什么是屯币宝？

屯币宝是派网推出的Rebalance 策略机器人，在币安和Kucoin 叫做智能持仓，虽然叫不同的中文名，但是其运作机制都是Rebalancing Bot – 重平衡策略机器人。

本质是确保投资组合中每个虚拟货币的价值比例稳定，如果持仓中的虚拟货币上涨幅度不同，就会通过卖出不同比例的虚拟货币来保持各个币种价值的稳定。

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屯币宝的运作机制

假设现在你手中有100 USDT，并且用其购买了价值各50 USDT 的BTC和ETH。假设我们投资之初的成本如下：

	BTC	ETH
单价	1000 USDT	100 USDT
购买数量	0.05 BTC	0.5 ETH
价值	50 USDT	50 USDT

投资之初的资产配置情况

此时我们手中有0.05 BTC 和0.5 ETH，两者的比例为1:1，都价值50 USDT。那么后续会有两种状况：

• 两个币价格的变化幅度相同；
• 两个币价格的变化幅度不同。

两个币价格的变化幅度相同

如果两个币上涨的幅度相同，假设都上涨了10%，那么我们手中的BTC 和ETH 两者都价值55 USDT，两者比例依旧为1:1，因此不需要进行再平衡，此时机器人不会做任何的交易动作。

如果两个币的价格是在下跌，并且下跌的幅度相同，那么同理，两者的比例依旧为1:1，机器人也不会做任何交易。两个币的价格都不变的情况下更是不用说。

两个币价格的变化幅度不同

如果两个币的变化幅度不同，比如ETH 上涨了40%，但是BTC 只上涨了20%，那么此时手中的资产将变成以下情况：

	BTC	ETH
最新单价	1200 USDT	140 USDT
持有数量	0.05 BTC	0.5 ETH
价值	60 USDT	70 USDT

价格变化后的持仓情况

显而易见，手中的资产比例已经不是1:1，那么屯币宝机器人就会卖出价值5 USDT 的ETH，并且买入价值5 USDT 的BTC。完成后手中将持有65 USDT 的BTC 和ETH，比例依旧为1:1。此时这笔投资总共是赚了30 USDT 的。

屯币宝策略的运作原理

同样的道理，如果一个币价格上涨，另一个币价格下跌，比如ETH 上涨20%，BTC 却下跌20%，手中的资产将变为：

	BTC	ETH
最新单价	800 USDT	120 USDT
持有数量	0.05 BTC	0.5 ETH
价值	40 USDT	60 USDT

价格变化后的持仓情况

此时资产比例不再是1:1，那么屯币宝机器人将会卖出10 USDT 的ETH，并买进10 USDT 的BTC。完成后手中将持有50 USDT 的BTC 和ETH，比例依旧为1:1。

再平衡的资产配置方式在传到币圈之后，可维持的比例也不再限于1:1 或均分的模式，而是允许用户自行设置各个虚拟货币的占比，机器人再根据用户的设置来进行再平衡。

屯币宝的优缺点

屯币宝的优点

• 自动交易节省时间：屯币宝的自动调仓功能可以自行设置x 分钟一次，免去了投资者需长时间盯盘的负担，同时降低情绪对投资的影响。
• 资金使用效率高：相较于网格交易，屯币宝允许投资者全数投入资金，避免了资金闲置，提高了资金运用效率。
• 长期投资机会：屯币宝不受价格突破区间限制，持续进行交易，适合长期投资，让用户受益更持久。

屯币宝的缺点

• 资金可能会全数流向劣质资产：屯币宝机器人会自动卖出价格上涨较快的虚拟货币，并买入价格上涨较慢、甚至价格下跌的虚拟货币，这会导致机器人运行到后期的时候，你将会持有更多的价格上涨慢的币，反而价格上涨快的优质资产都被卖掉了，导致劣币驱逐良币，不利于长期HODL的收益。
• 手续费成本高：如果你设置的再平衡时间间隔，并且币种的价格一直上写震荡，那么会导致交易次数过多，手续费成本过高。

屯币宝vs 网格交易

	屯币宝	网格交易
交易原理	维持各币种的价值比为1:1	分批买入卖出，低买高卖
资金使用效率	高，一开始就投入全部资金	一般，需要预留资金在价格下跌时买入
投资期间	可长期运作，不受价格上下限影响	价格突破网格设置的上下限就会停止运作
持仓成本	在币价下跌时会自动再平衡来降低持仓成本	价格逢低买入，可以不断降低持仓成本
适合的市场情况	币价处于低位时使用	价格在一定范围内震荡时使用
能否中途提取收益	否	能
是否有复利	有	否

