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國外詐騙案手法及因應方式!
2011/05/21 17:21
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一、

奈及利亞式詐騙案源自奈及利亞,現已四處擴散,遍及世界各國,奈及利亞、獅子山共和國、迦納、甚至布吉納法索等西非國家人士,以傳真、電子郵件等方式,對
不特定人寄發詐騙信函,信函內容利用各種名目,以急需第三人協助,並使用偽(變)造之法院公證文件、律師信函、護照資料等各類資料,取信被詐騙人,要求被
詐騙人分次小額匯款至國外銀行帳戶之詐騙手法。

二、 依據實務案例,歸納奈及利亞式詐騙手法如下:

(一) 宣稱為皇族後裔可遺產繼承龐大遺產

    網路上非常盛行由外籍人士散播垃圾郵件指稱,其為某皇宮貴族後裔,握
有皇室遺留龐大的遺產,亦或聲稱政府因動亂有上百萬美元要運出其國家,並藉口經費不足需要募集資金,如果民眾願意贊助,日後可分享這筆鉅款,繼而需要國人
提供帳戶與個人資料,供其將遺產存入被害人帳戶作為資產轉移或避稅之途,並承諾會以所轉移資產之部分比例作為報酬,實際上渠等乃藉此取得被害人帳戶資料,
此行徑不但構成詐欺行為,且網路散佈垃圾郵件之行徑也造成許多郵件用戶人困擾。惟少數人仍被上述龐大資金所迷惑,匯款數十、百萬始知遭詐騙,損失慘重後悔
莫及。

(二) 謊稱為銀行經理因客戶死亡無人繼承存款

    此類詐騙手法係以電子郵件謊稱自己為銀行經理,客戶因意外事件死亡無
人領取該客戶存於銀行之資金。詐騙集團假扮為銀行經理對外宣稱可替有意願繼承該筆存款之人出具「親屬證明」,藉以合法繼承該意外死亡客戶的存款。並提供偽
造銀行存款證明、律師職照及執法機關證明等文件,取信被害人。被害人因一時無法求證文件真假,進而信以為真,致遭詐騙。

三) 以國家政變為理由需將資金匯往國外帳戶

   詐騙集團以國家因戰亂及政變為由,謊稱需將存放在某國的資產匯往其他國
家,並稱如提供協助者將可獲得其資產的一部分。少數國人接獲相關傳真或電子郵件後信以為真進而與詐騙集團聯絡,詐騙集團再以匯款需要行政處理費用為由,小
額、多次詐騙被害人,直至被害人匯款多次後始驚覺上當受騙。

四) 以網路交友方式取得對方信任後再實施詐騙

    受害者多為使用網路交友時遭詐騙,起初為國人在交友網站上結識他國網友,藉以練習他
國語言。經交往多時後,奈國詐騙分子利用各種藉口誘騙國人將金錢匯往他國,受害國人大都具有高教育背景之女子。例如曾有女子於網路上交友,認識一位自稱來
來自卡達的朋友,該朋友告訴該女子其在英國倫敦工作,日前有寄送一包裹,內有英鎊現金一筆要給該女子作為情人節禮物,惟因該筆帳款未申報,故遭馬來西亞海
關查扣,需付稅金後始得放行,請求該女子者將錢匯至馬國海關處,並提供馬國銀行帳號或以西聯(Western
Union)管道匯款。該女子不疑有它,連續匯款後遲未收到包裹,始知受騙。


(五) 假冒投資公司合作石油開採吸取不法資金

   某些國家以盛產石油聞名,詐欺集團遂利用該國之石油開採業名義進行詐
騙。以網路散播投資訊息,並結合臺灣共犯,佯裝與該國接洽進行「石油投資案」。詐騙集團以臺灣共犯集團大筆投資購買該國石油,將造成該國幣值大漲為由,大
量鼓吹國內中小企業投資,供其兌換該國幣以賺取匯差暴利。此一詐騙集團手法高明,先在國外金融大樓租用小型辦公室,再派出手下代表到臺灣,向中小企業主進
行遊說,表示可以取得奈及利亞石油在臺灣的代理權。經中小企業主向銀行抵押借錢投資,沒想到最後卻發現竟是一場世紀大騙局。

(六) 黑金變美金漂白案(BLACK NOTE)

