4.二次協商 針對「九十五年度銀行公會債務協商」及「消費者債清條例前置協商」已毀諾但仍有還款能力及意願之債務人，提供「個別協商一致性方案」相關細節的諮詢服務，協助擬定合適的還款方案。
銀行貸款服務：
1.信用貸款 提供貸款諮詢服務，整合各家銀行貸款方案，依客戶本身條件建議優惠的利率及還款方式。
2.整合負債 將多筆貸款、卡債整合為一家銀行貸款，以本息均攤方式加速還款，達到降低利息、負債單純化的目標。
3.房屋貸款 提供房屋轉貸、增貸、二胎的專業分析與規劃，以客戶本身條件提供極有利的房貸諮詢服務。
4.企業貸款 公司設立滿一年可申請辦理；中小企業各類信保基金、押標金、周轉金；大型工程合約貸款、國內外信用狀額度；應收帳款、客票、機器設備、存貨、LC融資，一通電話專人服務。
5.汽車貸款 原車融資、汽車轉貸，條件簡單方便辦理，最快審核過後一
協商後多久恢復信用
▲《都是巨蛋惹的禍》新書發表會揭露台北小巨蛋案內幕。(採訪撰稿／記者李彥慧；攝影剪輯／記者姜國輝)
▲廖尚文表示，東森國際巨蛋2007年被當時的台北市政府強行接管後，台北市民7年內短少五億多元的福利。（圖／記者李毓康攝）
社會中心／台北報導
由司法線記者劉志原所著的《都是巨蛋惹的禍》，全書道盡2005年纏訟至今的台北小巨蛋案，其中許多不為人知的內幕。小巨蛋案在2007年被時任市長的郝龍斌市府團隊認定圍標而解約並接管，而這起圍標案已於2012年獲法院判決無罪定讞。
新書發表會中，東森國際廖尚文董事長說明，書名雖取名「都是巨蛋惹的禍」，但其實巨蛋是無辜的。東森國際懷抱著理想，希望台北市民有個國際性的休閒場域，惹禍者，其實是當時郝龍斌主政的台北市政府。
小巨蛋圍標案起訴時，就是因為市府急著切割，才會在短時間內接管，也不顧法律程序及程序正義。本書的出版，就是希望讓更多人知道小巨蛋案的始末。廖尚文說，當年台北市政府法規會主委陳清秀教授對於台北市政府接管小巨蛋一事表示，這是披著合法的外衣，不公平、不合理的處理本案。
事實上，東森巨蛋公司若沒有在2007年被台北市政府接管小巨蛋，2005至2014年間，共要付十五億八千萬元的權利金給台北市政府，平均每年需付一億七千五百五十五餘萬元；然而，台北小巨蛋自2007年由市府接管後至2014年的7年期間，依捷運公司年報可看出，小巨蛋每年上繳台北市政府平均約一億元，比東森巨蛋應繳的權利金每年少了七千萬元左右，等於台北市政府的權利金市庫，這7年少賺了約五億元，尤其台北市兩百多萬市民，也因此少了五億多元的福利。
東森集團總裁王令麟則在會中發表聲明，小巨蛋案是信用不良汽車貸款他心中的痛，被無端指控涉嫌圍標小巨蛋，雖然法院判決無罪定讞，還他清白，但因為小巨蛋被市政府違法接管，而損失了五億多元，那是上市公司六萬多位股東的財產。王令麟強調：「這不是我王令麟個人的事，是六萬多位股東的權益，如果不盡全力爭取公道，對不起這些股東！」近期內東森國際將會聲請釋憲，為東森巨蛋討回公道。
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因為每個人的財務條件皆不同，主要影響因素有：
01. 薪資
02. 年資
03. 信用狀況
04. 有無勞保
05. 負債狀況
06. 有無擔保品
07. 有無保人
08. 職業別(公司規模/穩定性/安全性)
09. 照會流跟銀行貸款程
10. 各金融機構內部徵審準則
11. 其他
銀行會依照貸款人的風險高低來決定你的額度及利率，但每家銀行選擇判定財務條件的項目不同，因此還是要找了解各家銀行貸款商品的專家，根據每位消費者的財務狀況，提供量身的服務建議。
觀念一：為增加價值而負債
確認為何負債，這是非常重要的。例如：投資在自己的學習上，讓自己增值或是購買增值性商品：如房子、土地，借貸是有必要的。但花費在日常生活的消耗品，例如吃大餐、買件名牌衣服、出國渡假等，就沒那麼必要，寧可克制消費慾望，也不要借錢來做奢華的消費。
觀念二：負債金額要在有能力還款的範圍內
