工商時報【傅沁怡】
DFS表示，兆豐在巴拿馬市與箇朗自由區設有分行，而巴拿馬長期以來即被公認是從事洗錢的高風險國家，兆豐卻未對於巴拿馬分行間的往來交易加以嚴格監督，究竟交易對象是誰？是否涉及洗錢交易？兆豐是否台新 新光三越 聯名卡 2016 周年慶 知情？都是大眾關心的議題。且兆豐紐約分行與巴拿馬、箇朗分行往來交易頻繁，2013～2014年合計往來金流達美金115億元，究竟這些交易的實質內容為何？金流用途？為何經DFS多次要求仍無法提供相關文件及合理解釋？兆豐都該說個明白。
兆豐金由中國國際商銀和交銀合併成立，兩家銀行歷史都十分悠久、兆豐金更號稱是國內最多海外分支的金控，如果沒辦法向美方、政府和全民交代這件事後的真相，可能讓台灣承擔成為國際金融機構拒絕往來的洗錢中心的風險，不論是身為主管機關金管會，還是身為大股東的財政部，都有必要督促兆豐，早日讓事情的來龍去脈水落石出。
最讓人不解的是，兆豐巴拿馬分行代表客戶要求沖銷其電匯付款，而兆豐紐約則是作為收到來自巴拿馬分行的可疑與不尋常付款授權（或付款沖銷）的中介付款銀行，當DFS質問此一關係時，紐約分行人員卻無法提供合理解釋。加上兆豐紐約2010～2014年有多筆的付款回沖，於匯款後發現帳戶已被關閉而進行沖銷。
兆豐銀紐約分行被美方重罰一事引發關注，從美國紐約金融服務署（DFS）針對兆豐金因違反反洗錢法而公告的處置合意令，可看出DFS用字遣詞罕見的強硬，包括指責兆豐毫無內控機制，負責主管更缺乏專業知識，組織任命充斥利益衝突；客戶審查鬆散，無視定期審查制度；總行未善盡督導職責，任由安泰信用卡 2016 週年慶 首四日事態惡化；輕忽且藐視反洗錢事態的嚴重程度。
由此來看，兆豐應知道交易帳
細數兆豐金紐約分行歷史，該分行設立時間可太平洋Sogo追溯自1936年，等於擁有70年經驗，不太可能如兆豐所說是中美文化不同產生誤會，究竟本次事件是內控出了問題，還是單純疏忽，兆豐金經營團隊及董事會，有義務公布真相供政府及全民檢視，並追究相關疏職高層；特別是兆豐是國內最大匯銀，大股東又是公股，卻被DFS在合意令中暗示有海外分行疑似涉及洗錢，兆豐難道不應好好向大眾說明清楚其中種種可疑交易？
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