   奈及利亞式之詐騙手法無所不用其極,甚至宣稱手上有神奇藥水,可讓黑紙變成美金,向民
眾行騙。最初他們會聲稱身上的美金已用盡,但還有一批經特別處理的美金。由於這些美金是非法從外國轉移,所以被塗上特製的黑油,以避過海關的檢查。他們手
上通常都會有一張至數張經特別處理過的美金作示範,並在受害者面前用特別藥水清洗美金,以證明自己所言屬實。之後,他們會看受害者要求,指若受害者願意替
他作兌換,他願意以一個較低的匯率來兌換這一批「美金」。基於貪小便宜的心態下,有不少人都會跌入圈套,而當地的現鈔換來一大疊不能還原的廢紙;有不少受
害者更需要額外向騙徒付款購買該種特製的「清潔藥水」。警方曾查獲2名奈籍犯嫌,自稱為「奈及利亞王子二世」,且宣稱有種神奇藥水,經漂白還原可當美金現
鈔使用,藉機向被害人借400多萬元購買,竟輕易騙得被害人的信任,且被騙對象身分甚至具有大學畢業之高學歷。

三、
須特別聲明的是,奈及利亞式詐騙雖源自奈及利亞,但現今已變成特定犯罪類型的代稱,此手法為各國不法集團所使用,並不限於奈及利亞籍人士,也不僅以西非等
國家之帳號散發信件。被詐騙人因上述手法投入感情或金錢,並對事成將獲贈之高額佣金財迷心竅,往往對詐騙內容深信不疑,直到發現遭詐騙時,常已匯出可觀之
金額。民國99年2月22日蘋果日報頭版報導「4億遺產孤女詐臺商」案,王姓臺商遭自稱非洲獅子山共和國署名Sarah Dada
人士,以需他人協助繼承巨額遺產為由,詐騙約美金5000元,實乃冰山一角。

四、 奈及利亞式詐騙案,係屬跨國網路詐騙案件,民眾若有疑慮可撥打165反詐騙專線詢問,以免受騙。

*********
電信詐騙案無遠弗屆,日前本局接獲報案,一位鄧姓女子,接獲南非男子寄發之電子郵件,謊稱鄧女獲得英國發行之樂透彩金4萬多美元,惟須先行支付律師監管費、非移民清倉費、代辦雜費用等費用,鄧女驚覺受騙後,彩金分文未取,便已遭詐騙集團詐騙約新臺幣10萬元。

鄧姓女子於日前接獲南非籍人士電子信箱告稱:鄧女獲得英國發行之樂透彩金共43,195美元,惟須先行繳納195美元之律師監管費。鄧女不疑有他,隨即透
過西聯匯款方式將上述金額匯至指定之南非銀行帳戶。隨後鄧女皆透過電郵方式與加害人進行聯繫並確認匯款事宜。該名南非男子謊稱鄧女為外籍人士,若欲領取該
筆彩金須再繳納645美元之「非移民清倉費用」以及相關代辦雜費1595英鎊(相當於2490美元)。鄧女同意透過西聯匯款方式支付上述款項,惟事後仍要
鄧女持續匯出相關費用,鄧女方驚覺遭詐騙而終止匯款,共計遭詐騙金額約新臺幣10萬元。
*********

兩岸間往來頻繁,人民幣的使用已越來越多,有些人為節省匯差,未透過合法管道,而是轉向地下匯兌管道兌換人民幣,卻未評估遭詐騙之風險。


臺中華小姐正準備赴大陸工作,上網搜尋發現一位自稱臺商的人,可以較優惠的匯率兌換人民幣,但僅留下szcmmcc@hotmail.comMSN帳號,甚至還虛情假意提醒網友現在詐騙比較多。被害人與歹徒連繫後,先匯款新臺幣178,620元至歹徒提供之人頭帳戶,而同日歹徒亦回傳一網頁,顯示已匯款人民幣39,000元至被害人的大陸帳戶。但被害人當晚及隔日查詢,均查無匯款進入,始知遭到詐騙;隔日另一位臺北的洪先生,亦遇到使用同一帳號的歹徒,而遭詐騙新臺幣50萬元,洪先生於發現遭到詐騙後,於網路上搜尋,才發現歹徒自97年起,即運用相同帳號詐騙得逞。甚至有曾險遭被害的網友表示,當初與歹徒聯絡是想用人民幣與他兌換臺幣,因堅持面交而免除了一筆損失。


刑事警察局向民眾呼籲,網路世界真假難辨,應避免與網友金錢交易,若有匯款需求,宜循求合法且可查證的正當管道,才能確保匯款安全。天下沒有白吃的午餐,切勿因小失大,造成被騙求償無門的下場!

