15樓. 123酷媽

2008/08/20 23:29

在星洗錢即被盯 曾圖政治解決
前總統陳水扁涉海外洗錢案，整整沸騰一周，依陸續曝光的案情研判，扁珍匯到海外的鉅款，可能在新加坡就被「艾格蒙聯盟」盯上，而不是在瑞士。據可靠消息來源透露，扁家涉及洗錢情資並非始自今年元月，而是更早，甚至去年三、四月，便知海外帳戶有問題，遲早會出包。

　儘管吳淑珍於十六日接受特偵組訪談時，言及因兒子陳致中結婚，始將新加坡海外帳戶的錢，並由其兄吳景茂戶頭轉到媳婦黃睿靚帳戶。不過，早在去年台開案爆發後，檢調徹底清查趙建銘等人帳戶，已碰觸到扁家部分見不得光的錢，才是讓吳淑珍決定將「陳家的錢」總歸戶，並轉往海外的關鍵因素。

　偵查台開案的檢察官許永欽稱，調查人員於偵辦期間，曾將一份黃色牛皮紙袋交給北檢，聲稱是資金清查資料，許永欽認為與台開案無關，因此拒絕。但事實上，台開案查到趙建銘，等於找到線頭，吳淑珍清楚其間利害，這些她口中「陳家的錢」更要藏好，於是有鉅款分批匯到新加坡之舉。

　當時並沒有人知道扁家在海外有帳戶。依照檢調訪談吳淑珍與其兄吳景茂的說詞，吳淑珍聲稱是自立委時代即透過吳景茂當人頭，開始匯錢到星國「投資理財」，而吳景茂的說詞，則是從陳水扁任台北市長時代。儘管說法有落差，唯新加坡的海外帳戶存在多年，卻是不爭事實。

　不管是立委或市長起，按常理，扁家「私房錢」一點一點的往海外藏，還不到國際防洗錢組織注意的地步，畢竟這個帳戶存在多年，沒有出過事，也瞞住國人與情治單位。

　之所以被新加坡盯上，據透露，關鍵在於兩件事：一是台開案後，吳淑珍「匆忙」結清分散各處的錢，集中匯往新加坡吳景茂的人頭戶，使得帳戶金額異常；二是關掉吳景茂的帳戶，並把錢全部存進黃睿靚在瑞士開的帳戶。

　扁珍在新加坡的海外帳戶，這麼多年都「相安無事」，好端端地為何又轉到瑞士，沒人知道。或許扁家認為瑞士更「安全」，更不會被人發現。然而，台開案後匆忙間匯入的巨款，再整筆轉到瑞士，遂引起了新加坡的注意。

　當時新加坡做了兩個動作。一是循外交系統通知我方，類似瑞士今年六月循外交途徑致函要求我駐瑞士代表處查陳致中、黃睿靚的職業與收入等動作一樣；另一是通知艾格蒙聯盟，亦如今年元月發現黃睿靚在開曼群島的瑞士美林銀行開戶，並匯入兩千一百萬美元，於是行文調查局洗錢防制中心一般。

　據指出，黃睿靚是去年二月在瑞士開戶的，依照時間點，新加坡發現有洗錢疑慮，在去年三、四月便已做循外交管道通知我方，並同步知會艾格蒙動作。至於新加坡透過什麼樣的外交管道或方式知會我方，我方又是如何處置這個「知會」，目前尚難探知。但基於當時仍是扁執政，無論如何處置，必上報陳水扁。

　根據研判，扁家應是去年三、四月，大概是民進黨總統提名初選期間，即知由新加坡轉往瑞士的帳戶出問題了，於是開始處理掩蓋，才會有五月到開曼群島開戶等後續情事。因此，陳水扁十四日記者會說今年年初，他才知道吳淑珍將選舉剩餘款部分匯往海外的說詞，並不可信。亦即扁家應花了一整年時間，處理這筆「麻煩錢」。

　由於去年二月吳淑珍將吳景茂在新加坡的二千餘萬美元帳戶結掉，並轉往瑞士黃睿靚帳戶後，就被艾格蒙盯上，這筆鉅款形同裝上「電子追蹤器」，無論錢走到那，都被盯得死死的。所以，今年元月艾格蒙通知調查局這筆鉅款去向時，可能不是第一次。

