台灣銀行信用貸款利率安全預借現金的方法

2016/06/15 03:52

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但之後人民幣匯率升值，使得美元兌人民幣來到6.5800，每口履約價格6.6800元之賣權權利金上漲至0.1028點，謝老闆於此時平倉部位，可獲利(0.1028-0.0298)×100,000×10口=73,000人民幣，人民幣匯率選擇權獲利部分可彌補謝老闆在實際換匯因人民幣升值而增加之成本，進而達到規避人民幣匯率風險之目的。

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對於交易目的者，看空人民幣的交易人，可買進人民幣匯率買權（最大損失為權利金）或賣出人民幣匯率賣權（損失無窮）；看多人民幣的交易人，則可買進人民幣匯率賣權（最大損失為權利金）或賣出人民幣匯率買權（損失無窮）。

舉例來說，交易人李先生認為人民幣近日將走貶，因此於6月27日買進5口於7月到期的小型美元兌人民幣匯率價平買權（契約價值20,000美元），履約價格6.5000元，支付每口權利金0.0290點。等到6月30日，人民幣真的走貶，美元兌人民幣匯率走升至6.5200人民幣，而選擇權每口履約價格6.5000元之買權權利金上漲至0.0401點，楊先生在此時平倉部位，則可獲利(0.0401-0.0290)×20,000×5口=1,110人民幣。

台灣第1個匯率選擇權商品即將上路，對貨幣匯率有興趣的投資人，無非是相當有利的套利工具，同時台灣也有為數不少的進出口商需要收、支人民幣，同樣也可

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=利用美元

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兌人民幣選擇權及小型美元兌人民幣選擇權，來做避險之用。

除交易目的之人民幣匯率買賣操作外，進出口業者亦可透過人民幣選擇權來進行避險。假設貿易進口商謝老闆未來將付出人民幣貨款，因擔心人民幣走升而導致成本增加，於7月13日買進10口8月到期之美元兌人民幣匯率價平賣權（契約

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價值100,000美元），履約價格6.6800元，支付每口權利金0.0298點。

工商時報【許庭瑜╱台北報導】