屯币宝对比网格交易

屯币宝vs DCA 定投

	屯币宝	DCA 定投策略
操作频率	操作频率高，买入或卖出都可能	固定间隔买入
资产买卖情况	自动调整持仓	固定金额买入
避免市场波动风险	是，可以避免极端波动	否，需等待固定间隔
适用于不同投资标的	适用于多种投资标的	通常适用于特定币种
自动调整购买数量	是，根据市场情况调整	否，固定金额
适合投资者类型	需要一些交易经验	适合新手和有限经验者
复杂性	相对较高，需要理解资产再分配	相对较低，固定金额投资
盈亏可能性	因调整策略，可能在特定情况下减少损失	固定金额投资可能受波动影响

屯币宝vs DCA 定投

派网屯币宝使用教程

第一步

在派网主页点击“现货” – “现货机器人”，再在页面右边点击“屯币宝”

派网屯币宝教程1

第二步

需要按需选择“双币模式”或“多币模式”：

• 双币模式：只针对两个币种进行投资，每个币种获得50% 的资金分配；
• 多币模式：最多可以配置10 个币种进行投资，每个币种平分资金，也可以自由设置每个币种的仓位占比。

双币模式

在双币模式下，需要选择要投资的两个币种，以及总投资额。投资额最低要求为200 USDT，默认将会给每个币种各分配100 USDT。

多币模式

在多币模式下，派网提供已经设置好参数的指数广场供新手直接跟单，也支持用户选择最多10 个虚拟货币进行自由参数配置。

如果你选择在指数广场选择已经设置好的参数来跟随，那么只需填入总投资额就可以启动屯币宝机器人。最小投资额= 币种数量x 100 USDT。比如下图中的指数配置了8 个币种，即便每个币种的默认配置比例不相同，但是最小投资额也是800 USDT。

如果你选择了手动设定，就需要设置以下参数：

添加币种：设置要投资的币种，最多10 个。

总投资额：需要设置要投资金额，最低金额= 币种数量x 100 USDT，每个币种的配置比例可以不同。

高级设置– 平衡模式：设置资产配置再平衡的条件：

• 定时平衡：每隔一段时间调整一次
• 占比变化：币种价值占比变化多少才调整一次
• 触发价格：每个币种触发交易的价格

派网屯币宝– 多币模式– 手动设置

Kucoin 智能持仓使用教程

第一步

在Kucoin 首页点击“交易” – “交易机器人”，再在页面上方找到并点击“智能持仓”，就可以跳转到智能持仓的设置页面。

Kucoin 智能持仓

第二步

Kucoin 也支持直接跟随已经配置好的持仓配置，在页面左边选择后，只需要在页面右边填入总投资额就可以开始运行智能持仓机器人。

Kucoin 智能持仓– 跟单

如果要完全按照自己的喜好来设置参数的话，需要按照以下步骤：

1. 点击“币种列表”，点击各个币种右边的➕ 加号将其添加仅配置名单；
2. 设置每个币种的配置占比。可设置“智能配比”、“均分”、或“按市值”配比；
3. 按需调整高级设置：自动调仓的条件（价格变化or时间）、触发开单价、止盈止损条件

币安智能持仓使用教程

第一步

在币安首页选择“交易” – “交易机器人”，再在页面中选择“智能持仓”。

币安智能持仓

第二步

币​​安支持AI 再平衡参数或手动创建参数。

如果选择了AI 参数，只需要设置再平衡的条件和总投资额就可以创建智能持仓。

币安智能持仓– AI 参数

如果选择手动创建智能持仓，需要设置以下参数：

• 新增币种：需要投资的币种，最多10 个；
• 各币种配置比例：可设置均分或按照市值比例分配；
• 投资额度：每个币种平均至少100 USDT；
• 自动再平衡条件：按照币种比例变化幅度，或者按时间间隔；
• 各个币种的触发价格
• 止盈止损条件
• 止损时是否出售所有代币

派网屯币宝vs Kucoin 智能持仓vs 币安智能持仓

	派网屯币宝	Kucoin 智能持仓	币安智能持仓
最多配置币种数量	10	10	10
直接跟随AI 参数	是	是	是
支持的现货币种	430+	1400+	1500+
按市值分配比例	否	是	是
按币种价格分配比例	否	是	否
手续费 –  Maker/Taker	0.05%	0.1% – 0.3%	0.1%

派网屯币宝vs Kucoin 智能持仓vs 币安智能持仓