理財型房貸-台北市北投區(缺資金)立刻詢問：理財型房貸 - 資金問題

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理財型房貸-台北市北投區(缺資金)立刻詢問：理財型房貸

2016/08/20 18:45

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經基金份額持有人大會決議通過，並完成中國證監會的備案手續，在本基金的信誠信息安全 A份額、信誠信息安全B份額終止運作後，如果本基金進行基金財產清算，則依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算後的全部剩餘資產扣除基金財產清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。（六）基金財產清算的公告清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財產清算公告於基金財產清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。（七）基金財產清算賬冊及文件的保存基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。四、爭議解決方式各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會按照其屆時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的並對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。爭議處理期間，各方當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。《基金合同》受中國法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和台灣地區法律）管轄。五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式《基金合同》可印製成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所和營業場所查閱。附件二：基金托管協議的內容摘要一、托管協議當事人（一）基金管理人名稱：信誠基金管理有限公司住所：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層法定代表人: 張翔燕成立時間： 2005年9月30日批准設立機關：中國證監會批准設立文號：證監基金字[2005]142號估值機構 71、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。第三部分基金管理人一、基金管理人概況名稱：信誠基金管理有限公司住所：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層辦公地址：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層法定代表人：張翔燕成立日期： 2005年9月30日批准設立機關及批准設立文號：中國證券監督管理委員會證監基金字【2005】 142號註冊資本：貳億元人民幣電話：（021）68649788 聯繫人：唐世春股權結構：股東出資額（萬元人民幣）出資比例（%）中信信託有限責任公司 9800 49 英國保誠集團股份有限公司 9800 49 中新蘇州工業園區創業投資有限公司 400 2 合計 20000 100 二、主要人員情況 1、董事會成員張翔燕女士，董事長，碩士學位。歷任中信銀行總行營業部副總經理、綜合計劃部總經理，中信銀行北京分行副行長、中信銀行總行營業總部副總經理，中信證券股份有限公司副總經濟師，中信控股有限責任公司風險管理部總經理、中信控股有限責任公司副總裁、中國中信集團有限公司業務協同部主任，現任中信信託有限責任公司副董事長、中信信誠資產管理有限公司（信誠基金管理有限公司之子公司）監事。陳一鬆先生，董事，金融學碩士。歷任中信實業銀行資金部科長、中信證券股份有限公司總裁辦主任、長城科技股份有限公司董事會秘書、中國建設銀行股份有限公司行長秘書兼行長辦公室副主任、中信信託有限責任公司總經理。現任中信信托有限責任公司董事長。王道遠先生，董事，工商管理碩士。歷任中信信託有限責任公司綜合管理部總經理、信託管理部總經理、總經理助理、董事會秘書、副總經理。現任中信信託有限責任公司副總經理、董事會秘書、固有業務審查委員會主任兼天津信唐貨幣經紀有限責任公司董事長。 Guy Robert STRAPP先生，董事，商科學士。歷任瀚亞投資（香港）有限公司首席執行官，英國保誠集團亞洲區資產管理業務投資總裁、瀚亞投資（新加坡）有限公司首席執行官。現任瀚亞投資集團首席執行官兼瀚亞投資（香港）有限公司首席執行官。黃慧敏女士，董事，新加坡籍，經濟學學士。歷任花旗銀行消費金融事業部業資基金、信誠鼎利定增靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。 6、投資決策委員會成員胡?女士，總經理助理、副首席投資官、特定資產投資管理總監；王旭巍先生，副首席投資官、基金經理；董越先生，交易總監；張光成先生，股票投資總監、基金經理；王睿先生，研究副總監、基金經理。上述人員之間不存在近親屬關係。三、基金管理人的職責 1、依法募集資金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜； 2、辦理基金備案手續； 3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產； 4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作基金財產； 5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資； 6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委託第三人運作基金財產； 7、依法接受基金托管人的監督； 8、採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和註銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算並公告基金資產淨值，確定信誠信息安全份額、信誠信息安全A份額與信誠信息安全B份額的基金份額淨值，信誠信息安全A份額與信誠信息安全B份額終止運作後的份額轉換比例和信誠信息安全份額申購、贖回的價格； 9、進行基金會計核算並編製基金財務會計報告； 10、編製季度、半年度和年度基金報告； 11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務； 12、保守基金商業秘密，不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人洩露； 13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益； 14、按規定受理信誠信息安全份額申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項； 15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會； 16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上； 17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，並且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，並在支付合理成本的條件下得到有關資料的複印件； 18、組織並參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配； 19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會並通知基金托管人； 20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除； 21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償； 22、當基金管理人將其義務委託第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責任； 23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為； 24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金並加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束後30日內退還基金認購人； 25、執行生效的基金份額持有人大會的決議； 26、建立並保存基金份額持有人名冊； 27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。四、基金管理人承諾 1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定，並建立健全的內部控制制度，採取有效措施，防止違法違規行為的發生。 2、基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內部控制制度，採取有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生：（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；（5）侵佔、挪用基金財產；（6）洩露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；（8）法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。 3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律法規及行業規範，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：（1）越權或違規經營；（2）違反基金合同或托管協議；（3）損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規定履行職責；（7）洩漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；（8）未按法律法規、基金管理公司內部制度進行證券投資，未事先向基金管理人申報，與基金份額持有人發生利益衝突；（9）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；（10）故意損害投資人及其他同業機構、人員的合法權益；（11）以不正當手段謀求業務發展；（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；（13）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；（14）法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。 4、本基金管理人將根據基金合同的規定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。 5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，保證基金財產不用於下列投資或者活動：（1）承銷證券；（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；（3）從事承擔無限責任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；銀行托管業務部風險控制工作貫穿業務各環節，通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度建設、內外部檢查及審計等措施強化托管業務全員、全面、全程的風險管控。 2007年起，中國銀行連續聘請外部會計會計師事務所開展托管業務內部控制審閱工作。先後獲得基於「SAS70」、「AAF01/06」「ISAE3402」和「SSAE16」等國際主流內控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2016年，中國銀行繼續獲得了基於「ISAE3402」和「SSAE16」雙準則的內部控制審計報告。中國銀行托管業務內控制度完善，內控措施嚴密，能夠有效保證托管資產的安全。（五）托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相關規定，基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，及時通知基金管理人，並及時向國務院證券監督管理機構報告。基金托管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的,應當及時通知基金管理人，並及時向國務院證券監督管理機構報告。第五部分相關服務機構一、基金份額銷售機構 1、場外銷售機構（1）直銷機構信誠基金管理有限公司及本公司的網上交易平台住所：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層辦公地址：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層法定代表人：張翔燕電話：（021）6864 9788 聯繫人：陳強投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業務,具體交易細則請參閱本公司網站公告。網上交易網址：（2）其他銷售機構 1）中國銀行股份有限公司註冊地址：北京市西城區復興門內大街1號辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號法定代表人：田國立聯繫人:劉岫雲客服電話：95566 傳真：010-66594946 電話：010-66594977 網址： 2）交通銀行股份有限公司住所：上海市浦東新區銀城中路188號法定代表人：牛錫明電話：（021）58781234 傳真：（021）58408483 聯繫人：張宏革客戶服務電話：95559 網址： 3）中信證券股份有限公司