人行指出，金融機構應擴大可疑資金監控，並依照規定最遲於5個工作日內提交可疑交易報告，協助打擊洗錢和不法的外匯行為。
據大陸外匯局統計，2016年11月銀行結售匯逆差約334億美元，較上月146億美元大幅增加，外匯儲備也降至3.05兆美元。清華大學金融系主任李稻葵直指，2017年大陸經濟最大的風險並非房地產，而是資金外流疊加貨幣貶值帶來的新型雙螺旋式金融危機，因此必須嚴防資本外流，否則後果不堪設想。
其實去年來，人民幣累計兌美元已貶值6.67%，貶值預期升溫，加劇資本外流風險，陸媒解讀，人行此舉是為防範資本外流的新一項重大舉措。
新增規範指稱，自然人銀行帳戶的大額跨境轉帳交易，宜蘭縣頭城鎮證件借錢嘉義縣新港鄉身分證借款超過20萬元人民幣時，金融機構便須提交報告供監管單位查核。對此，人行表示，隨境內居民跨境個人業務逐漸開放，居民從事跨境人民幣交易更加頻繁，此舉有助於監管部門即時掌握跨境交易數據，監測潛在屏東縣萬丹鄉身分證借款風險。
旺報【記者陳政臺南市東山區身分證借款錄╱綜合報導】
2017年要匯錢出去，小心，大陸可能管得更嚴！為防堵資金外逃，大陸監管部門手段正在持續升級，大陸人民銀行日前發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，特別新增大額跨境交易報告標準為20萬元人民幣（約合新台幣100萬元），從20高雄市前鎮區證件借錢17年7月1日起實施。
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