我看了這篇分析：http://alberth3.pixnet.net/blog/post/14055062 

與您的大作之後，決定我取消使用悠遊聯名卡是正確的。

過去沒有使用，也沒什麼不方便，犯不著為了要能使用電子錢包而去多花手續費儲值來用~~~ 哈哈

以下是我在那邊張貼的回應：
把刷卡回饋金融機構200用完就可剪卡的國泰世華，沒錯！講得真好！
我本身即持有國泰世華信用卡，經不住電話行銷就又加辦了悠遊聯名卡，放了一個多月好好看了條款才要開卡時，發現我比較有可能會常用到電子錢包每加值一次要收手續費7元，馬上撥了電話給客服，要求取消那張信用卡。
真是搶錢，每次加值太少錢就要多付好幾次手續費，一次加很多錢又不是現金可以拿去別地方用，所以，真的不太需要辦這樣子的卡。
除非我是住在台北市或每天搭電車通勤者，不然它真的是張多餘又搶錢的卡。

拜讀您的文章之後，對您一句「現階段儲值卡的發展瓶頸，不單只是儲值手續費的問題，而是整個機制設計的問題」深深認同

目前在台灣的市場，確有電子現金跨越產業、成功結合交通電子票證。在這樣的條件下，已經符合您所指的「儲值卡交易會降低交易兩造的交易成本」

但礙於政府推廣及廠商利潤微薄，想請教您是否有更突破性的想法或作法可以大力推動儲值卡？

關於這個問題，今天剛好大學部有課，講的是電子支付的應用，乾脆一股腦兒把來龍去脈給講清楚，這個問題只是冰山之一角，還有很多信用卡是綁儲值卡發行的，以及信用卡複合數個電子錢包發行的，這些卡片都會發生自動儲值手續費的問題，只要電子錢包一多，手續費得抽的凶，儲值卡使用的頻率愈高，抽的手續費費率可以高達48%（假設每年儲值500元，手續費5元，費率是 1%，每個月500元，費率是12%，若每週500元，費率是48%），雖然都是1%的手續費，當是相對於儲值金額的比率愈來愈高。

因為當初是為了坐捷運及公車，身上常無足夠的零錢，想說辦一張也好。還有就是當作信用卡購物等，倒也不曾移作他用。我是個LKK啦，也用不到電子錢包。

還好還好，發卡銀行對於公車捷運的儲值收費不敢動歪腦筋，要不然就，嘿嘿......

照鍾師所言，台北捷運公司可能獲得了發卡銀行的回饋嗎？