*******


詐騙防制工作亟需電信公司及金融機構,與警方共同合作,而匯豐銀行在上週發揮企業責任與道德正義,在沒有被害人報案的情況下,主動發掘可疑之匯款,竭盡所能與警方合作,提醒被害人,最後成功攔阻被騙款項15萬美金(折合臺幣461萬餘元)!


香港匯豐銀行建立一套預警機制,對於疑似為詐騙犯罪所用之人頭帳戶,均會加以留意。14日上午香港匯豐銀行發現有疑似車手在櫃檯準備提領巨額款項,銀行一方面通知香港警方到場關切,以拖延歹徒取款時間,另一方面從匯款端著手,發現款項是從臺灣匯出,因此開始展開聯繫,透過臺灣匯豐銀行連絡165專線及匯出銀行,欲請匯款人提出停止匯款的請求,但匯款人在詐騙歹徒的控制下,仍告訴匯出銀行的櫃檯人員,本筆款項為房屋買賣用途,香港匯豐只好將款項放行。


但同日下午,被害人再度至匯出銀行匯款15萬美金到香港,儘管銀行對被害人關懷提問,但被害人已遭歹徒洗腦:「你的個資就是從銀行外洩的,他們現在內神通外鬼故意不讓你匯款」,不願相信銀行所言而堅持匯款。至此換165
線執勤員出馬,以一連串關鍵字(檢察官、涉案、監管帳戶、偵查不公開)反問被害人,此時被害人才恍然大悟,直至夜間到派出所報案完成筆錄製作,再由本局將
相關資料提供香港警方,以該筆款項為犯罪所得為由,即刻將帳戶凍結,最後攔阻成功。詐騙歹徒在無法提領的情況下,仍不死心,竟以責怪被害人記錯帳號為由,
想繼續要求匯至其他人頭帳戶,被害人索性對來電的假檢察官曉以大義一番後,拒絕再接聽任何不明電話!



次事件可見匯豐銀行建立之預警機制,對詐騙防制工作確有實質效益,值得國內銀行效法,對於匯款行為異常之帳戶加以控管,建立緊急聯繫窗口,俾利特殊情況
時,能順利與相關單位取得聯繫。正在遭受詐騙之被害人,並不容易說服,除了例行的關懷提問,聯繫警方或家人共同勸說,讓被害人醒悟以降低損失,才是大家都
樂見的結局!

******


刑事警察局國際刑警科聯合我外交部駐奈及利亞代表處及時於本(5)月7日成功在奈及利亞攔截追回薛姓民眾遭奈及利亞詐騙分子,以網拍購物方式,詐騙價值新台幣2萬1400元之宏達電HTC HD2G手機1支。

薛姓民眾現任職於某保全公司社區主任一職,因為想賣掉他個人多餘的宏達電HTC HD2手機,在上(4)月28日晚間約7點,便透過雅虎網路拍賣交易平臺,以底價1萬8000元起標舖網拍賣。

同晚10時39分,他接獲自稱人在韓國的威廉斯以高於底標的價錢2萬元,說要買該手機送給他在奈及利亞的兒子當做禮物的電子郵件,經討價還價後,以含運費
共2萬1400元成交。威廉斯告訴薛姓民眾,他會把錢存在亞洲前一百大銀行,今年排名第13名的韓國第一大銀行-友利銀行(Woori
Bank)帳戶內,會以〞銀行對銀行〞的方式把貨款直接存入薛姓民眾的銀行帳戶。威嫌後於4月30日偽造印有友利銀行的新台幣存款證明回復並取信薛姓民
眾,薛姓民眾便於5月1日上午寄出手機,並將寄出手機的郵局國際快捷郵件(EMS)提單影本,傳送給他,等著收取貨款,但薛姓民眾直到5月3日下午3時
30分發現該貨款並未入帳,經查詢友利銀行,並未發出該新台幣存款單證明,再以威嫌的電子郵件在網路上搜尋,發現曾有其他民眾受騙的案例,才驚覺已遭奈及
利亞詐騙分子詐騙,於是在3日晚間7時轉向刑事警察局國際刑警科尋求協助,希望透國際刑警組織通報及時攔截。

