二胎房貸2016 請問台南 善化要去哪裡借錢(貸款)？-二胎房貸
2016/08/24 20:02
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000.1000.1300300A300...後前前
AANUMNAVNUM
其中：
?
：不定期份額折算前華安滬深300A份額的參考淨值 前
ANAV300
：不定期份額折算前華安滬深300A份額的份額數 前
ANUM300
：不定期份額折算後華安滬深300A份額的份額數 後
ANUM300
：不定期份額折算後華安滬深300B份額的份額數 後
BNUM300
３ 華安滬深300份額：
份額折算原則：
份額折算前華安滬深300份額的資產淨值與份額折算後華安滬深300份額的資產淨值相
等。
3003003001.000NAVNUMNUM
.
.
前前
後
其中：
：不定期份額折算前華安滬深300份額的份額淨值 前
300NAV
：不定期份額折算前華安滬深300份額的份額數 前
300NUM
：不定期份額折算後華安滬深300份額的份額數 後
300NUM
華安滬深300份額的場外份額經折算後的份額數採用截位法保留到小數點後兩位，由此
產生的誤差計入基金財產；華安滬深300份額的場內份額經折算後的份額數取整計算（最小
單位為1 份），餘額計入基金財產。
在實施不定期份額折算時，折算日折算前華安滬深300份額的基金份額淨值、華安滬深
300A份額參考淨值、華安滬深300B份額參考淨值等具體見基金管理人屆時發佈的相關公告。
４ 舉例
某投資人持有華安滬深300份額、華安滬深300A份額、華安滬深300B份額為20,000
份、8,000份、8,000份；在本基金的不定期份額折算日，華安滬深300份額的基金份額淨
值以及華安滬深300A份額華安滬深300B份額的參考淨值分別為0.661元、1.026元、0.296
元。
不定期份額折算後，華安滬深300份額的基金份額淨值以及華安滬深300A份額和華安
滬深300B份額的參考淨值均調整為1.000元。
投資人持有的20,000份華安滬深300份額，不定期份額折算後持有的華安滬深300份
額的份額數為：
3003003000.66120000132201.0001.000NAVNUMNUM
..
...
前前
後
投資人持有的8,000份華安滬深300B份額，不定期份額折算後持有的華安滬深300B
份額的份額數為：
30030030080000.29623681.0001.000BBBNUMNAVNUM
..
...
前前
後
投資人持有的8,000份華安滬深300A份額，不定期份額折算後持有的華安滬深300A
份額的份額數應與不定期份額折算後相應的華安滬深300B份額的份額數相等，即：
300300300A300B80000.29623681.0001.000BBNUMNAVNUMNUM
?
..
....
前前
後後
投資人持有的8,000份華安滬深300A份額，不定期份額折算後新增的場內華安滬深300
份額的份額數為：
300A3003001.0001.00080001.02623681.00058401.000AANUMNAVNUM...
...
..
前前後
折算前
折算後
基金份額
淨值（元）
基金
份額
基金份額
淨值（元）
基金份額
華安滬深
300份額
0.661000000
20,000份
1.000
13,220份華安滬深300份額
華安滬深
300A份額
1.026000000
8,000份
1.000
2,368份華安滬深300A份額+新增
5,840份場內華安滬深300份額
華安滬深
300B份額
0.296000000
8,000份
1.000
2,368份華安滬深300B份額
（5）基金份額折算期間的基金業務辦理
為保證基金份額折算期間本基金的平穩運作，基金管理人可根據深圳證券交易所、中國
證券登記結算有限責任公司的相關業務規定暫停華安滬深300A份額與華安滬深300B份額的
上市交易和華安滬深300份額的申購或贖回等相關業務，具體見基金管理人屆時發佈的相關
公告。
（6）基金份額折算結果的公告
基金份額折算結束後，基金管理人應按照《信息披露辦法》在指定媒體公告折算結果，
並報中國證監會備案。
二十、華安滬深300A份額與華安滬深300B份額的終止運作
（一）經基金份額持有人大會決議通過，華安滬深300A份額與華安滬深300B份額可申
請終止運作。該基金份額持有人大會決議須經本基金所有份額以特別決議的形式表決通過，
即須經參加基金份額持有人大會的華安滬深300份額、華安滬深300A份額與華安滬深300B
份額各自的基金份額持有人或其代理人所持華安滬深300份額、華安滬深300A份額與華安
滬深300B份額各自表決權的2/3以上（含2/3）通過方為有效。
（二）華安滬深300A份額與華安滬深300B份額終止運作後的份額轉換
?