許多人在借錢後，完全沒有考慮到還款能力，之後發現即使不吃不喝，薪水也都不夠還債。然而，貸款若是遲繳，通常銀行會加罰滯納金，一般是利息的10%，有的則為未償金額的2%，加上信用卡、現金卡利率18%或以上，小額信貸前六個月3%至4%，第六個月起會提升至10%以上，利滾利的結果就會像滾雪球般，讓負債更多、負擔更重，更是無法處理，到時不僅會被殘忍的催繳，還會留下信用不良的記錄。以後若想再申請其他貸款，便會碰壁，或是被核定更高貸款利率，得不償失。
那到底要如何評估自己的還款能力呢？一般而言，還款能力大約信用貸款利率最低是月薪的25%，如果月薪四萬元的話，每月可以負擔的償還金額約一萬元。
觀念三：釐清低繳款金額內幕
許多貸款商品標榜繳款金額低，那是因為前六個月只還息不還本的寬限期，或前幾個月利率較低，讓人誤以為有還款輕鬆的假象
內容遞送網路服務商Akamai發布2016年第4季網際網路現狀報告，台灣平均連線速度季增5.1%、年增21%，全球排名從第3季第18名降至第4季第19名，在亞太區維持第5名。
（資料照片）Akamai今天發布《2016年第4季網際網路現狀報告》。報告根據從Akamai智慧型平台（Akamai?Intelligent?Platform）上所收集到的資料，分析重要的全球網際網路統計數據，其中包括連線速度、寬頻採用現況指標、重大網路中斷、IPv4位址耗盡情形與IPv6的採用率現況。
報告指出，全球平均連線速度較2015年同期上升26%，達到7.0?Mbps（每秒百萬位元），和2016年第3季相比成長12%。
第4季南韓平均連線速度雖小幅下滑至26.1Mbps，卻依然穩居全球之冠，與2015年同期相較年度跌幅為2.4%，與2016年第3季相比亦下降0.7%。第2、3名則由挪威、瑞典奪得，平均連線速度分別為23.6?Mbps與22.8?Mbps。
而在行動連線能力評比方面，英國以26.8?Mbps的平均行動連線速度居全球之冠，委內瑞拉以2.9?Mbps位居末位。
報告顯示，與2016年第3季相較，台灣在2小額貸款條件016年第4季連線速度微幅上升，平均連線速度由14.9?Mbps增長為15.6?Mbps，季度增幅為5.1%，年度升幅為21%，然而全球排名從2016年第3季第18名，下降1名至第4季的第19名。台灣在亞太區仍維持第5名，低於南韓、香港、新加坡、日本。
此外，2016年第4季台灣的平均連線速度依然超過10?Mbps，與南韓、香港、日本、新加坡、泰國、紐西蘭、澳洲同為亞太區平均連線速度超過10?Mbps的「高速寬頻」門檻的國家或地區。
在15?Mbps寬頻採用率（即4K支援度，4K-ready）方面，台灣採用率從第3季31%提升至33%，但全球排名從第3季的第20名下滑債務整合推薦至第23名，亞太區維持第5名，季度升幅為7.3%，年度升幅36%。
以行動連線能力排名來看，台灣以12.0?Mbps的平均行動連線速度在亞太區位居第5名，低於澳洲（13.8?Mbps）、日本（13.3?Mbps）、南韓（12.7?Mbps）、紐西蘭（12.5?Mbps）。
，本金沒還，利息怎可能減少？因為利息都是按未還清的本金餘額計算的，在本金沒降低的情況下，利息當然居高不下。許多債務人會以為自己很努力在還款，到最後才發現原來還的大部分都是利息，本金才還一點點，多花許多冤枉錢還不能把債務還清才是最可怕的。（強調）
觀念四：要清楚複利的可怕
千萬別小看”複利+時間”的威力，他們可是哥倆好的超級吸金機！他們結合在一起後，會讓債務無窮大，這就是複利的概念。舉例一萬元，以年複利10%每月計息計算，若完全沒有償還情況下，三年後的本利和(本金 + 所產生的利息)是13,482元，十年後，便是198,374元，增加將近20倍。
所以高利率的信用卡和現金卡，盡量不要使用循環信用，否則一開始只是欠小錢，經過時間和複利的累積，將滾出一大筆債務。所以有債務時就要，即時行動有效解決債務，才不致於付出更高的代價。
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