　從時間點來說，前調查局局長葉盛茂，今年元月間隱匿扁家錢案，艾格蒙組織知會調查局的情資，竟在他手上憑空消失，葉以「太忙，忘記了」推托不知去向的說詞，令人難以置信，更涉及違法。然而，若是扁家早於去年三、四月即知巨款出包被盯上，今年元月的這份情資，只能算是「神經未梢」。如果葉盛茂依情報工作法的保障，宣稱他已將重大情資直接交付前總統，而「陳水扁如何處置，並非調查局長所能置喙」，是否能脫身，不得而知。

　扁家是否還有其他海外帳戶，有待檢調釐清，唯新加坡的海外帳戶之所以敗露，始於扁家親人涉及弊案，在沈不住氣情況下，急著想要把鉅款匯出，終於露餡。過去這一年，扁家應是想方設法謀求脫身之道。

　據權威消息透露，扁家想盡各種脫困之計，在洗錢醜聞曝光前一周，陳水扁已無計可施，曾透過管道試圖「政治解決」，如同扁就任總統之初，因查國安密帳，查到李前總統疑似有海外人頭戶的翻版，唯最後結果仍是東窗事發。(中時08/20)

14樓. 123酷媽

2008/08/19 12:34

金融界：銀樓匯款 隱密快速
資深金融界人士昨天表示，透過銀樓匯出鉅款，隱密且快速，「時間比一般銀行的作業程序更快，如果匯款地是亞洲國家，三、五分鐘就可搞定。」

資深金融界人士說，銀樓等地下管道的匯出大本營在新加坡、越南、泰國、中國大陸等地，銀樓在這些國家多設有合作夥伴，且在這些地區設有非常多的銀行帳戶，可隨時配合匯款人要求，即時在兩地處理資金。

通常銀樓接獲匯款人的匯款需求後，會先給匯款人一個電話號碼，匯款人利用電話連絡，對方會告知一個在台灣的銀行帳號，待匯款人匯入資金後，對方確認無誤，就會打電話通知在國外的「合作夥伴」，協助迅速將等值的外幣存入匯款人指定的帳號。

金融界人士說，銀樓使用的銀行帳戶及電話會經常變更，以逃避各國金融和司法單位監督。

金融界人士說，政治人物、企業界如果要將來源敏感或是不願為人知的資金匯到海外，通常都不會透過銀行等正常管道，而是透過銀樓等地下管道把錢弄到海外。因為如果到銀行匯款，必須登記身分證、填寫匯款用途，匯款金額超過五十萬美元還要通報央行，銀行和央行一定會留下匯款紀錄，「只有笨蛋才把來源敏感的資金透過銀行匯出去！」

另外，資深金融界人士透露，政府高層官員如有意將私人資金匯到海外，也可以透過公務機關代為匯出，例如外交部、軍方等單位匯出款，「因為是公務機關，央行根本不會去查。」

金融界人士舉巴紐案醜聞為例，當初外交部即是透過兆豐銀行匯出兩千九百萬美元到新加坡，因為是外交部的匯出款，銀行不會過問，大筆資金就這樣流向海外。【2008/08/19 聯合報】

13樓. 123酷媽

2008/08/18 22:13

扁秘帳再曝光 大選前後進出數億
特偵組偵辦陳水扁涉嫌洗錢案發現四個神秘帳戶，其中最神秘的台新銀行南門分行帳戶曝光。兩年前曾揭發這個帳戶的國民黨立委邱毅昨天表示，總計陳水扁從九十二年年底開戶到四月一日結戶，短短三個月，帳戶進出金額高達五億八千九百多萬，進出交易四百多筆。

其中，陳水扁光是透過前總統府機要陳鎮慧，就密集匯了一億六千九百八十萬元到這個帳戶。離奇的是，九十三年三月十九日下午一點五十七分，也就是陳水扁遭到「三一九槍擊」後十一分鐘，陳鎮慧單筆匯進五千萬元到陳水扁的帳戶。

隔兩分零四秒，有人從這帳戶轉帳八千三百多萬鉅款到代碼「007056xxx」的銀行，邱毅說，經過他調查，這家銀行就是張兆順任職的第一銀行。

有多少錢從台新轉到第一銀？邱毅說，只要當天有千萬元以上的鉅款存進阿扁的台新專戶，馬上就會將鉅款轉帳到第一銀行的秘密帳戶，總計轉到一銀秘密帳戶的金額共兩億四千多萬元。

