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一則真實的
2008/12/04 22:27
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詐騙過程

在今年九月初,我(gary)因連續加班數星期後休假兩天,順便更新交友網站lovematch資料,數小時後即收到一個自稱陳家怡(當然是假名)的網友來信,並要求馬上加入MSN(她的MSN為cjy345@hotmail.com,skybe為pzz888)通話,我加入後她很熱情回應,表示目前在大陸重慶工作,生活苦悶朋友少,放在MSN的照片也是年輕美少女的照片,就這樣當一般網友持續一星期,先讓我認同她是可以談心的朋友,這是第一階段。

第二階段開始就是陳家怡提到自己的過去與家庭,目的是為後續詐騙鋪設情境,她表示求學階段曾談過戀愛,但對方畢業後即移情別戀,同時她的雙親被詐騙數百萬,並欠下卡債與地下錢莊五百多萬,母親更因此罹患憂鬱症。就在此時她高中同學適時伸出援手,因為同學的先生(金偉強,當然還是假名)就在重慶一家電子業工作,幫澳門知名的金沙集團賭場設計博奕網站(寶來運動娛樂,網址為http://p219s.com/),因此可修改下注內容,所以穩贏不輸。她在求了好久金偉強才勉為其難同意幫助她,也因此她才能順利還清負債。她為了感恩圖報,而且也想離開感情的傷心地,就到了金偉強位於重慶的公司幫忙作會計。

有了第一階段的漂亮照片與基本接觸,加上第二階段悲慘遭遇的強化效應,這已經經過了兩個星期,而我也陷入她布下的重重陷阱,就一個只在報章雜誌看到詐騙集團相關訊息的上班族,很難想像詐騙集團會在兩個星期內都不與自己談到金錢而只談心,所以兩星期過後,我已經完全相信她的過去,而相信她的過去也正是被詐騙的開始。

從第三個星期開始,雙方開始論及感情,她在某天一個氣氛良好的夜晚表示自己喜歡我,並要求我每天早晚都要簡訊傳情,就這樣又過了一個星期,她還是都不會講到錢,而當我早晚各一封簡訊持續了一個星期後,我已經完全被她制約了。

從第四個星期開始,由於雙方已經在MSN中無話不談,她開始表示十分厭惡大陸工作環境,希望早點回台灣,順便照顧罹患憂鬱症的母親,由於她的學歷不高,因此希望能自行創業,但她也不想我出錢,所以和我商量再找金偉強幫忙,而金偉強則表示因為她與陳家怡都在大陸,而網站下注的聯絡人(林永輝,當然還是假名)在台灣,所有匯款下注與提領贏得的金額都必須由我完成,因此必須要先確認我是正人君子而非奸詐小人才願意幫忙。在此時金偉強與我電話聯絡,並告知我詳細的下注過程,並向我再三保證其實他很不樂意這樣作,純粹只是想幫助陳家怡,而為了釋我之疑,金偉強表示他出技術(修改網路下注內容以便每次下住都贏錢),所以他要分五成。

有了相信陳家怡的刻版印象,再加上金偉強刻意強調自己要分一杯羹,更加深我此事為真的想法。第五個階段就是開始要我匯款了,陳家怡一點也不急,在數天內慢慢灌輸我,其實這些都是她自己的事,但由於之前剛還完負債,之後母親罹患憂鬱症需要治療,因此她完全沒有積蓄,所以要請我先借她五十萬,賺得金額我分三成,她分兩成,另五成由出技術的金偉強分走,我就這樣匯了五十萬,而匯款對象則是由我連絡網站下注的台灣聯絡人林永輝,由林永輝提供人頭帳戶,林永輝也不避諱的表示因為網路賭博在台灣是非法的,所以必須用人頭帳戶。此時金偉強還特地打電話告訴我,為了避免寶來運動娛樂網站起疑,因此勝率不宜過高,本金五十萬只能賺八百萬,而且必須三天贏一天輸,慢慢累積到八百萬,所以整個過程會延續一個多星期。

故事的劇本慢慢往下演,在還沒贏到八百萬時,突然有一天金偉強聯絡我,說寶來運動娛樂多加了兩道防火牆,他無法破解,同時在試圖解開防火牆時不幸被總經理發現他竄改下注內容,總經理在全盤了解後,表示其情可愍,所以願意幫忙促成此事。這個總經理我從未實際接觸過,應該是虛構的,但在這場騙局中佔了重要角色。

總經理技術比金偉強好,所以可以解開防火牆,但總經理認為他出技術,所以要分一杯羹,比照金偉強的比率要拿五成,同時總經理認為只賺八百萬太少了,應賺兩千萬才對,而比照之前的贏率(本金五十萬賺八百萬),要贏兩千萬需要本金一百三十萬,所以我還要出八十萬,而我也就再次匯款八十萬。

