川田小一郎
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• 【科爾馬】小鎮景點 × 米其林午餐 × 半木構飯店入住心得
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0052、0050、006208…「含積量」這樣挑！專家拆解ETF買法 邊抱緊、邊做價差

文．周靖璞2025年台股原型ETF績效表現，前三名分別為00894(中信小資高價30)、0053(元大電子)、00935(野村台灣新科技50)，老牌市值型ETF代表0050(元大台灣50)、006208(富邦台50)分居6、7名。股海老牛指出，2025年因科技股表現佳，加上佔台股30多檔「千金股」中很高比例，含息報酬率居冠並不意外，其他高績效ETF也多半有較高科技類股權重加成。「過去投資人透過買零股慢慢累積個股，現在乾脆買ETF。」股海老牛指出，近年投資人明顯從個股轉向ETF，核心原因在於高價股門檻與投資判斷難度，透過高權重含量ETF間接持有，省去判斷企業體質時間，尤其去年0050、0052皆進行分割，讓投資人能以更親民價格買入市值型ETF。「含積量」成關鍵市值型ETF的升級2006年證交所明訂ETF持有單一成分股比重不得超過30%，避免產品過度集中單一個股。之後推出的市值型ETF受限此條件，近年台積電股價上漲情況下無法完整參與行情，以至於表現普遍落後給2006年前已發行，能完整反映指數漲勢的老牌市值型ETF。在此情況下，金管會於2025年5月對該條款進行條件鬆綁，讓台股ETF單一持股由30%改為「可貼近大盤權重」且「前五大持股不得超過65%」，讓台股發行的市值型ETF又進入下一個世代。除本身市值權重條件外，新一代產品開始加入因子篩選，例如：009816(凱基台灣TOP50)就加入了獲利篩選、動能因子條件，像是剔除近四季EPS

窮人換贈品、富人換時間！ 他把700萬滾成2500萬 變自己的「富一代」

文．張孝瑜不是富二代、沒有雄厚資金怎麼辦？那就把自己變成「富一代」！指數投資專家竹軒從超商店員起步，2016年起靠著投資全世界，10年內將資產從700萬滾到2500萬，現為全職奶爸，也要將金融知識傳給下一代。換掉腦袋裡的舊框架：努力不一定會「酬勤」談起相當亮眼的投資績效，竹軒半開玩笑說：「我做得最對一件事，就是成績不好！」他認為，我們從小被教育一分耕耘、一分收獲，這在學校「確定系統」或許行得通：努力唸書成績就會好；但他直言，畢業後，人生面對的都是「不確定系統」，無論當父母、職涯、投資…都要面對未知明天，因此「努力就有回報」舊框架並不適用。不僅後天環境影響人的思考，先天心理盲點也容易使人產生誤判。例如：台股雖早已突破3萬點，但只要市場風向認為市場會下跌1000、2000點，「分母盲點」使得人未注意基數(分母)，反而過度警覺變動數字(分子)，在恐慌下賣出，可能因此錯失後續上漲行情。其實過去他也曾採取主動投資策略，但2015年透過與網友「互酸」辯論過程，大量閱讀網友推薦經典財經書籍，同時不斷質疑書中內容、自行做回測，最終徹底看清主動投資侷限，轉向被動投資。諸多證據一再顯示，與其拼命想打敗市場，不如安穩領取平均報酬，「投資居然有這麼好康的事，我什麼都不用做，我就可以拿68分。」治好你的「分母盲點」：單筆投入的心理攻防回到最初，本金700萬中，有一半來自太太。竹軒笑著坦言，說服過程的確不容易，因為另一半雖然是會計很會省錢，但錢也只放定存。為了說服太太，他拿出歷史數據證明，持有市場20年的上漲機率是100%，這意味即使不幸遇到如美國「失落的黃金十年」，2000年到2009年的S&P500為負報酬-9.1%，只要長期投資就不必擔心。只是為了更分散風險，他選擇買下涵蓋全球的美股ETF商品，90%資金投入Vanguard全球股票ETF（VT），其餘配置在5%Vanguard全球綜合債券ETF（BNDW），剩下5%則是Vanguard房地產投資信託ETF（VNQ），加上iSharesMSCI非美優質股利ETF（NVQI）。他笑稱這是「六分鐘護一生」配置，資金分配在全世界股債，簡單安心。拒絕「屁股著火」：為什麼不建議借錢投資至於現代流行「開槓桿」或貸款投資，竹軒始終信奉父親「不要借錢」的教誨。他認為，投資是為了讓生活更美好，而不是讓自己每天提心吊膽。「債務就是在你家後院…甚至是在你屁股上面點一把火，人永遠情緒會受波動」，他語重心長地提醒，當因為情緒做出不理智決策，恐怕會就此功虧一簣。對他而言，投資不是為了「賺錢」，而是「防禦」，是為了不讓資產被通膨吞噬。「錢只是價值的儲存罐而已。」竹軒指出，有許多錢換不來的價值，例如：當志工服務他人的快樂、家庭過得美滿，因此即便資產隨著股市大幅增長，他依然愛吃一份50元的炒羊肉或臭豆腐，不需要為了追逐虛幻的「越來越多」，而失去平靜生活。學習「富人思維」：你的時間比那幾百塊珍貴竹軒認為，富人與窮人最大差別不在銀行存款，而在於對「時間」的看法。窮人願意花大量時間排隊領免費贈品、用更長通勤時間換高一些薪水，卻不覺得時間值錢；富人則視時間為極度稀缺資源。因此，他建議年輕人可嘗試減少工作時間，轉而將時間拿去大量閱讀、學習，盡可能「破圈」，擴大視野與認識的人，建立建立理性的金錢信念，當自己的「富一代」。更多精彩內容歡迎參考《教出富一代》本文授權自今周刊，原文見此。延伸閱讀》2027(116年)行事曆／明年過年時間「春節放幾天」、寒假時間暑假日期？連假3天以上有9個：請假懶人包這間公司去年EPS逾23元，今年配14元！謝金河大讚：全球攻城掠地，結合外交資源創造即戰力2026手機報稅／5步驟免裝APP還能抽獎最高5萬！所得稅申報5分鐘搞定，準備資料、報稅網站在這天氣／梅雨季第一道鋒面來了！變天迎強降雨，低溫探18度…何時轉晴、母親節還有第二波？天氣10日報

