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巴菲特說:「當別人恐懼時,我貪婪。」當台股跌破年線時,市場瀰漫一股低氣壓,但對存股族來說,此時正是逢低進場佈局的好時機。《最強散戶翻身買股術:從10萬到1億的籌碼必修課》作者麥克連建議,當股市深時,可以買台積電和0050。
「台積電最好的買點是當股市跌到10年線時,上一次是在2020年3月,當時台股跌到8523點,台積電跌到了235.5元。然而,這個機會平均約3~5年才會遇到一次。」
在其他時候要怎麼操作台積電?他觀察,每當台積電跌到年線時,就會是買點,以2015年到2020年3月為例,這5年大盤指數大約有5次以上跌破年線,此時可以買台積電或0050做短波段操作,並設定好想要獲利的比例,如20%至30%就賣出。
第一次是在2018年6月25日,台積電來跌到年線,股價約210元,當股價漲到260至270元可以先賣一趟,獲利逾2成。
第二次是2018年10月28日,台積電又跌破年線。倘若你在跌破年線的第一天就買進,股價約220元,儘管後來一路下跌,股價跌到206.5元,也不用擔心是否要停損。
他指出,大盤跌到年線、買進台積電,並不需要害怕,也不用停損,因為這家公司不會倒。當台積電跌到206.5元後,一路上漲到2019年4月的270元,不到半年,獲利達2成多。
第三次,2019年6月3日,台積電又跌破年線,股價為232元,6月24日除息8元,11月漲到了300元。不到半年獲利近3成。
麥克連提醒,龍頭股的小區間操作原則是:買進後一定要設定「停利點」。「當停利點到了,就要賣掉,不要貪心。假設你設定每一次都要賺20%至30%,漲到了設定好的停利點就要獲利了結。」
以100萬元資金為例,操作3次,就賺進100萬元(加上中間的配息),「是不是比存股獲利好很多?」他強調:「存股族一年有5%獲利就很高興了,用龍頭股區間操作獲利更好。」若是不想買個股的投資人,可以用0050操作。
另外,要提醒,用年線方式來買台積電的唯一問題是:投資人需要耐心等待。「因為你不知道何時台股會來到年線,何時會漲。而當你等到了機會進場,這一次賺到了,要再耐性的等待下一次進場機會。所以有人說,好的投資機會是等出來的。」
麥克連表示,投資最困難的地方通常不在技術,而是心魔。以2021年8月為例,台股連跌9天,台積電股價從594元跌到8月20日的最低點551元。「那一天,台積電打到年線後,隔天開始反彈。如果有進場布局的人,就能賺到那一波的上漲行情。」當時,台積電只花11個交易日就漲到638元,報酬率達15%。
為何台積電來到「年線」就能進場?不擔心股價持續下探嗎?麥克連提供年線操作法的兩個技術指標:
一是KD值。當KD值小於20時,代表這檔股票的股價來到相對低點。這是長線布局很好的進場位置。8月20日,台積電的KD值小於20,正好符合條件。
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二是年線上揚,代表股價即將上揚翻多。
圖說:台積電年線買法,可以搭配KD值小於20,以及年線上揚。
若還是擔心買貴的人,他建議可以分批買進,「假設你要買1000股,先買300股,隔天觀察它的股價,如果上漲,代表買對了,再買300股,分3至4次進場。」
另外,也可以拿平時用不到的資金來買,若你在銀行有一筆定存,可以考慮解約。台積電在2022年3月17日即將配息2.5元,一年配四季,整年約配10元,當股價來到570元,殖利率為1.7%,比銀行定存利息還高。而且,未來幾年產業前景看好,還可以賺到資本利得。
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