邱毅進一步質疑，張兆順跟官邸關係密切，更是官邸的御用會計師，有這麼多錢轉到第一銀行神秘帳戶，張兆順應該站出來說清楚。

邱毅表示，雖然從陳水扁台新帳戶明細沒看到陳鎮慧的名字，但向他檢舉的「深喉嚨」當面跟他說，經手大筆現金存匯的人就是陳鎮慧。

邱毅指出，三一九槍擊案當天，陳鎮慧帶著二、三個人提了五千萬元到台新銀行南門分行，將錢匯到陳水扁帳戶，當時銀行還派很多人點收才完成交易，由於當時傳來陳水扁與呂秀蓮在台南遭到槍擊的消息，這件事讓當時經手處理的行員印象深刻。

邱毅研判，陳水扁這個帳戶沒有向監察院財產申報，陳水扁結清帳戶後，有可能把錢匯到美國、瑞士及日本，他質疑這筆錢的來源可能與賣官案、高捷政治獻金及金控公司人事案有關。

兩年前邱毅首度揭發此案時，綠營是由民進黨立委蔡煌瑯出面反駁、痛斥邱毅。蔡煌瑯昨天說「我無言以對」。【2008/08/18 聯合報】

12樓. 123酷媽

2008/08/17 09:08

邱毅再爆：扁家「珠寶洗錢」超過10億
立委邱毅再爆料，扁家長期透過羅太太及吳淑珍哥哥吳景茂，進行珠寶洗錢七年，金額超過十億元；立委蔡正元也透露，一位外商銀行高層今年初告訴他：「你們總統（指陳水扁）在新加坡有廿億元存款」。

蔡正元指出，一位在外商銀行負責資產管理的高層人士，今年一月告訴他，陳水扁在新加坡瑞士信貸、瑞士聯合銀行有約七千萬美元存款。這位高層礙於規定無法提供帳戶資料。

蔡正元說，如今瑞士聯邦檢察署查到二千多萬美金從新加坡瑞士信貸銀行匯入瑞士美林銀行，幾可印證外商高層的說法。以當時匯率一比卅計算，七千萬美元約為台幣廿億元。

邱毅昨天也說，吳淑珍從2000年三月就透過離民生官邸不遠的宏佳銀樓，及吳淑珍、吳景茂控管的香港盈寶公司，進行珠寶交易，再將珠寶放在陳致中、趙建銘夫婦國外保險箱，伺機由行賄的企業把珠寶買下變現後，錢匯入吳景茂的新加坡標準銀行帳戶中，再轉入黃睿靚的瑞士信貸銀行帳戶。

邱毅指出，瑞士聯邦檢察署懷疑涉洗錢，點名黃睿靚、陳致中和一名「姓名不詳者」涉案，這人就是吳景茂，因此，吳景茂絕對是知情者。據他瞭解，二千萬美元分由兩大筆款項匯入，其中三百四十一萬美元即由吳景茂匯至黃睿靚新加坡瑞士信貸銀行帳戶，這些錢部分可能來自涉及北投纜車弊案的力麒建設。

邱毅指，力麒建設董事長的會計裴慧娟，在2005年六月透過不同人頭戶，匯款數十萬美元給蔡銘哲夫婦在香港標準銀行的聯名帳戶，蔡銘哲隨後匯出數十萬美金到吳景茂在新加坡標準銀行帳戶，力麒建設不久後就取得北投空中纜車案最優申請人資格。邱毅懷疑，陳水扁二千萬美元部分來自吳景茂，且這筆錢跟力麒建設疑似行賄有關。

至於另一筆款項，應是陳致中2006年十二月赴美將紐約美國銀行帳戶1650萬美元結清，匯入黃睿靚新加坡瑞士信貸銀行帳戶。從時間點推估，這筆錢很可能跟巴紐案或二次金改併購有關。【2008/08/17 聯合報】