在這個階段陳家怡繼續扮演催情角色,除了表示對我的感激無以復加,並和我高談回台灣後如何與我一起創業,如何兩人共同生活等等,並對我說希望能在十月底就辭職返台,有明確的目標可以督促我趕緊匯錢,而且她十分了解大陸台幹的休假模式,她之前在八月中旬返台休假,所以最快到十一月中旬才能再休假,中間無法回台灣與我見面。

下一個階段就是其他的詐騙手段,首先是金偉強聯絡我,說總經理身在大陸,且贏錢的金額過大,為了避開洗錢防制法,所以安排了五個台灣的帳戶要我將過幾天贏到的一千萬(總經理分到獲利兩千萬的五成)匯過去,但是台灣的人頭要收報酬,一個人頭收二十萬,總共收一百萬,總經理認為既然我在台灣,這筆錢應該由我出。這個時候就是顯現出詐騙集團的深沉,我聽到金偉強說完後當然勃然大怒,表示這是總經理自己的事,不該由我負責,而且當初協議也沒有提到此事,陳家怡聽我說到此事也是義憤填膺,金偉強聽完我拒絕後也完全不生氣,並建議我連絡林永輝先將部份贏到的錢領出,就可以支付這一百萬,我也認為有道理,試想我賺了兩千萬,要先領一百萬怎會不行﹖沒想到林永輝果然有辦法拒絕我,他說常有下注者作此要求,但公司規定為了帳務清楚,要求必須一次性結清戶頭,將所有賺到的錢領出後,要再下注可以再下注,反正要結清帳戶很容易,先將所有的錢領出後,要再下注再匯款即可。

既然林永輝不答應我部分領款,我也就連絡金偉強說我不願意幫總經理出這一百萬,金偉強聽完後也十分感慨,並表示再與總經理溝通,而此時陳家怡也適時表達憂心忡忡,擔心可能無法賺到這筆錢。這時金偉強聯絡我,說由於他是總經理的部屬,而總經理態度堅決,他十分為難,而我也表示我也態度堅定,決不會幫總經理出這一百萬,因此金偉強馬上轉變說辭,表示乾脆由他先出這一百萬好了,這個插曲就此結束。

接下來就是詐騙的高峰了,由於贏到的錢有兩千萬,因此總經理﹑金偉強、陳家怡與我都必須各出好幾個戶頭,總經理﹑金偉強、陳家怡等三人都透過陳家怡將所有戶頭給我,而且十分細膩,總經理的五個戶頭就和一般人頭帳戶無異,金偉強就用自己與老婆的帳戶,所以兩個帳戶在同一家銀行分行,陳家怡因為帳戶由母親管,但這件事不想告訴母親,所以用了一個在她家附近銀行的人頭帳戶(她宣稱是她的表姊)。到此時我滿心以為快要領到錢了,結果過了好幾天都沒有收到錢,我只好連絡林永輝問清楚,林永輝說應該不會領不到錢,還好心幫我問澳門總公司的人,結果隔天就有一個自稱是總公司的王主任回電給我,口音一聽就是廣東人,他說因為賺到的錢超過一千萬,所以依公司規定要由總公司匯款,而且澳門政府規定大宗匯款要先匯一筆錢到澳門政府部門當押金,以我的獲利金額要匯175萬,他並再三強調這只是當押金而已,等獲利金額匯給我後會再將這筆押錢退還給我。我一度質疑匯款175萬給這個寶來網站有何保障,這個廣東人還煞有其事的透過林永輝寄給我一個收到175萬的證明單,稱作「指標性匯款入帳證明單」,於是我又傻傻的匯了175萬。

我事後想我在詐騙集團眼中應該算是一隻肥羊,於是過幾天後又有個廣東人自稱是王主任的長官張經理,對我說王主任數字算錯了,我應該還要再匯七十萬,我聽了後自然是氣炸了,當場掛電話,但我當時居然沒領悟這根本就是詐騙,我只以為對方程序繁瑣,林永輝還安慰我說澳門人做事比較謹慎而且龜毛,此時陳家怡適時擔負起十分擔心湊不到錢的角色,告訴我她每天都失眠,而且十分希望能馬上回台灣見到我。過兩天,王主任打電話給我,先道歉了半天,然後表示為了彌補我的損失,會寄給我金沙集團飯店的賭場招待券十萬澳幣,我可以免費住宿金沙酒店十天,十萬澳幣可以換成賭博的對幣,退房時將全數給付現金,而我就這樣又匯了七十萬元,所以我總共匯了375萬元。

