【全台警戒】百川Plus「AI量化交易」吸金破50億！退休教授遭深度偽造詐騙千萬實錄

一、詐騙集團技術生態系解剖

國際反詐聯盟（GASA）報告揭露，百川Plus建立 「四維詐騙矩陣」：
🔻 AI策略包裝：盜用MIT論文生成「神經網路套利模型」白皮書
🔻 虛實混合場景：在台北國際金融展租用攤位展示偽造「每秒百萬筆交易」系統
🔻 跨境監管克隆：仿造新加坡MAS監管牌照（SP-XXXX→真實格式應為CMS-XXXX）
🔻 暗池洗錢路徑：利用「閃電網絡+混幣器」將贓款轉為Monero隱形幣
⚠️ 關鍵鐵證：平臺API接口代碼中出現「Scam_Profit_Calculator」模組

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二、AI驅動六層詐騙閉環（附技術反制）

🧠 第一層：學術光環背書

• 偽造《Journal of Finance》論文：「基於LSTM預測外匯波動率」
• 破解工具：用「CrossCheck」掃描PDF發現文字向量異常（正規期刊使用Type 1字體）

🤖 第二層：AI直播間話術

• 深度偽造「瑞銀首席分析師」即時解盤，背景螢幕顯示偽造彭博終端機畫面
• 識破技巧：用「DeepReal Detector」檢測瞳孔反光方向不一致

📱 第三層：APP數據操縱

• 修改Android系統時間戳記，偽造「連續36個月正收益」歷史回測
• 驗證方法：下載「APK Signature Checker」比對哈希值與正規應用差異

💸 第四層：多層分潤體系

• 設計「九階導師制」拉人頭獎勵，聲稱「被動收入達管理資產3%」
• 法律紅線：符合《銀行法》第29條「收受存款」定義，最重可判10年

🌐 第五層：偽國際仲裁

• 發送「國際金融爭端解決中心（IFDSC）」偽造裁決書（真實機構為ICSID）
• 關鍵破綻：文件簽署人「John Smith」實為AI生成人像，領帶結方向違反物理光影

🚨 第六層：暗網威脅

• 竊取個資後寄送「深度偽造不雅影片」勒索追加投資
• 反制策略：立即啟動「Google隱私權儀表板」刪除所有關聯帳號

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三、台中退休教授被詐1,200萬過程

前大學經濟系李教授（63歲）收到「量化投資研討會」邀請：

1. 初期存入200萬操作「AI三角套利」，每日獲利0.8%

2. 詐團寄送「諾貝爾經濟學獎得主聯名推薦信」（簽名字跡經鑑定為GAN生成）

3. 加碼至千萬後，平臺宣稱「觸發SEC調查」凍結資產

4. 要求支付「跨境法律協調費」時，李教授發現「SEC凍結令」文號格式錯誤（應為LR-XXXXX，偽造文件為SEC-XXXXX）

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四、2024量子級防詐戰術

🔍 三維驗證法

1️⃣ 學術驗證：
• 用「Google Scholar」查證論文被引次數（真研究至少數十次引用）
• 至「arXiv.org」檢查預印本上傳日期（詐騙白皮書常偽造早期版本）

2️⃣ 監管穿透查核：
✅ 新加坡MAS官網「FI Milefinder」查核牌照真偽
✅ 要求提供「MAS CMS編號」與「APEX商業登記碼」交叉驗證

3️⃣ AI反制工具：
• 安裝「DeepFake Alert」瀏覽器擴充套件，即時檢測偽造影片
• 使用「Blockchain AML」追蹤資金流向，標記混幣器關聯地址

💡 高階話術反制

• 當對方聲稱「機構級API接口」，要求提供「FIX協議認證文件」
• 反問：「貴司的TCA（交易成本分析）模型是否符合MiFID II最佳執行規範？」

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五、全球司法協作困境

百川Plus利用「AI生成法人」在開曼群島註冊空殼公司，受害者需：

1. 向「金融情報中心（FIU）」申請「虛擬資產凍結令」

2. 透過「國際刑警組織紫色通報」追蹤伺服器實體位置

3. 委請「鏈上取證公司」解析UTXO交易路徑鎖定嫌疑人
   ⚠️ 重大突破：我國調查局已開發「AI合約穿透系統」，可解構智能合約詐騙邏輯

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🚨 全民科技防詐行動

1. 下載「百川詐騙特徵碼資料包」含：

   • 85組詐騙合約地址標籤

   • AI生成論文檢測模型

2. 加入「AI金融防衛隊」Discord群組，即時分享深度偽造特徵碼

3. 安裝「監管穿透瀏覽器」外掛，自動標記克隆監管網站