被告等人住處查扣之現金

桃園地方檢察署偵辦一起規模高達70億元的違法吸金案件，查獲集團自民國114年起成立公司，以「保本、高報酬」為誘因，宣稱投資人投入30萬元以上，每月即可領取本金1.2%至2.4%的固定收益，藉此吸引民眾投入鉅額資金。檢調展開追查後，先後查扣現金共8700萬元，涉案5人中，陳○真、許○豪、徐○寓及陳○惠等4人遭法院裁定羈押禁見，張○瑜則以150萬元交保，並限制出境、出海。

桃檢表示，配合臺灣高等檢察署執行查緝不法金流專案，為防止不法資金介入選舉，由檢察官胡竣瑋指揮法務部調查局桃園市調查處，偵辦陳○真、許○豪、徐○寓、陳○惠及張○瑜等5人涉嫌違法吸金案。

檢方調查發現，陳○真等人自114年起籌組多層級吸金集團，成立群○興業有限公司，並承租新北市新莊區「中○松 Tower」商辦大樓，密集舉辦投資說明會。集團對外宣稱有專業投信團隊操作資金，投資人只要投入新台幣30萬元以上並簽署投資合約，每月即可領取本金1.2%至2.4%的固定收益，換算年化報酬率高達14.2%至28.8%，投資期滿6個月後還可全額取回本金，以高報酬及保本承諾吸引民眾投入資金，初步估計違法吸金規模已超過70億元。

專案小組經長期蒐證及深入勾稽金流後，認為時機成熟，向臺灣桃園地方法院聲請搜索票獲准，於今年10月27日前往陳○真、許○豪及張○瑜等人住處搜索，查扣現金8600萬元；後續再循線於11月3日拘提徐○寓及陳○惠到案，並查扣現金100萬元，前後共查扣疑似不法所得8700萬元。

檢察官訊問後，認定5人涉嫌違反《銀行法》第125條第1項後段非法經營收受存款業務罪，以及《刑法》第339條之4第1項第2款加重詐欺罪，犯罪嫌疑重大，且有羈押原因及必要，向法院聲請羈押禁見。經法院審理，裁定陳○真、許○豪、徐○寓及陳○惠等4人羈押禁見，張○瑜則以150萬元交保，並限制出境、出海。

桃檢提醒，除法律另有規定外，非銀行不得非法經營收受存款業務，也不得約定或給付顯不相當的高額利息。地下吸金集團經常以「穩賺不賠」、「高額配息」、「保證保本」等話術招攬投資，實際上可能是以後續投資人的資金支付前期投資人的利息，形成「後金補前金」的吸金騙局。

檢方呼籲，民眾投資前務必審慎查證，切勿輕信未經金融監督管理委員會核准的投資管道；若發現疑似非法吸金或詐欺情事，可撥打165反詐騙專線，或向檢調機關檢舉。桃檢表示，將持續嚴查速辦非法金融犯罪，維護民眾財產安全及金融秩序。