經查詢該郵包在同日當晚9時(荷蘭當地下午2時)即將從荷蘭阿姆斯特丹國際機場轉送往奈及利亞,若是透過國際刑警組織通報已屬緩不濟急,為保護民眾財產安
全,刑事警察局國際刑警科立即以越洋電話電請我駐荷蘭代表處緊急協助處理,但因為該轉送奈及利亞的班機即將起飛,已來不及攔截,國際刑警科另再急電我駐奈
及利亞代表處人員通報當地有關單位協助攔截,終於在5月7日下午在威嫌指定的收件地郵局成功攔截,順利追回歸還薛姓民眾被騙手機。

奈及利亞詐騙集團非常猖狂,隱身於網路幕後,經常假藉繼承遺產、開發油田、逃(節)稅、需支付海關稅金及為家人購物等各種理由,透過網路大量發送電子郵件或上網標購物品,誘使國人上當匯出金錢,甚至變賣家產,造成國人財物極大損失。

另近年來,奈及利亞詐騙集團據點大多轉移進駐馬來西亞境內,國人發現受騙,把金錢匯往馬來西亞當地銀行後,雖然經由國際刑警科交辦駐馬國警察聯絡組會請馬
國警方追查偵辦,由於兩國司法制度的差異,馬國警方經常要求被害民眾必需親自前往該國報案,才能起案偵辦,產生被害民眾前已經財物受騙,後還要額外負擔一
筆費用前往馬國報案的現象,造成民眾二度傷害,有些民眾甚至自認倒楣,無奈的認賠了事,讓奈及利亞詐騙集團氣焰更加囂張,儼然馬來西亞已成為奈及利亞詐騙
集團的天堂。

刑事警察局國際刑警科呼籲國內民眾,從事網路拍賣或收到不明電子郵件時,尤其是與奈及利亞及馬來西亞等二國有關的網拍投標或電子郵件時,請多方小心查證,以免受騙,造成財物損失。

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居加拿大臺籍葉姓女士於98年10月初接獲自稱「太平洋購物中心香港總部」員工來電,向葉女表示該公司有意在加拿大安大略省開設大型綜合購物中心,事先以
電話向當地居民進行市場調查,問卷調查結束後並提具當事人一組號碼,言稱將辦理後續彩金抽獎活動,如有中獎,則另行通知。10月9日葉姓女子復接獲該公司
另一員工來電稱,葉女已獲是項抽獎活動第三獎,獎金76萬元港幣,再訛稱已將該項獎金轉投資香港賽馬,復贏得賭金1,368萬元港幣,然為領取獎金則必須
事先繳交各種不同稅金。葉女不疑有他,自去(98)年10月至今(99)年1月間陸續分15次匯款,前5筆匯至香港,後10筆匯至馬來西亞,共計匯款金額
達482,733加幣(約新臺幣1450餘萬元),之後葉女查覺有異,始知受騙。

葉女旋即於1月29日向加拿大警方報案,惟嫌犯及收款地均在國外,加警告知無法跨國追緝。葉女求助無門後,自行上網至警政署165反詐騙專線報案,165
專線人員透過本局國際科將案情轉由本局駐馬來西亞警察聯絡官與馬國皇家警察商業刑事偵查局合作偵辦,並安排葉女由加國抵馬來西亞皇家警察總部商業刑事偵查
局報案,俾便配合馬國警方發動偵查。本局與馬國警方循依相關情資,即展開逮捕行動,計逮捕5名嫌犯,其中4名為當地華裔男子,1名印度籍男子。

據馬國警方調查,該跨國詐騙集團總部係以中國大陸或香港為基地,依專業分工方式向受害者行使詐騙手段,另在東南亞各國與當地人串連,利用當地人向當地銀行
開設人頭帳號,誘騙受害者匯款至第三國,即以甲地行騙乙地受害者匯款至丙地銀行之技倆,意圖規避執法機關調查。本案臺、馬警方目前正循線擴大偵辦中,清查
是否另有其他共犯在逃。

