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2016/01/17 11:23

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從去年年底以來，人民幣匯率呈現大幅下跌趨勢。在去年最後一個星期，人民幣兌美元下跌1.7％，今年第一個星期又呈現1.4％的跌幅。根據中國外匯交易系統（CEFTS）在12月推出的人民幣外匯指數，人民幣匯率也已從最高峰下跌了5.5％。

從總體經濟層面來看，人民幣匯率走軟也與目前中國寬鬆貨幣政策的方向是一致的。由於中國持續取得大額的經常帳戶貿易順差，人民幣匯率的走軟可以使中國人行透

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過反沖銷等操作為經濟注入更多的流動性。此外，由於全球油價下跌，匯率走低也可以幫助引入通膨，應對目前中國所面臨的通縮壓力。

境內離岸匯差擴大離岸市場流動性緊縮

從今年1月4日開始，境內人民幣的交易時段從下午4：30收盤延長至晚上11：30收盤，但中國央行仍參照前一天下午4：30的匯價來設定第二天的人民幣中間價。在今年第一個星期股市出現大幅動盪後，央行在過去幾天連續設定較穩定的人民幣中間價，這也使得人民幣中間價與境內人民幣前一天收盤價（下午4：30的匯價）的差異擴大。此外，由於市場預期人民幣貶值的趨勢將持續，境內和離岸人民幣的匯差曾一度擴大至1,500個基本點，這一系列的變化也使得離岸人民幣市場的流動性大幅緊縮，直至上周中國人行可能開始對離岸人民幣匯率進行干預，境內外人民幣匯差才出現縮小的情形（圖一）。

某種程度上，人民幣匯率在新一年第一個星期的大幅波動，是受到先前較弱的中間價影響，產生了過度的貶值預期（圖二）。這也可能反映了中國人行推出政策時，低估了市場的反應。事實上，人行已經開始保持中間價不變，選擇用漸進和平緩的方式來推動新的匯率形成機制，以此來遏制人民幣大幅貶值，從而穩定外匯市場。澳盛認為，人行管理好人民幣匯率預期尤為重要，如果市場出現人民幣單邊貶值預期，資本可能將出現大幅外流，這可能威脅中國金融市場穩定，甚至引發類似去年夏天出現的股市動盪。澳盛銀行外匯研究團隊預估，今年年底前人民幣兌美元貶值的趨勢仍將持續，年底可能達到6.65的水準。

澳盛預估中國降準今年將降200個基點

值得注意的是，雖然中國在去年第四季仍然有超過1,700億美元的貿易順差，如果中國人行持續干預匯市，市場的流動性將會再次緊縮，這可能影響其貨幣政策的寬鬆效果。因此，人行需要進一步下調存款準備金率來保持市場的流動性，澳盛團隊預估，在2016年中國將降準200個基點，最快可能在本月宣布降準50個基點。

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時報【陳碧芬】

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