3、基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編製完成基金季度報告，並
將季度報告登載在指定報刊和網站上；
4、基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編製當期季度報告、半年度報告
或者年度報告。
5、基金定期報告應當按有關規定分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地
中國證監會派出機構備案。
（九）臨時報告與公告
在基金運作過程中發生如下可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大
影響的事件時，有關信息披露義務人應當在2日內編製臨時報告書，予以公告，並在公開披
露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案：
1、基金份額持有人大會的召開及決議；
2、終止基金合同；
3、轉換基金運作方式；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發生變更；
7、基金募集期延長；
8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金托
管部門負責人發生變動；
9、基金管理人的董事在一年內變更超過50%；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過30%；
11、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查；
13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰，
基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰；
14、重大關聯交易事項；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更；
17、基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值0.5%；
18、基金改聘會計師事務所；
19、基金變更、增加或減少代銷機構；
20、基金更換註冊登記機構；
21、華安滬深300份額開始辦理申購、贖回；
22、華安滬深300份額申購、贖回費率及其收費方式發生變更；
23、本基金髮生巨額贖回並延期支付；
24、本基金連續發生巨額贖回並暫停接受贖回申請；
25、本基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回；
26、本基金開始辦理或暫停接受配對轉換申請；
27、本基金暫停接受份額配對轉換後恢復辦理份額配對轉換業務；
28、本基金實施基金份額折算；
29、華安滬深300A份額、華安滬深300B份額上市交易；
30、華安滬深300A份額、華安滬深300B份額暫停上市、恢復上市或終止上市；
31、華安滬深300A份額、華安滬深300B份額終止運作；
32、華安滬深300A份額與華安滬深300B份額終止運作後華安滬深300A份額、華安滬
深300B份額的份額轉換；
33、基金推出新業務或服務；
34、中國證監會或本基金合同規定的其他事項。
（十）澄清公告
在本基金合同存續期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金
份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的，相關信息披露義務人知悉後應當立即對該消
息進行公開澄清，並將有關情況立即報告中國證監會。
（十一）基金份額持有人大會決議
（十二）中國證監會規定的其他信息
?
（十三）信息披露文件的存放與查閱
基金合同、托管協議、招募說明書或更新後的招募說明書、年度報告、半年度報告、季
度報告和基金份額淨值公告等文本文件在編製完成後，將存放於基金管理人所在地、基金托
管人所在地，供公眾查閱。投資人在支付工本費後，可在合理時間內取得上述文件複製件或
複印件。
投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。本基金的信息披露事項將在指定媒體
上公告。
本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。
二十三、風險揭示
（一）投資組合的風險
投資組合的風險主要包括市場風險、信用風險及流動性風險。
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產面臨潛在的風險，本
基金的市場風險來源於標的指數成份股和備選成份股股票資產與債券資產市場價格的波動。
影響股票與債券市場價格波動的風險包括但不限於以下多種風險因素：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化導致證券市場價格波動，影
響基金收益而產生風險。
（2）經濟週期風險
經濟運行具有週期性的特點，證券市場的收益水平受到宏觀經濟運行狀況的影響，也呈
現週期性變化，基金投資於上市公司的股票與債券，其收益水平也會隨之發生變化，從而產
生風險。
（3）利率風險
金融市場利率的波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響
企業的融資成本和利潤水平。基金投資於股票與債券，其收益水平會受到利率變化的影響，
從而產生風險。
（4）通貨膨脹風險
基金持有人的收益將主要通過現金形式來分配，如果發生通貨膨脹，現金的購買力會下
降，從而影響基金的實際收益。
（5）匯率風險
匯率的變化可能對國民經濟不同部門造成不同的影響，從而導致本基金所投資的上市公
司業績及其股票價格。
（6）上市公司經營風險
上市公司的經營受多種因素影響。如果所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能下
跌，或者能夠用於分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然本基金可通過分散化投資減
少這種非系統性風險，但並不能完全消除該種風險。
（7）債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標並
不能充分反映這一風險的存在。
（8）再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升所帶來的
價格風險互為消長。
2、信用風險
債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息，或由於債券發行人信用質量降低導致債券價
格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。
3、流動性風險
因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉變為現金的風險。流動性風險還包
括由於本基金出現投資人大額贖回，致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所
引致的風險。
（二）本基金特有的風險
1、指數化投資風險
（1）標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險
標的指數並不能完全代表整個股票市場。標的指數成份股的平均回報率與整個股票市場
?45,001,736.5
39,511,185
13.90%
生產量
副
45,661,519
38,962,913.5
17.19%
庫存量
副
14,295,112
13,834,323.5
3.33%
鏡架、鏡盒
銷售量
支
2,952,692
3,012,525
-1.99%
生產量
支
2,764,790
3,276,255
-15.61%
庫存量
支
357,547
603,068