到此,我滿心以為總應該收到兩千萬加上我的本金一百三十萬,但等了將近一星期還是沒著落,我忽然想到,為何總經理與金偉強兩人一點也不急,尤其總經理分到一千萬,他應該是最想收到匯款的,為何只有我在急,其他人都不急﹖而且陳家怡開始慢慢減少和我MSN的時數,白天時就說要開會,晚上時就說因為常失眠,所以早早就入睡了,也不問我匯款的事,我終於起疑了,上網找金沙酒店,還真有這個集團,但打電話過去對方說不清楚寶來網站這件事,我再上奇摩知識查詢,果然查到有人警告這是個詐騙集團,我看後如同晴天霹靂,馬上電話聯絡陳家怡,她居然口氣轉趨強硬的指責我不相信她,這時我已經感到絕望了,我想,我為她匯出了375萬,她無論如何不可能只因為我懷疑她是詐騙集團就生氣。過了沒多久,又有個廣東口音的人打電話給我,自稱是香港恆生銀行的陳襄理,說寶來運動網已經將兩千萬的匯款匯給恆生銀行了,他先花了約十分鐘一個一個與我確認帳戶資料無誤後,再告知我恆生銀行規定跨國匯款要收取十萬澳幣的押金,等確認兩千多萬真的進入了各帳戶的台灣本地銀行後,會再把這筆押金退還給我,我此時已經氣到不行,但還是問他說我的十萬澳幣要匯到哪個帳戶,他告訴我這是寶來運動網的客戶,所以恆生銀行都是透過寶來運動網在台灣的聯絡人收取這筆押金後再向寶來運動網取款,我聽完後立即掛掉電話。

我是在證券業服務,我相信銀行不會向客戶收取押金,就算要收取,也不會透過寶來運動網收取,而且這個陳襄理只自稱是恆生銀行,但一般應該再加上分行名稱,當然我相信他不講是因為不想我查這件事的真偽。

至此,我已經完全確認我遇上詐騙集團了,過後幾天,陳家怡斷斷續續的與我連絡,我也不想痛斥她,我相信她比一般詐騙集團更無恥更無良知,一般詐騙集團只是要錢,就好像婊子也只想要錢,這兩種人都不會花時間談情說愛,但她可以說謊說了兩個月,絲毫不會良心不安。陳家怡與我連絡,每次都是講沒幾句就問我要如何才能拿到錢,還說金偉強告訴她只要這次我付了十萬澳幣,就可以順利拿到兩千多萬,我對她說我沒錢了,她就放上哭泣的圖樣,一直問我那怎麼辦,當我回答我也無能為力時,幾天後她就不再與我連絡了,我想她認為無法再從我身上詐到錢了。
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詐騙集團的人

主腦﹕一定是台灣人,才能熟知被詐騙者的思考與行為常模,而且講話文謅謅的,學歷應該至少有大專,態度從容,講話不疾不徐,不急著引你上勾,你的任何疑問與執行過程有任何窒礙難行之處他都可以體諒(如你想少匯點錢他也可以接受),對你的任何抱怨都會耐心傾聽,且會簡單的英文,連洗錢防制法的條文都知道,就像你我平常在工作上遇到的人,年紀約在四旬左右。

詐騙女﹕我認為應該是台灣人,雖然網路上有人認為是大陸妹,但我實際接觸認為還是以台灣人為主,因為詐騙女是整個詐騙過程中最重要的靈魂人物,大家就是因為相信詐騙女才會進而相信詐騙集團,而且詐騙女至少會與被詐騙者接觸一個月以上,無論有無電話聊天甚至見面,在整個過程中若有大陸妹我們應可察覺不妥,另外詐騙女最大的特色是心狠手辣,決不會將自己的感情放入,雖然整個過程你會覺得詐騙女很誠懇且對你很關心,而且過程長達一個月以上,這就更加證明詐騙女是個集團中最泯滅良知的,試想誰能在談情說愛一兩個月後還狠心詐騙,一般坊間詐騙集團也不會和你論及感情的。

香港或澳門人﹕身分是賽馬協會的中高階主管、賭博網站的中階主管、香港或澳門當地銀行的中階主管,負責取信你真的快要匯錢給你了,只要你趕緊將保證金匯給他們。

台灣聯絡人﹕愛講台語,對各項運動都有點研究,負責提供人頭帳戶與確認收到匯款,喜歡與人博感情。

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受害者是我認識多年也見過幾次面的網友,在今年8月告訴我,

他在愛情公寓的交友網站中認識了一位和故事中一樣的女生.
當時,他很高興的告訴我,她在大陸工作,要在10月回台,和他一起同居,
也在9月告訴我,他明年可能會結婚,所以當下,我就說,我們永不見面了.
那位女生的相片,我在MSN看了1-2個月,後來我們就沒在連絡了,
他的情況和故事一樣,直到前晚,他在MSN找我,
說他被"詐騙"了近百萬,他告訴我他報警了,也放下了.才傳了這個故事給我.
我是經過他的同意,才把這個故事放在這給大家看的.
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我的交友模式是:
我沒見到人,我才不會去喜歡人家耶.
所以,請大家小心,不管是誰,
都不要相信網路大筆的金錢故事,
更不要沒見到人就去相信人家.
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