本案本國籍葉女士身在加拿大,遭跨國詐騙集團詐騙損失金額高達新臺幣1450萬元,葉女深感無助之際,透過臺、馬警察合作查獲該跨國集團在馬國之相關共
犯,代被害者伸張正義。受害者向本局表示:「非常感謝我國刑事局之熱情協助,並深感有幸身為臺灣人。」本案之偵破,亦宣示了本局打擊詐騙犯罪不分國界之決
心。
*******

政署刑事警察局國際刑警科、駐馬來西亞警察聯絡官與馬國皇家警察局商業調查處共同合作,於98年8月18日破獲奈及利亞詐集團,自7月20日至8月18日
止,共逮捕馬來西亞籍華人女子CHEW YIH HUEY(音譯:周怡慧,26歲)及馬來西亞籍女子,SITI HAIDA
ANUAR(辛蒂,33歲)及奈及利亞籍女子CHIVON(奇朋,30歲)奈及利亞籍男子JOSEPH(為辛蒂之男友)、ANGUS(為周女之男友)、
STEVE(史提夫)、NATHAN (那坦,又名OBINA UDEH)共8名嫌犯,該集團近年來利用網路交友詐騙本國女子感情,詐騙金額達數千萬元。


經馬國警方以「帳號追人」之方式,陸續從匯款紀錄中逮捕帳號使用人馬來西亞籍華人女子CHEW(音譯:周怡慧,26歲)及馬來西亞籍女子,SITI(辛蒂,33歲),陸續逮捕7名共犯後,最後於8月17日逮捕幕後策畫主嫌ANGUS(安哥斯),全案宣告偵破。

馬方調查結果,此類跨國網路詐騙案以西非奈及利亞籍為首,為有組織性之分工,主要成員以奈及利亞人為主,奈國人本性狡詐,成員大多擁有一本以上他國護照,
真實身分很難查證,以大學或研究所學生身分申請進入馬國各大學,以合法學生身分在馬居留,再利用闊綽生活條件或提供優渥獎金為餌,利誘馬國當地女子加入集
團從事詐騙行為,或提供銀行帳號,或充當車手臨櫃提領受害者匯款,犯罪所得龐大,集團成員共同分享利益,用名牌、開名車、住豪宅,享受奢華生活,因此當地
女子心甘情願以身相許,並與其結婚生子,奈國詐騙分子取得合法居留身分後,再結合其他奈及利亞籍成員,形成一個非常有組織且專業之詐騙集團,並將犯罪所得
部分匯回母國奈及利亞,以達洗錢目的。

以本案為例,該奈及利亞跨國網路詐騙集團以CHUKWUDI OKEYE
ANGUS(安哥斯)為首,專責規劃詐騙計畫、分配任務及尋找銀行帳號,由其他奈國成員UWADINRU NDUBUISI NATHAN、SUNDAY
CHIBUIKE JOSEPH、IZUIKE STEVE及MMADUKA
UZOEKWE等人分飾網友、官員、銀行行員及律師等不同角色,在網路上佯稱遺產繼承權需繳稅為由,表示如有人可代為繳交相關稅金,可將遺產轉移成為受益
人,事成可從中獲益美金3百萬元不等酬勞為餌,向不特定上網網友行騙,另當地女子CHEW YIH HUEY(音譯:周怡慧)及SITI HAIDA
ANUAR(辛蒂,33歲)等二人提供銀行帳號,並致電誘使受害者將錢匯至渠等銀行帳號,等錢匯抵馬國後,再安排其他人將錢匯至其他帳號,以達到洗錢目
的,依查扣資料研判,應有多名受害者受騙,馬警正在深入調查中,上述6名嫌犯因涉馬國刑法420條詐欺罪,目前拘禁在Bukit Jalil
警局拘留所,靜待司法調查。

刑事警察局在此呼籲,網路為虛擬世界,利用跨國匯兌(例如:西聯匯款 Western
Union)更加深攔阻財產損失之難度。國人如與外籍人士在網路認識、交往,應深入瞭解此外籍人士之背景,不可因輕信說辭而遭詐騙金錢。更不可因貪圖錢
財,而陷入圈套,造成金錢損失、身心受創。

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迴響(1) :
1樓. 受害者
2011/07/28 22:05
想提供奈及利亞騙子的圖片
我想請問哪裡可以提供他們的照片以防其他人再度受奈國人騙??
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