台股看戰事臉色！外資連三周賣超逾千億元 法人提醒布局四大要點

台股20日受到熱門族群下跌拖累，指數出現震盪走勢，終場下跌145.8點，跌幅0.43%，收33,543.88點，法人認為，全球持續受戰爭發展及油價走勢影響，目前台股仍維持資金輪動的健康態勢，短期仍須留意地緣政治風險造成波動加劇，同時提醒近期台股布局的四大要點。台股周線小幅上漲143.56點，周線漲幅0.43%，法人資金動向上，外資連續3周賣超千億元以上的水準，惟金額持續下降，本周外資減碼1,652.66億元，自營商第4周減持56.1億元，投信法人則再度獨挑大樑，連續買超6周11.74億元，三大法人合計賣超1,697.02億元。PGIM保德信金滿意基金經理人郭明玉指出，全球持續受到戰爭發展及油價走勢影響，台股也出現大震盪，不過從盤下各類股表現來看，目前台股仍維持資金輪動的健康態勢，只要戰爭時間未持續拖延或是戰事影響擴大，則對台股影響相對有限，從歷史經驗來之後看往往能收復跌幅。郭明玉進一步分析，回顧過去5次重大國際戰事的經驗，包括911恐攻、美國攻打伊拉克、克里米亞戰爭、俄烏戰爭、以哈衝突，雖然事件初期股市往往出現震盪甚至下挫，但隨著不確定性逐步消化，資金回流風險性資產。統計顯示，戰事發生後半年與一年，美股平均漲幅約12%、台股更有23%的上漲空間，顯示地緣政治衝擊多屬短線干擾，中長期趨勢仍回歸基本面與經濟成長動能。郭明玉表示，雖然指數震盪，但熱門的AI相關題材如AI伺服器升級、輝達（NVIDIA）GTC大會等，仍舊推升相關族群投資熱度，下周尚有衛星展等題材支撐買盤。另外，根據統計，2025年全球半導體營收達7,750億美元，2026年可望提前突破1兆美元，隨地緣政治與AI快速成長，推動台灣半導體供應鏈加速全球化布局與擴產，台灣仍是重要根據地。但郭明玉也提醒，短期仍須留意地緣政治風險造成波動加劇，近期台股布局宜買黑不買紅、選股不選市，以題材及落後補漲股區間操作，AI相關趨勢族群則建議在合理評價下長線持有。