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2016/11/05 07:57

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微風松高周年慶檔期綜觀下半年新基金募集狀況，超逾40億元的有兩檔，包括中國信託樂齡收益平衡基金、富蘭克林華美亞太平?基金，成立規模分別達48億、46.53億彰銀信用卡周年慶打卡優惠元，而逾30億元的基金共有7檔，就類型來看，清一色以股債平?基金為主流。

諶家敏表示，剛成立的「樂齡收益平衡基金」之所以受到市場熱烈迴響，除了投資主題鮮明，且為迎合市場趨勢與投資人需求的收益型產品外，保管銀行臺灣企銀與中國信託金控集團也是傾力支持，才能創造出領先同業的佳績。

中國信託投信總經理諶家敏分析，近年來的金融市場不算平靜，如何在困境中開發出符合投資人需求的新產品相對不容易外，即便有了產品，但要怎麼讓投資人買單也是一大考驗。中信投信總是能推出符合趨勢與兼顧投資人需求的產品，包括兩年前率先推出結合股債租三大資產，訴求穩健收益的「多元入息平衡基金」，以及國內首檔REITs搭配高收益債券的「全球不動產收益基金」，與此次募集的首檔聚焦樂齡概念的「樂齡收益平?基金」。

張晨瑋說，邁入凱基銀行信用卡 2016 周年慶抽家電>國泰世華信用卡 2016 周年慶抽獎第4季，市場關注著美國大選、美國聯準會（Fed）升息與義大利公投等事件，這些不確定因素皆可能左右金融市場走向，進而影響投資表現。由於第4季到隔年第1季為傳統消費需求旺季，樂齡收益基金更以與樂齡族相關的消費類股為投資主軸，現在布局正是時機。

2016上半年市場震盪，黑天鵝頻繁，投資人卻步，導致基金買氣不佳，但下半年已明顯開始回溫。據投信投顧公會統計，今年前6月三信銀行信用卡 2016 週年慶特價有24檔基金成立，規模為647.75億元，平均一檔僅近27億元，但下半年7、8月已有10檔新基金成立，規模達335.54億元，平均一檔規模達33.5億元。

中國信託樂齡收益平?基金經理人張晨瑋表示，樂齡族是當前含金量最高的一群人，根據美銀美林統計，52％的全球財富掌握在50歲以上的人口手中，然每4位退休人士中，卻只有一位曾聘僱過專業金融投資顧問。全球財富總規模目前約250兆美元，預期至2020年將成長至345兆美元，成長幅度將近四成。隨著資產增值，財富管理商機可期。

此外，樂齡族的財富移轉也為資產管理業帶來商機。美銀美林預估，未來50年，美國每年都會有1兆新月廣場 2016 周年慶特價以上資金，從上一個世代移轉至下一個世代，而這波資產移轉背後的最大推手就是嬰兒潮世代；且全球退休人口中，高達70％將會留下金融資產給予子孫。

工商時報【魏喬怡╱台北美麗華 2016 週年慶寶可夢活動報導】

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