11樓. 123酷媽

2008/08/17 09:06

金錢拼圖》扁家海外理財「三轉四轉」
前總統陳水扁及前第一家庭爆發涉嫌海外洗錢世紀大醜聞，其實早在兩年前，檢調單位及立委就已經掌握部分拼圖，國民黨立委邱毅歸納出兩大特色，第一，扁珍涉嫌洗錢的時間集中在阿扁第二個任期；第二，牽涉人頭多達十人，海外洗錢總金額逾十五億元。

邱毅說，九十五年檢調單位調查台開案，清查趙建銘、陳幸妤的帳戶，意外發現陳水扁在台新銀行南門分行有一個「密帳」，金額高達一億七千萬元，在九十三年五月、也就是總統大選結束後的兩個月，全部提領一空。

邱毅指出，檢調還發現陳幸妤、陳致中各有兩次匯錢到陳水扁的這個帳戶裡，「陳幸妤、陳致中怎麼會捐款給老爸作為競選經費」？另外，檢調單位這幾天也發現該帳戶並沒有匯出國外的紀錄，一億七千萬是誰領出來、進到誰的戶頭，正在抽絲剝繭逐一釐清。

其次，邱毅指出，扁珍可能是借人頭轉帳洗錢，扁嫂的胞兄吳景茂、阿扁的金主蔡銘哲、扁嫂的「手帕交」蔡美利、林碧婷都是人頭。

邱毅指出，阿扁確定連任，扁嫂就開始透過吳景茂進行海外洗錢。她透過吳景茂的「台灣民族發展基金會」，以法人的名義，在荷蘭銀行台北分行開戶，信託一億五千萬元的存款，之後，再將這筆錢轉到瑞士信貸銀行新加坡分行，吳淑珍、陳幸妤和陳致中都是受益人。

除了人頭，邱毅還指扁嫂可能利用國外轉匯洗錢。邱毅說，蔡銘哲、林碧婷夫婦利用在南非僑界非常活躍的綠營金主丁其源的關係，在南非標準集團的香港標準銀行開設聯名帳戶，九十三年到九十四年，分別從美國、瑞士、新加坡等地匯錢到蔡銘哲夫婦聯名帳戶近四百四十萬美元、約台幣一億四千萬元；蔡銘哲夫婦則從香港標準銀行的戶頭匯了四筆錢到吳景茂新加坡標準銀行的帳戶，金額共三百四十一萬美元、約台幣一億一千萬元。

邱毅說，前第一家庭涉嫌利用吳景茂洗錢達兩億五千萬元。

另外，邱毅在九十五年九月還「踢爆」陳致中、陳幸妤在美國銀行有海外密帳，其中陳致中的存款有一千六百五十萬美元、約新台幣五億四千四百五十萬元；陳幸妤則有一千八百五十四萬美元、約新台幣六億一千一百八百萬元，兩人合計十一億五千萬元。不過目前尚未得到證實。

前第一家庭的「海外理財」竟會如此懂得「三轉四轉」，背後可能有高人指點，邱毅就曾指出，曾任瑞士信貸銀行台灣區總裁的前金管會主委龔照勝應該是最清楚扁嫂在海外「理財」的來龍去脈的人。

陳水扁在前天聲明稿中提到，相關資金在九十六年以前就存在，非「一次匯出」，資金的異動是由荷蘭銀行轉到標準銀行，再轉到瑞士信貸。邱毅說，阿扁的「吐實」，跟他兩年前及檢調掌握的拼圖有許多「雷同」，對照兩年前扁痛斥他「瞎掰」，實在諷刺。【2008/08/17 聯合報】

10樓. 123酷媽

2008/08/17 09:02

鉅款有多少？扁還有4神秘帳戶
前第一家庭瑞士帳戶曝光引起國內震撼，最高檢察署特偵組目前掌握的資料發現，陳水扁家族匯款海外的地區不只瑞士、新加坡、開曼群島，還有其他國家，檢方已鎖定四個神秘帳戶，全力追查扁家還有多少未曝光的錢。

特偵組追查扁家海外資金來源，昨天兵分三路赴陳水扁住家、辦公室及吳淑珍哥哥吳景茂家中搜索，昨天的行動是卸任元首被搜索的首例。

據了解，檢方已將陳水扁、吳景茂限制出境，但昨晚無法獲得證實。

可靠消息來源透露，特偵組為追查國務機要費流向，從扁家相關帳戶過濾查出，陳水扁在八十九年、九十三年兩次總統大選期間曾使用卻未公布的「神秘帳戶」；其中，八十九年已查出有三個帳戶，九十三年則查出一個帳戶。

