷尬現象。可以確定的是,整體利率水準緩步走低,因此資金潮依然充沛,流竄在各種商品,無法阻擋。二、既然資金浮濫,加上過去最便宜的流通貨幣——日圓殖利率開始竄升,以往「借日圓、轉進其他強勢貨幣」的套利行為將改變。美元走弱也大勢所趨;原物料強勢貨幣的澳幣,以及數位貨幣、穩定幣、比特幣及新興國家貨幣,都將取代「去美元化資產類」現金的轉換標的。三、利率偏低,債券就是受惠者;只是不再以公債為唯一去處。因為很多國家財政狀況不佳,市場失去信心,所以投資或非投資等級債券及公司債、新興市場債,都會成為新歡,可以透過基金或ETF來參與。四、AI趨勢的大旗與半導體相關類股,都是時勢所趨:記憶體、封測、ASIC、IP、IC設計都是受惠者。當然,衛星概念、機器人、自駕車都是熱門中的熱門。強者恆強,依然沒變。五、反而是消費類股、石化類股、內需的營建、鋼鐵、水泥,都可能不如預期,將面臨沉重的經營壓力,應盡量避開。即使ETF,也要鎖定特定主題:或AI,或護國神山比重較大的ETF,比較合適。六、金融類股也會是低利受惠的族群,因此選股還是非常重要。七、貴金屬與特殊族群的標的,仍然是亂世中的另類避風港,比重約在一至二成即可。整體而言,新的一年財富繼續重分配,貧富差距可能繼續擴大。「你不理財,財不理你。」局勢依然混亂,保持一顆冷靜的心,審慎判斷、勇於交易,應該還是有機會與風險並存的時代中,闖出一番成績的,加油!※本文由商業周刊授權刊載,未經同意禁止轉載。※更多精彩報導,詳見《商業周刊》網站。《原文2026確定利率走低、AI和半導體還是首選!投資該加碼誰、該避開誰?》延伸閱讀2026(115年)行事曆:過年放9天、連假9個,請假&旅遊全攻略為什麼家樂福要改名?拆解羅智先「台式零售」的野心想談價格就被換掉、機台說拆就拆…蘋果如何壓榨供應鏈,換取高獲利?美國降息後,億級投資人的股票、美債、貨幣、黃金配置※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。老饕聞風搶鮮 5000尾肥美烏魚下午抵達彰化線西塭仔港
過了冬至,彰化縣漁民黃超群今天一大早,在台南將軍外海捕獲約5千尾肥美烏魚,預估可發約200萬元小財,預定今天下午2點就會載回彰化線西塭仔港,由於適逢假日,許多老饕得知訊息,紛紛趕到塭仔港魚市等候搶鮮。縣議員賴清美說,黃超群父子擁有豐富的捕烏角經驗與技術,每年的烏角季都會有大斬獲,今年已多次滿載而歸,但他們仍然很賣力捕魚,但天上午再度傳出好消息,在台南將軍外海捕獲約5000尾肥美烏魚,正運回彰化塭仔港途中。賴清美說,烏魚季一般都在冬至前後,今年由於是閏月,儘管到今天卻是過了冬至已20天,黃超群依然捕到如此多的烏鳥,預定今天下午2時載回塭仔港,趕著塭仔港魚市假日遊客多,賣到好價錢;很多老饕們獲知相關訊息,也即時前往搶鮮。賴清美說,烏魚俗稱「烏金」,渾身都可賣錢,烏魚子、烏魚膘也是寶,而烏魚殼(去內臟)分大中小,大的1台斤120元,中的1尾150元,小的1尾100元,而最受老饕青睞的未曬乾烏魚子則是每台斤1200到1300元,跟去年不變,估計這5000尾烏金可帶進約200萬元財富。彰化縣漁民黃超群今天一大早,在台南將軍外海捕獲約5000尾肥美烏魚,預定今天下午2點就會載回彰化線西塭仔港,由於適逢假日,許多老饕得知訊息,紛紛趕到塭仔港魚市等候搶鮮。圖/賴清美提供彰化縣漁民黃超群今天一大早,在台南將軍外海捕獲約5000尾肥美烏魚,縣議員賴清美(右)獲知後,前往塭仔港等候。圖/賴清美提供NBA/賽後「堵人」意圖攻擊唐西奇 國王施羅德遭禁賽3場
NBA官方宣布,國王後衛施羅德(DennisSchroder)因在12月28日賽後直接到球員通道「堵人」並攻及毆打對手,引發衝突,遭到聯盟處以無薪禁賽3場的處分。聯盟說明,這起事件發生在國王客場以101:125不敵洛杉磯湖人後,施羅德在比賽結束約40分鐘之後,在球場內通道直接尋找對方球員並試圖攻擊引發肢體衝突,行為已違反聯盟紀律規範,因此做出禁賽處分。LukaletDennisSchroderknowhefumbledthebagduringhistrash-talkonSunday😭😭“Shouldasignedthatcontractbaby”Via:_MichaelMorales10onIGpic.twitter.com/aNMgAielJ7—LakersMuse(@LALMuse)2025年12月31日根據名記者海恩斯(ChrisHaynes)引述消息人士透露,施羅德當時鎖定的對象,正是湖人當家球星唐西奇(LukaDoncic)。在該場比賽過程中,兩人曾爆發口頭衝突。施羅德的禁賽將從主場迎戰火箭的比賽開始執行,接下來還會缺席主場對湖人與尼克的比賽,直到1月16日面對巫師才有資格復出。這段期間正好是國王主場6連戰賽程的一部分,少了這位後場重要支柱,對7連敗的國王戰力影響不小。TheNBAissuspendingSacramento’sDennisSchröderforthreegames:pic.twitter.com/gSP2odJEAr—MarcStein(@TheSteinLine)2026年1月11日🔥《中華隊×經典賽20年》▪全台唯一!完整呈現中華隊歷屆經典賽史的出版品《中華隊×經典賽20年》,填問卷享$100折扣你可能會有興趣的文章:
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