據調查，這四個未曝光的神秘帳戶，在陳水扁兩次總統大選時，資金進出更加驚人，其中有不少筆上千萬元的現金存入，甚至在九十三年大選期間，還有一次存入五千萬元現金的紀錄。

特偵組清查發現，有些大筆現金存入後，馬上又轉到其他帳戶，甚至匯到國外；由於金額進出相當龐大、頻繁，來源及流向都很可疑，特偵組已列為下一波釐清重點。

至於其中是否有國內財團的巨額捐款，特偵組表示，大筆入帳的幾乎都是現金，大筆支出也都是以現金提領，要追查真正來源及流向並不容易。

據了解，這四個神秘帳戶的支出部分，除支付選舉廣告等費用，還經常有資金轉入扁子女、媳婦、女婿名下帳戶，有時再從他們帳戶匯出給第三人；檢方懷疑是否由扁家第二代帳戶匯至海外，涉及洗錢，將一筆一筆調查清楚。【2008/08/17 聯合報】

9樓. 123酷媽

2008/08/16 10:58

邱毅：洗錢藏鏡人 就是吳淑珍胞兄吳景茂
瑞士聯邦檢察署懷疑前第一家庭涉嫌洗錢，並點名黃睿靚、陳致中和一名「姓名不詳者」涉案。國民黨立委邱毅昨日表示，該姓名不詳者就是吳淑珍胞兄吳景茂，他質疑黃睿靚在瑞士美林銀行的二千萬美元，其中三百四十一萬美元，就是吳景茂從新加坡匯入。

邱毅並質疑，吳景茂這三百四十一萬美元，部分金額可能來自涉及北投纜車弊案的力麒建設，意即這二千萬美元，並非如前總統陳水扁所稱，是單純的選舉結餘款。

他說，據他從相關資料瞭解，陳水扁的二千萬美元，分由二大筆款項匯入，其中三百四十一萬美元是由自稱吳淑珍助理的綠營金主蔡銘哲先匯給吳景茂，吳景茂再匯到黃睿靚新加坡瑞士信貸銀行戶頭。

邱毅表示，力麒建設董事長的貼身會計裴慧娟，二○○五年六月曾透過不同人頭戶，匯款數十萬美金給蔡銘哲與蔡妻林碧婷在香港標準銀行的聯名帳戶，蔡哲明隨後匯出數十萬美金，給吳景茂在新加坡標準銀行帳戶，力麒建設不久就取得北投空中纜車案最優申請人資格。

所以，邱毅指出，他懷疑陳水扁二千萬美金，部分就是來自吳景茂，且這筆錢跟力麒建設疑似行賄有關。

邱毅並強調，蔡銘哲二○○六年七月，將其香港標準銀行帳戶結戶，並匯出五十萬美元至其新加坡瑞士信貸銀行帳戶，相關往來的銀行，跟這次前第一家庭疑似洗錢案恰好相同。

至於另一筆款項，邱毅指出，前第一夫人吳淑珍二○○六年十二月首度因國務機要費案出庭時，突然昏倒，但陳致中卻在當天下午赴美，原因很可能是他在當年十一月揭發陳致中有海外帳戶，所以陳連忙到美國，將其紐約美國銀行帳戶一千六百五十萬美元結清，匯入黃睿靚在新加坡瑞士信貸銀行帳戶。

邱毅表示，從時間點推估，這一千六百五十萬美元，很可能跟巴紐案或二次金改併購有關，且一千六百五十萬美元，加上三百四十一萬美元，恰好將近二千萬美元，正好是扁自稱會出海外的金額。他呼籲扁不要繼續說謊，應清楚交代資金來源。(2008-08-16 中時)

8樓. 123酷媽

2008/08/16 10:55

涉洗錢卻無匯出紀錄 扁疑借人頭或國外轉帳
偵辦前總統陳水扁涉嫌洗錢的檢調單位，近日清查陳水扁家族多年來匯款至國外資料，竟未發現陳家至親有任何大筆資金匯出，特偵組懷疑有銀行高層包庇或是利用人頭戶匯款；但也不排除陳致中匯到瑞士信貸轉美林銀行的兩千萬美元，根本就不是從台灣匯出，所以可能不是選舉結餘款。

據了解，早在立委洪秀柱爆料陳水扁家族涉嫌以前，檢調就已掌握相關資料，特偵組針對陳水扁卸任台北市長後，扁家族匯款到國外的資金進行全面清查，讓檢察官訝異的是包括陳水扁、吳淑珍、陳致中、黃睿靚、陳幸妤、趙建銘、扁媽及相關至親，這些年來都沒有大筆資金匯出的紀錄，這一結果讓檢察官相當納悶。

特偵組相關人士透露：依洗錢防治法規定，匯款到國外只要五十萬元台幣，中央銀行都有「個人總歸戶」資料可查；且一百萬元以上大額通貨交易如果銀行發現有符合涉嫌洗錢四十九項表徵之一者，都應向調查局洗錢防治中心備查。

惟據特偵組表示，迄今非但沒有發現陳水扁家族有大額匯款國外紀錄；甚至從相關銀行提供資料中，查不出與陳水扁家族有關的任何疑點，因此懷疑有銀行涉嫌包庇，當然也可能是利用人頭戶匯款，這個部分檢調將再深入調查，也將函請金管會追究相關銀行責任。

至於兩年前在台新銀行南門分行被調查員查出陳水扁戶頭內的一億多元，在案發後雖被提領一空，但未匯出國外，這筆錢究竟是誰提出，又進了誰的戶頭，檢調也已展開調查。

檢調表示，若是用人頭戶匯出，兩千多萬元美金是筆不小數目，即使是分批匯出也要相當多的人頭、要花費相當多時日，這些人頭究竟由誰負責去找？又是誰負責匯款？這些都是調查重點。

不過，特偵組也不排除這兩千多萬元美金，根本不是從台灣匯出，而是從國外銀行戶頭中轉帳，若是如此檢調再怎麼查都查不出來。

了解內情人士透露，若這兩千萬元美金根本不是國內匯出，而是陳家在國外戶頭轉帳，那問題恐怕更嚴重了，因為陳家既未從台灣匯出鉅款，鉅款從何而來？應該就不是選舉結餘款，難道真是立委所說的「回扣」。 (2008-08-16 中時)

7樓. 123酷媽

2008/08/16 10:38

錢庫 不只瑞士一處
陳水扁家族爆發匯款海外帳戶醜聞，最高檢察署決定強力動員，指示一二三審檢察官破天荒聯手出擊，全面清查扁家族在國內外的資金。據透露，檢方目前掌握的事證顯示，扁家海外資金可能不只在瑞士一處。

消息來源指出，陳水扁家族在美國紐約等地銀行，也有相當複雜的帳戶往來，瑞士帳戶只是「冰山一角」。

最高檢察署和台灣高檢署最近召集特偵組、拉法葉案特調小組及台北地檢署承辦前第一家庭洗錢疑案的專案小組開會討論，確認由台北地檢署負責與瑞士司法互助、提供瑞士必要協助，特偵組則全力清查扁家族資金流向。由於瑞士帳戶的金額遠超過國務機要費，高層在會中強調「特偵組的成敗、存亡，就看這一役」，務必查明扁家族海外資金來源，更要追查扁家族是否還有其他弊端。【2008/08/16 聯合報】

6樓. 123酷媽

2008/08/15 13:49

特偵組：陳致中與黃睿靚已出境
瑞士聯邦檢察署日前透過司法互助，請台灣協助調查前總統陳水扁兒子陳致中、媳婦黃睿靚海外鉅款來源。特偵組國務機要費案發言人朱朝亮今天指出，陳致中與黃睿靚目前在國務費案仍非被告，檢方並未對他們限制出境，兩人已在九日搭機離境。【2008/08/15 中央社】

陳水扁跨國匯款案，台北地檢署簽分「助外」字案偵辦，除了對陳致中夫婦進行境管，也將在近日發出傳票，不過陳致中夫婦，已經早一步在月初已經出境，目前仍滯留國外；另外，台北地檢署也針對瑞士方面要求的文件，翻譯成英文，由檢察官親自送往瑞士。【2008/08/15 TVBS】